Утечка данных FinCEN: крупные банки мира замешаны в терроризме и отмывании денег

Несколько крупнейших банков мира давали возможность преступникам перемещать грязные деньги по всей планете. Об этом свидетельствует утечка документов о транзакции на общую сумму примерно 2 трлн долларов, пишет ВВС.

Фото: Shutterstock

Речь идет о файлах FinCEN — специального подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями в составе департамента финансов США. В документах также говорится о том, как российские олигархи использовали западные банки, чтобы обойти введенные против них санкции США и Евросоюза.

За последние пять лет это уже не первая крупная утечка данных, ранее «Панамские» и «Райские» бумаги помогли показать, как устроены современные схемы по отмыванию денег и финансовые преступления.

Что такое файлы FinCEN?

Файлы FinCEN — это более 2500 документов, большая часть которых — отчеты, которые банки в соответствии с законом отправляли департаменту финансов США с 2000 по 2017 год. В этих отчетах банки сообщают о подозрительных действиях своих клиентов, однако сами по себе эти документы не являются доказательством нарушения закона.

Документы FinCEN получили журналисты Buzzfeed, которые затем передали их Международному консорциуму журналистов-расследователей (ICIJ). Эта группа объединяет представителей 108 новостных организаций в 88 странах, в частности, репортеров программы BBC «Панорама».

Сотни журналистов изучили огромные массивы технической документации, чтобы обнародовать часть деятельности, к которой банки не хотели бы привлекать внимание.

Что такое FinCEN и SAR

FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) — подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями в составе департамента финансов США — занимается сбором и изучением данных о движении финансов. FinCEN затем передает информацию и сотрудничает с другими правительственными агентствами и спецслужбами США. Банки должны информировать FinCEN обо всех своих подозрениях относительно транзакций, осуществленных в долларах США, даже если сами сделки были выполнены за пределами Соединенных Штатов.

Отчет о подозрительной деятельности, или SAR (suspicious activity report) — это пример того, как банки оформляют и передают такие сообщения о подозрительной активности. Банк заполняет форму SAR, если обеспокоен действиями любого клиента, после чего отчет отправляется в FinCEN.

Почему это важно?

Прибыль от преступной деятельности часто пытаются легализовать, выдумывая для этого различные способы.

Отмывание денег — это процесс перевода «грязных денег» (например, доходов от торговли наркотиками или прибыли от коррупционных схем) на счет в почтенном банка, где их связь с преступлением нельзя будет отследить.

Подобный процесс также используется, если речь идет о человеке или компании, против которой введены санкции, чтобы помешать передаче денег в западные банки.

Банки должны следить за тем, чтобы они не помогали своим клиентам отмывать деньги или перемещать финансы в обход действующих ограничений.

По теме: США предъявили иск на $100 млн россиянину, отмывшему $4 млрд через биткоины

Согласно закону, банки должны знать, кто является их клиентом. То есть недостаточно просто подать SAR и продолжать работать с грязными деньгами клиентов, ожидая, что за проблему возьмутся государственные органы.

Если у банка есть доказательства преступной деятельности своих клиентов, он временно остановит перемещение их денег.

Утечка документов FinCEN «помогла понять, что именно банки знают об огромных потоках грязных денег по всему миру», отмечает Фергус Шив из Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ).

По его словам, в документах говорится о невероятно больших суммах денег. К журналистам попали файлы FinCEN, содержащие сведения о транзакциях на сумму около 2 трлн долларов — но это лишь малая часть отчетов SAR, отправленных за тот период времени.

Что удалось узнать?

