26 речей, які потрібно зробити вже зараз, якщо ви хочете вчасно подати податкову декларацію

Податки — неприємний факт життя більшості людей, але планування наперед може трохи полегшити завдання. Податкові професіонали та інші фінансові експерти склали список усього, що потрібно зробити вже зараз, щоби встигнути без проблем подати декларацію до 15 квітня. Про це пише GoBankingRates.

Фото: Depositphotos

Вивчіть вашу декларацію за попередній рік

Експерт Жизель Гоес рекомендує знайти час, щоб вивчити вашу податкову інформацію за попередній рік.

Ваші податкові декларації за попередній рік дадуть вам деяке уявлення про те, яку інформацію вам потрібно зібрати зараз. Зверніть особливу увагу на ваші джерела доходів, відрахувань і витрат, які, швидше за все, будуть схожими і в цьому році.

Підведіть підсумки того, що змінилося з моменту подачі торішньої декларації

Відповідайте собі на наступні питання: Ви змінили роботу? Одружилися? У вас з'явилася дитина? Ви поміняли банк або інвестиційні компанії? Рефінансували іпотеку?

Перегляньте свій список витрат і відрахувань і оціните, що змінилося за останній рік, щоб прибрати зайву інформацію або додати нову.

Переконайтеся, що термін дії вашого ITIN не закінчився

Якщо ви подаєте декларацію, використовуючи податковий ідентифікаційний номер (ITIN), переконайтеся, що термін його дії не закінчився. Оновити ITIN можна за допомогою форми W-7, але цей процес може зайняти деякий час, тому краще перевірити термін дії заздалегідь, щоб минулий ITIN в результаті не став причиною затримки подання декларації.

Якщо ви власник бізнесу, підготуйте документи, які знадобляться вашим співробітникам

Власнику бізнесу зі співробітниками і фрілансерами важливо вчасно підготувати і відправити всі потрібні від роботодавця податкові документи, які потрібні співробітникам для заповнення їх декларацій.

Визначте, на які податкові відрахування і кредити для бізнесу ви можете претендувати

Деякі податкові пільги, на які ви можете претендувати, включають медичне страхування для дрібних роботодавців. Витрати, які ви можете відняти, включають домашній офіс, проїзд і витрати на транспортні засоби, що використовуються для бізнесу. Переконайтеся, що у вас є записи, що підтверджують ваші права на ці відрахування, і що ви також розумієте правила та вимоги IRS, що стосуються звітності за цими пунктами.

Якщо ви фрілансер, переконайтеся, що у вашого роботодавця є ваша точна контактна інформація

Всім платникам податків, які працюють на фрілансі, варто зайвий раз перевірити, чи є у їх роботодавців їх актуальна контактна інформація, зокрема поштову адресу, щоб фрілансер міг вчасно отримати форму 1099.

За темою: 7 важливих фактів про повернення податків в 2020 році

Якщо в 2019 році вам виповнилося 70 з половиною років, не забудьте про RMD

Якщо в 2019 році вам виповнилося 70 з половиною років, ви повинні отримати RMD (Required Minimum Distributions) по всім вашим програм пенсійного забезпечення, включаючи IRA, 401 (k), SEP і інші. Перші платежі повинні надійти вам 1 квітня 2020 року.

Це не відноситься до тих, кому виповнилося 70 з половиною років після 1 січня 2020 року.

RMD — це суми, які американське податкове законодавство вимагає щороку вилучати із традиційних пенсійних інвестицій та спонсорованих роботодавцями пенсійних планів.

Складіть список всіх ваших джерел доходу

Ваші джерела доходу можуть включати самозайнятість, виплати по безробіттю, пенсійні виплати або типову форму W-2 від роботодавця.

Є багато областей, які потрібно розглянути, і зараз саме час скласти список всіх джерел доходу. Враховувати потрібно доходи від оренди, заощаджень, інвестицій або дивідендів, а також інших джерел: дохід від азартних ігор, дохід від хобі / побічної діяльності, трасти, призи і навіть аліменти.

