Убытки от азартных игр, ремонт, страховка: что можно вычесть из налогов за 2019 год

Вы уже знаете, что вам не нужно платить федеральный подоходный налог на все ваши доходы. Что именно вам надлежит вычесть из своих налогов, чтобы снизить совокупный налогооблагаемый доход, рассказывает издание Go Banking Rates.

Фото: Depositphotos

У вас есть шанс познакомиться с наиболее распространенными налоговыми вычетами, доступными для налогового 2019 года. Если у вас сложная финансовая жизнь или налоговая ситуация, вы можете проконсультироваться с сертифицированным государственным бухгалтером, чтобы убедиться в том, что вы не пропустите дополнительные ценные вычеты.

Что такое налоговый вычет

Налоговый вычет — это расходы, которые вы можете вычесть из своего дохода до обложения его налогом. Налоговые вычеты уменьшают вашу общую сумму налогооблагаемого дохода и, следовательно, общую сумму налога, которую вы должны заплатить. Как правило, налоговые вычеты используют для поощрения определенных действий налогоплательщиков, таких как внесение взносов на пенсионный счет, инвестиции в бизнес или обеспечение иждивенцев.

Налоговые вычеты за налоговый 2019 год

Ниже рассмотрим налоговые вычеты, которые вы можете получить за налоговый 2019 год. Несмотря на то что он не охватывает все возможные налоговые вычеты, следующий список включает большинство основных доступных вам вычетов.

1. Медицинские и стоматологические расходы

Вы можете вычесть медицинские и стоматологические расходы для себя, своего супруга и своих иждивенцев. Однако вы можете вычесть только ту сумму ваших общих медицинских расходов, которая превышает 7,5% вашего скорректированного валового дохода.

2. Сборы за подготовку налогов (если вы работаете на себя)

Независимо от того, составляете ли вы декларацию с помощью калькулятора налогов или платите кому-то за ее составление, вы можете списать эти расходы посредством налоговых вычетов — если вы работаете не по найму.

3. Ремонт дома для медицинских целей

Если вы делаете улучшения в своем доме в медицинских целях, например добавляете пандусы для инвалидных колясок или опускаете шкафы для лучшей доступности, то можете вычесть стоимость этих ремонтных работ из налогов как медицинские расходы. Но если ремонтные работы сделаны для увеличения стоимости вашего дома, тогда их нельзя квалифицировать как медицинские расходы.

4. Местный налог, пошлина с продаж или мыто штата

Налогоплательщики имеют возможность вычесть из облагаемого налогом дохода местный налог с продаж или подоходный налог штата, которые они платили в течение налогового года, но не оба. Согласно недавно принятому налоговому законодательству, годовой вычет местных налоговых платежей из федерального подоходного налога в настоящее время ограничен $10 000 (или $ 5 000 для женатых налогоплательщиков, подающих декларации раздельно).

Если вы живете в штате без подоходного налога, рассмотрите возможность вычета уплаченного вами местного налога с продаж.

5. Пожертвования на волонтерскую работу

Вы можете вычесть определенные расходы на благотворительную работу. Скажем, на стоимость бензина, если вы используете свой автомобиль, чтобы добраться до места волонтерства и обратно. Если не хотите рассчитывать стоимость за милю, то можете вычесть стандартную ставку в 14 центов за милю. Можете также вычесть стоимость покупки и обслуживания униформы, которую вы носите во время волонтерства, или стоимость парковки, если это необходимо. Просто убедитесь, что у вас есть вся необходимая документация от благотворительной организации.

Фото: Depositphotos

6. Безнадежный долг

Если вы дали в долг деньги, которые вам так и не вернули, это считается безнадежным долгом. Как правило, чтобы вычесть безнадежный долг из облагаемого налогом дохода, вы должны показать, что пытались получить свои деньги обратно, но нет никаких шансов, что вам удастся вернуть их.

7. Возмещение расходов на переезд семьи военного персонала

Ранее любой, кто соответствовал требованиям IRS о расстоянии и времени переезда, мог получить вычет на переезд. Этот вычет был приостановлен, в соответствии с изменениями налогового законодательства, в 2017 году. Однако приостановка не распространяется на военнослужащих, которые перемещаются из-за постоянной смены места службы.