• Банк HSBC позволял аферистам перемещать по всему миру миллионы долларов украденных денег, даже после того, как банк узнал от американских следователей, что схема, которую использовали их клиенты, была мошеннической.
• JP Morgan позволил одной компании перевести более миллиарда долларов через счет лондонского подразделения банка, даже не зная, кому именно эта компания принадлежит. Позже банк обнаружил, что компания могла принадлежать человеку, который несколько лет входил в десятку наиболее разыскиваемых преступников в США.
• Полученные «Панорамой» документы также указывают на то, что один из ближайших соратников президента России Владимира Путина Аркадий Ротенберг использовал лондонский банк Barclays, чтобы обойти западные санкции. Часть денег пошла на покупку произведений искусства.
• В отделе аналитики подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями департамента финансов США Великобританию называют «юрисдикцией повышенного риска». Такую характеристику стране дали из-за количества зарегистрированных в стране компаний, которые фигурируют в отчетах SAR. В файлах FinCEN вспоминают свыше 3000 британских компаний — это больше, чем из любой другой страны.
• Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов не отреагировал на предупреждение и не принял меры в отношении одной местной компании, которая помогала Ирану уклоняться от санкций.
• Deutsche Bank перемещал грязные деньги людей, связанных с организованной преступностью, террористами и наркоторговцами.
• Банк Standard Chartered продолжал перемещать деньги Arab Bank спустя годы после того, как клиентские счета последнего использовались для финансирования терроризма.

Чем эта утечка отличается от предыдущих

За последние годы произошел целый ряд крупных утечек финансовой информации, в частности:

• «Райские бумаги», 2017 год. К журналистам-расследователям попала огромная партия документов от оффшорных юридических фирм Appleby и Estera. Эти две компании работали вместе под именем Appleby, пока Estera не стала независимой в 2016 году. Документы раскрыли оффшорные финансовые операции политиков, знаменитостей и бизнесменов.
• «Панамские бумаги», 2016 год. Журналистам предоставили документы юридической фирмы Mossack Fonseca, которые помогли больше узнать о том, как богатые люди со всего мира используют оффшорные налоговые режимы в своих интересах.
• Швейцарские утечки, 2015 год. Документы швейцарского филиала HSBC показали, как банк использовал законы страны о банковской тайне, чтобы помогать клиентам уклоняться от налогов.
• Люксембургская утечка (LuxLeaks), 2014 год. К журналистам попали документы аудиторской фирмы PriceWaterhouseCoopers, показывающие, как крупные компании использовали Люксембург для оптимизации и снижения налогов.

Утечка файлов FinCEN отличается от всех предыдущих случаев тем, что это не просто документы одной или двух компаний, а файлы, которые пришли из разных банков и из разных стран.

Банковские отчеты и упоминаемые в них компании и люди демонстрируют широкий спектр деятельности, вызывающей подозрения. Документы также вызывают вопрос, почему банки, которые заметили эти действия, не всегда делали какие-то шаги, чтобы как-то отреагировать на свои опасения.

В департаменте финансов США заявили, что утечка и публикация документов ведомства может нести угрозу национальной безопасности США, скомпрометировать проведение расследований, а также поставить под угрозу безопасность учреждений и людей, которые предоставляют власти отчеты о подозрительных транзакциях.

В прошлом году департамент финансов США объявил о возможном пересмотре своих программ по борьбе с отмыванием денег.

Как друг Путина избегал санкций благодаря британскому банку

Один из ближайших друзей Владимира Путина Аркадий Ротенберг, вероятно, мог использовать банк Barclays в Лондоне для отмывания денег и уклонения от санкций, следует из утечки документов FinCEN. Сам Ротенберг назвал эту информацию чушью, пишет ВВС.

Санкции в отношении Ротенберга ввели США и ЕС в 2014 году. Западным банкам запретили иметь с ним дело.

В Barclays заявили, что придерживаются своих обязательств, которые накладывают на банк закон и регулирующие органы.

Утечка конфиденциальных документов показывают, как компании, вероятно, контролируемые Ротенбергом, пользовались тайными счетами.

Санкции против бизнесменов Аркадия Ротенберга и его брата Бориса ввели 20 марта 2014. Департамент финансов США обвинил их в причастности к аннексии Крыма. В ведомстве считают, что оба принадлежат к ближайшему окружению российского президента.

