Начался налоговый сезон: как подготовить декларацию без ошибок и быстро получить возврат налогов

Сегодня, 24 января, стартовал налоговый сезон — IRS начала принимать и обрабатывать налоговые декларации за 2021 год. Три четверти американцев ежегодно получают возврат налогов после подачи декларации, часто он является самой большой единовременной выплатой, получаемой семьей в течение года. Обычно возврат приходит в течение 21 дня после подачи декларации, но может и задержаться. Чаще всего причина задержки — не вина IRS (хотя в прошлом году ведомство не успевало вовремя обрабатывать декларации из-за нехватки персонала), в большинстве случаев возврат задерживают из-за математических или других ошибок в декларации, которые допустил налогоплательщик. Декларации с неполным перечнем документов и с неправильными подсчетами требуют дополнительной проверки и уточнения данных, и тогда возврат задерживается на недели и даже месяцы.

Фото: Shutterstock

Мы попросили опытного бухгалтера Майкла Колодена дать несколько советов о том, как подготовить налоговые документы правильно и избежать ошибок, которые могут задержать возврат налогов. Он выделил три шага, которые каждый налогоплательщик должен сделать перед тем, как готовить и отправлять свою налоговую декларацию.

1. Соберите и систематизируйте все налоговые формы и документы о доходах

Систематизированный и полный набор основных налоговых форм упрощает подготовку налоговой декларации и предотвращает ошибки, которые приводят к задержкам обработки и отправке возврата средств.

Важные налоговые формы, необходимые для подачи декларации:

• Формы W-2 от работодателей;
• Формы 1099 от банков, эмитентов и других организаций, через которые вы получали какие-либо выплаты, включая пособие по безработице, дивиденды, пенсию, аннуитет и т.д;
• Формы 1099-K, 1099-MISC, W-2 или другие отчеты о доходах для работников гиг-экономики;
• Форма 1099-INT для инвесторов, получивших проценты;
• Другие документы о доходах и записи об операциях с цифровой валютой.

Перед началом подготовки налоговой декларации у налогоплательщика также должны быть такие документы:

• Письмо 6419 (его должна прислать IRS). В этом документе указана общая сумма авансового налогового кредита на детей, которые человек получил в 2021 году.
• Письмо 6475 (тоже от IRS). В нем указано, какую сумму правительственной финпомощи в связи с коронавирусом (Economic Impact Payment) вы получили в 2021 году. Если по итогам года вы имели право на большее, то сможете запросить эту сумму в виде налогового кредита.
• Форма 1095-A — выписка из Health Insurance Marketplace, она необходима для сверки сумм полученных вами авансовых налоговых льгот по медицинскому страхованию.

Кроме того, Майкл Колоден напомнил, что налогоплательщики должны хранить копии налоговых деклараций и всех подтверждающих их документов в течение не менее трех лет.

Если у вас нет какого-то документа, то можно запросить бесплатный транскрипт от IRS. Данные в транскриптах охватывают ваши декларации за предыдущие годы, сведения о доходах и многое другое. Для получения транскрипта, зайдите в свой аккаунт на сайте IRS и нажмите “Get Transcript Online” на этой странице. После ответов на несколько вопросов вы сможете загрузить нужный вам транскрипт в формате PDF.

По теме: Смена места жительства и налоги в США: как избежать аудита, если вы переехали во Флориду

Если у вас нет аккаунта на сайте Налоговой службы, то можно запросить транскрипты по телефону или по почте.

Очень важно сверяться с документами и не пытаться поставить какую-то сумму наугад, неточность даже в пару сотен долларов сразу же отправит вашу декларацию на дополнительную проверку и ощутимо задержит ее обработку и возврат средств.

Подготовить вашу декларацию правильно помогут специалисты компании ​​MICHAEL KOLODEN CPA PC: 7308 18th Avenue, Brooklyn NY 11204; тел. (718) 360-5337; e-mail: [email protected].

Майкл Колоден, основатель бухгалтерской фирмы MICHAEL KOLODEN CPA PC

2. Проверьте актуальность вашего почтового адреса и адреса электронной почты, а также сообщите об изменении имени

Чтобы вовремя получать необходимые налоговые формы от работодателя, банка и других организаций, налогоплательщик должен следить за тем, чтобы у них был его актуальный почтовый адрес или адрес электронной почты. С банками и работодателями уточнять эту информации можно в любой удобной вам форме; для правительственных организаций существуют специальные процедуры.

Уведомить Налоговую службу о смене адреса можно через форму 8822 «Изменение адреса», ее нужно заполнить и отправив в IRS. Кроме того, на сайте USPS.com или в местном почтовом отделении нужно заполнить заявку на переадресацию вашей почты на новый адрес.

Если в течение года вы меняли не только адрес, но и имя, то об этом обязательно нужно уведомить Администрацию социального обеспечения.

Больше информации о налоговых правилах и нюансах подачи деклараций можно узнать в компании ​​MICHAEL KOLODEN CPA PC: 7308 18th Avenue, Brooklyn NY 11204; тел. (718) 360-5337; e-mail: [email protected].

3. Проверьте правильность сумм удержанных с вас налогов и в случае необходимости внесите правки

Если вы обнаружили, что много задолжали по налогам за 2021 год или получили слишком большой возврат в прошлом году, пересмотрите суммы удержания налогов из вашей зарплаты. Изменение этой суммы сократит ваш итоговый налоговый долг в будущем.

Кроме того, пересмотреть эту сумму стоит в случае, если в вашей жизни произошли значительные перемены: женитьба или развод, появление ребенка, вторая работа или изменение финансового положения.

Изменить сумму удерживаемых с вас налогов можно, заполнив новую форму W-4 «Сертификат об удержании налогов с работника» (Employee’s Withholding Certificate).

Читайте также на ForumDaily:

Скоро для подачи налоговых деклараций нужно будет записывать селфи-видео

В Калифорнии и так высокие налоги, но власти штата хотят их повысить практически в два раза

Смена места жительства и налоги в США: как избежать аудита, если вы переехали во Флориду

Высокие цены и налоги: 15 штатов, которых следует избегать пенсионерам

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.