8. Сборы за провоз багажа в самолетах (если вы работаете на себя)

Если вы занимаетесь индивидуальной трудовой деятельностью или путешествуете по делам, не забудьте вычесть плату за багаж из ваших налогов. Если же работаете по найму, то не сможете воспользоваться этим вычетом. В таком случае выбирайте авиакомпанию с низкой стоимостью перевозки багажа.

9. Проценты по ипотечным кредитам

Вы можете вычесть проценты, которые заплатили по кредитам, в пределах $ 750 000. Но если вы состоите в браке и подаете документы раздельно, то можете вычесть проценты по кредитам только на сумму до $375 000.

По теме: Как подать налоговую декларацию онлайн и бесплатно

10. Mortgage Points

Вы можете вычесть Mortgage Points (или предоплаченные проценты, которые вы внесли), чтобы купить или построить свой дом. Как правило, если вы можете вычесть все проценты, которые вы заплатили по ипотеке, то можете вычесть и все поинты.

11. Продажа дома

Если вы продали свой дом и получили при этом прибыль, то можете вычесть почти $250 000 прибыли из вашего дохода. Если вы состоите в браке и подаете документы совместно, тогда вычитывайте $500 000.

12. Медицинское страхование на индивидуальной основе

Медицинское страхование не облагается налогом в случае самозанятых налогоплательщиков. Если вы работали не по найму в 2019 году, то можете вычесть страховые взносы, которые вы заплатили за медицинскую и стоматологическую страховку, а также за страховку для обеспечения квалифицированного долгосрочного ухода.

13. Затраты на инвестиции

До изменения налогового законодательства инвесторы могли вычитать такие расходы, как инвестиционные консультации, комиссионные за хранение для индивидуальных пенсионных счетов и бухгалтерские расходы. Однако эти и прочие вычеты были отменены в 2018 году. Но вы можете потребовать вычеты ваших расходов на инвестиционные проценты, то есть проценты, выплачиваемые за деньги, заимствованные для приобретения налогооблагаемых инвестиций. Сумма, которую вы можете потребовать за вычет, ограничена вашим чистым налогооблагаемым инвестиционным доходом за год.

14. Убытки от азартных игр

Если вы понесли убытки от азартных игр в 2019 году, но можете их вычесть из суммы облагаемого налогом дохода. Можете также заявить и о своих потерях в графе «другие дополнительные вычеты», но будьте готовы предоставить доказательства этих потерь.

15. Алименты

Если вы платили алименты, то, скорее всего, можете вычесть из налогов сумму, которую вы заплатили.

Однако алименты больше не подлежат вычету для тех, кто развелся после 2018 года.

16. Сборы за регистрацию автомобиля

Если вы соответствуете определенным требованиям, то можете включить некоторые или все сборы за регистрацию транспортного средства в свои налоговые вычеты.

Фото: Depositphotos

17. Некоторые потери от стихийных бедствий

Вы можете вычесть убытки от стихийного бедствия, только если они произошли в зоне, где федеральное правительство объявляло чрезвычайную ситуацию в связи с этим бедствием.

18. Военные расходы на командировку резервистов

Если вы путешествуете более чем на 100 миль от своего дома в качестве военного резервиста, вы можете вычесть командировочные расходы из дохода, который указали в налоговой декларации.

19. Взносы на сберегательный счет

Сберегательные счета здравоохранения — это освобожденные от налогов счета, используемые для оплаты или возмещения определенных медицинских расходов. Вы можете претендовать на налоговый вычет для взносов, которые вы или кто-либо другой, кроме вашего работодателя, сделал на такой счет.

20. Взносы IRA

Хотя правила IRS не допускают вычетов для взносов Roth IRA, вы можете претендовать на сумму, которую вложили в традиционную IRA , если у вас и вашего супруга (в случае, когда вы состоите в браке) нет пенсионного счета, оплачиваемого работодателем.

За 2019 год вы можете вычесть из налогов максимально сумму допустимых взносов, которая составляет $6000 ($7000 для налогоплательщиков старше 50 лет).

По теме: Четыре действенных способа отложить дополнительную $1000

21. Взносы в план 401 (k)

План 401 (k) предоставляет специальный налоговый счет для пенсионных накоплений и немедленных налоговых льгот. Когда вы вносите свой вклад в 401 (k), то фактически снижаете сумму своего налогооблагаемого дохода. На 2019 год лимиты взносов составляют $19 000 или $25 000, если вы старше 50 лет.