Согласно данным департамента финансов США, братья Ротенберги «оказывают поддержку личным проектам Путина» и «заработали миллиарды долларов на контрактах для «Газпрома» и зимней Олимпиады в Сочи, которыми их наградил Путин».

В 2018 году США добавили в список санкций сына Аркадия Ротенберга Игоря. Цель — перекрыть доступ к западной финансовой системе. Однако Ротенберги, похоже, могли продолжать перемещать деньги через Великобританию и США.

Деньги на искусство

В 2008 году Barclays открыл счет для компании Advantage Alliance. Из файлов FinCEN следует, что с 2012 по 2016 год компания провела транзакции на 77 500 000 долларов. Многие из них произошли уже после того, как против Ротенбергов ввели санкции.

В июле этого года американский Сенат обвинил Ротенбергов в том, что они тайно покупают произведения искусства, чтобы уклоняться от санкций. Одной из компаний, участвовавших в схеме, была Advantage Alliance.

Американские следователи пришли к выводу, что есть свидетельства того, что Advantage Alliance принадлежит Аркадию Ротенбергу и компания использовала счет в Лондоне, чтобы приобрести произведения искусства на миллионы долларов.

По теме: Доклад Сената США: российские олигархи тайно покупали предметы искусства в обход санкций

В докладе отмечалось, что «секретность, анонимность и пробелы в правилах создали среду, которая способствует отмыванию средств и уклонению от санкций», одновременно аукционы в США и Британии «не ставили простейших вопросов» о покупателях художественных произведений.

Несмотря на санкции, Аркадий Ротенберг, судя по всему, мог заплатить 7 500 000 долларов за картину Рене Магритта.

17 июня 2014 компания, связанная с Аркадием Ротенбергом, передала 7 500 000 долларов из Москвы на счет Advantage Alliance в банке Barclays в Лондоне. На следующий день Barclays отправил наличные продавцу картин в Нью-Йорк.

Закрытый счет

В апреле 2016 Barclays начал внутреннее расследование нескольких счетов, которые, как считали в банке, могли быть связаны с братьями Ротенберг. Через полгода банк закрыл счет компании Advantage из-за подозрений в том, что его могут использовать для перемещения подозрительных средств.

Однако из утечки отчетов о подозрительной деятельности следует, что другие счета компаний в Barclays, вероятно, связанные с Ротенбергом, оставались открытыми до 2017 года. Одна из таких компаний — Ayrton Development Limited.

Согласно документам, Barclays признали деятельность Ayrton подозрительной и сделали вывод, что «[Аркадий] Ротенберг — настоящий владелец Ayrton».

«Мы считаем, что мы выполняем все обязательства, наложенные на нас законом и регулирующими органами, в частности, касающиеся санкций США, — заявили в Barclays. — Поскольку предоставление отчета SAR само по себе не свидетельствует о каком-либо нарушении закона, мы прекращаем отношения с клиентами только в результате тщательного и объективного расследования и анализа фактов, путем сопоставления подозрений в потенциальном финансовом преступлении с риском закрытия счетов невиновного клиента».

Братья Ротенберги ответили отказом на просьбу BBC о комментарии. Уже после выхода материала Аркадий Ротенберг через своего представителя сообщил изданию РБК, что информация о транзакции через Barclays — «чушь».

Остальные члены семьи также передали изданию, что не пользовались английскими банками для расчетов и не владели компанией Ayrton.

Читайте также на ForumDaily:

Международный уголовный суд заинтересовали действия армии США в Афганистане: Вашингтон ответил санкциями

‘Письмо 103-х’: сотня американских политиков призывает наладить отношения с Россией

Власти США подали иск против известного украинского бизнесмена: в чем его обвиняют

Нью-йоркская компания заплатила $11 млн, чтобы урегулировать конфликт в Украине

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.