Фрілансери також повинні враховувати дохід, не відбитий в формах тисяча дев'яносто дев'ять

Платникам податків слід пам'ятати, що в деклараціях необхідно враховувати будь-який оподатковуваний дохід, включаючи той, для якого не генеруються форми 1099. Наприклад, якщо ви заробили менше $ 600 за позаштатну роботу, компанії, в якій ви працювали, не потрібно відправляти вам форму 1099. Натомість платники податків повинні повідомляти про це доході самостійно.

Зберіть і організуйте всі необхідні документи

Найкращий спосіб отримати гарне уявлення про ваші податки – це організувати ваші документи. Наявність всіх податкових документів має вирішальне значення для подання точної декларації. Відсутність податкових документів може призвести до упущення податкових пільг, на які ви маєте право претендувати.

Документи, які вам знадобляться, залежатимуть від вашої конкретної ситуації — чи є у вас утриманці, чи працюєте ви за наймом, чи ні тощо.

Експерти радять створити свій власний персоналізований контрольний список податкових документів, щоб нічого не пропустити. краще зібрати всі документи в одному місці.

Якщо ви отримуєте податкові форми в електронному вигляді, створіть електронну папку, де ви можете зберігати будь-які електронні листи або іншу електронну інформацію, яка може вам знадобитися.

Ви можете почати процес зі збору нефінансових даних, які вам знадобляться: номерів соціального страхування і дат народження всіх, хто вказаний в декларації.

Зберіть квитанції для всього, що плануєте відняти

Перед підготовкою декларації варто переконатися, що ви зібрали документи, що підтверджують всі свої витрати і квитанції, щоб гарантувати, що ви враховуєте всі можливі відрахування. Всі ці дрібниці швидко розвиваються й допомагають знизити оподатковуваний дохід.

Не забувайте про благодійні внески і медичних витратах

Тримайте під рукою квитанції на благодійні пожертвування, що віднімаються з податків, і медичні витрати — ці витрати можуть допомогти вам отримати більше повернення податків.

Зверніть увагу на нові екстендери

Деякі з екстендерів — це відрахування за навчання до $4000, полегшення іпотечного боргу до $2 млн, збільшення нижнього порогу медичних витрат до 7,5%, енергоефективні кредити та податкові пільги жертв стихійних лих.

Внесіть внесок в пенсійні рахунки, щоб знизити оподатковуваний дохід

Ще є час для того, щоб зробити внески на деякі пенсійні рахунки, і вони все ще можуть бути враховані в декларації за 2019 рік.

Ви можете вносити кошти до традиційної IRA аж до крайнього терміну подання податкової декларації — 15 квітня 2020 року — щоб знизити свої доходи, що оподатковуються, за податковий рік 2019.

Зробіть свій внесок в інші рахунки, які можуть знизити ваш оподатковуваний дохід

На додаток до традиційних IRA у вас ще є час внести свій вклад в інші податково вигідні рахунку, такі як ощадні рахунки охорони здоров'я і одиночний 401 (k). Їх можна поповнювати аж до 15 квітня 2020 року, а внесені гроші відняти з оподатковуваного доходу за 2019 рік.

Інвестуйте в бухгалтерське програмне забезпечення

Джон Бредшоу, президент Appointment, стверджує, що наявність бухгалтерського програмного забезпечення допомагає полегшити задачу по підготовці податкової звітності.

"Переконайтеся, що програмне забезпечення пов'язане з вашим банківським рахунком та діловими кредитними картками, щоб ви могли швидко завантажити всі фінансові дані та прискорити процес", - сказав він.

Або найміть податкового фахівця

Якщо ви віддаєте перевагу, щоб професіонал підготував вашу декларацію, зараз саме час найняти кого-то, хто буде вашим податковим консультантом і упорядником.