22. Расходы на уход за ребенком

Гибкий расходный счет (FSA) для ухода за иждивенцами позволяет вам откладывать не облагаемые налогом средства на обеспечение расходов на уход за ребенком. Это не то же самое, что налоговый кредит на ребенка, который вы можете использовать для супруга, родителя или другого иждивенца с психическими или физическими недостатками. Вам разрешено вносить до $5000 без налогов в FSA каждый год.

23. Членские взносы

Вы можете вычесть членские взносы или взносы в квалифицированную организацию, но только в том случае, если сумма, которую вы вносите, превышает стоимость льгот, получаемых вами взамен.

24. Рабочая форма (если вы работаете на себя)

До последней налоговой реформы любой, кто должен был носить форменную или специальную одежду как часть своей работы, мог вычесть эти расходы. Тем не менее, этот вычет в настоящее время доступен только в качестве коммерческих расходов для тех, кто работает не по найму.

25. Дом для бизнеса (если вы работаете на себя)

Если вы используете часть своего дома для бизнеса, то можете вычесть расходы на свой домашний офис из налогов. Чтобы претендовать на этот вычет, вы должны регулярно использовать часть своего дома исключительно для ведения бизнеса. Вам следует показать, что вы используете свой дом в качестве основного места работы.

Фото: Depositphotos

26. Автомобиль для бизнеса (если вы работаете на себя)

Если вы используете личный автомобиль для своей работы или бизнеса, то можете вычесть расходы и на него. Для этого используйте либо стандартную норму пробега, либо метод фактических расходов.

27. Расходы на деловые поездки (если вы работаете на себя)

Возможно вычесть и деловые расходы, которые вы понесли во время деловой поездки. Затраты могут включать транспорт, питание, проживание и авиабилеты.

28. Расходы на образование

По американскому льготному налоговому кредиту вы можете вычесть до $2500 на одного учащегося в течение четырех лет послешкольного образования.

29. Связанные с работой подарки и еда

После налоговой реформы 2017 года расходы на развлечения для бизнеса больше не подлежат вычету. Но при этом можно вычесть 50% расходов на питание, а стоимость подарков для деловых целей будет вычтена полностью или частично, в зависимости от обстоятельств.

30. Расходы на преподавание

Педагоги K-12 могут вычесть из налогов до $250 из не возмещённых расходов на книги, расходные материалы и компьютерное оборудование. Для получения квалификации на этот вычет вы должны работать в учебном заведении не менее 900 часов в год.

31. Проценты по студенческим кредитам

Вы можете вычесть часть или все проценты по студенческому кредиту, выплаченному вами в течение налогового года, но не более чем $2500.

32. Денежные пожертвования

В одобренные IRS благотворительные организации вы можете вычесть денежные пожертвования. Вычитаемая сумма пожертвований не должна превышать 50% вашего скорректированного валового дохода. А вам следует делать записи о пожертвованиях для вычета денежных подарков.

33. Безналичные пожертвования

Если вы планируете отдать свой автомобиль на благодеяние, обязательно сделайте пожертвование в квалифицированную благотворительную организацию. В таком случае у вас будет возможность получить налоговый вычет.

34. Налоговый вычет для пожилых людей

Хорошие новости для пожилых людей: если к концу налогового года вы и ваш супруг (а) переступили порог 65 лет, вы имеете право на более высокий стандартный вычет.

35. Стандартный налоговый вычет

Стандартный вычет на 2019 год составляет 24 000 долларов для супружеских пар, подающих декларацию совместно, а также для вдов и вдовцов. Для индивидуальных налогоплательщиков и супружеских пар, подающих декларации отдельно, вычет составляет $12 000. Если вы подаете декларацию в качестве главы семьи, то можете вычесть $18 000.

Как получить налоговый вычет

Вы можете ежегодно претендовать на налоговые вычеты при подаче налоговых деклараций. Разные вычеты указываются в разных формах, поэтому вы должны либо нанять налогового специалиста, использовать налоговое программное обеспечение или самостоятельно следовать инструкциям IRS, чтобы точно определить, куда их вносить.

Читайте также на ForumDaily:

4 важных изменения, которые повлияют на социальное обеспечение в 2020 году

Как американские рестораны заставляют вас заказывать то, что им выгодно: 9 хитрых уловок

Города США с самыми высокими и низкими налогами для пенсионеров

Что делать, если вы нелегально работали в США и вам не заплатили

Налоги и заполнение деклараций: специалист по финансам ответила на вопросы читателей ForumDaily

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.