Після ознайомлення консультанта з вашими фінансами вам з ним варто скласти стратегію відрахувань і правильного заповнення документів.

Ретельно перевірте всі податкові форми

Якщо ви почнете готуватися до подачі декларації заздалегідь, у вас буде додатковий час, щоб перевірити ще раз, що все зроблено правильно.

За темою: Податки і робочі місця: як іммігранти впливають на економіку США

Не варто просто покладатися на онлайн-програму або навіть на свого бухгалтера. Не поспішайте, перевірте всю вашу інформацію і уважно прочитайте кожен рядок. Подача неправильної декларації може привести до переплати податків, відсутності вирахування або до штрафу.

Перевірте, чи можете ви подати заявку в електронному вигляді безкоштовно

Платники податків, які заробили до $ 69 000 в рік, можуть використовувати продукти Free File на сайті IRS, що дозволяють подавати декларацію безкоштовно.

Подумайте про подачу податків раніше

IRS відкрила сезон подачі податкових декларацій 2020 роки для індивідуальних заявників 27 січня.

Якщо у вас є всі необхідні документи, немає причин чекати. Рання подача може допомогти захистити вашу податкову інформацію від крадіжки, а також прискорити повернення. Якщо ваш номер соціального страхування вкрадений і використаний для подачі шахрайської декларації, повернення податку може бути відкладений на шість місяців або більше.

Прийміть запобіжні заходи для захисту особистої інформації

Підпишіться на повідомлення про шахрайство від Федеральної торгової комісії, щоб знати про всі хитрощі, які в даний час використовуються шахраями.

Викрадачі особистих даних можуть видавати себе за вашого роботодавця, компанії по виплаті заробітної плати або навіть саму IRS, часто роблячи запити, які здаються зайво терміновими, загрожують штрафами і змушують вас надати конфіденційну інформацію або завантажити вкладення, що містить шкідливе програмне забезпечення. Ви ніколи не повинні надавати особисту інформацію по телефону комусь, хто говорить, що вони з IRS. IRS ніколи не зв'яжеться з вами по телефону, електронній пошті або в соціальних мережах.

Подайте заявку на продовження терміну подачі декларації, якщо вважаєте, що вам це потрібно

Якщо ви не думаєте, що зможете вчасно все впорядкувати, подайте заявку на продовження. Незважаючи на те, що 15 квітня 2020 року – День Податків, коли вам потрібно сплатити податки, щоб уникнути штрафів, продовження дасть вам ще шість місяців на підготовку до подання документів.

Вирішіть, що ви будете робити з поверненням податків

Оцініть, яким може бути ваше відшкодування податку, а потім визначте, які види покупок ви можете зробити після його отримання.

Подумайте, як ви заробляли і витрачали гроші за минулий рік

Податковий сезон - це ідеальний час, щоб подумати про ваші доходи за рік і про те, як ви їх витратили. Ви можете підрахувати всі цифри, а також визначити, чи зможете покращити свій дохід у наступному році, змінити свій бюджет і т.д. Це допоможе збудувати фінансові цілі на 2020 рік.

Складіть контрольний список на наступний рік

Поки ви заповнюєте декларацію за 2019 рік, складіть контрольний список всієї необхідної вам інформації, щоб ви могли швидко зібрати її в наступному році. Витрачайте кілька хвилин на регулярний збір документів протягом року, щоб вам не доводилося копатися в купі паперів або електронних листів в наступному році, коли ви сядете за підготовку декларації.

Читайте також на ForumDaily:

10 нових заборон 2020 року, про які треба знати, щоб не потрапити в незручну ситуацію закордоном

5 поширених в США шахрайських пропозицій 'заробітку на дому'

Бум криптовалюта, захід пластикових грошей: фінансові тренди, які змінять світ до 2030 року

Як проста американська сім'я рятує нелегалів в прикордонній зоні

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.