Коронавирус и инвестиции: как заработать во время падения рынков

Пандемия COVID-19 привела к хаосу на мировых рынках, вызвав ежедневные колебания и затруднив поиск безопасного места для ваших денег, сообщает CNBC.

Фото: shutterstock

S&P 500 потерял пятую часть своей стоимости в течение первого квартала года, это его самая большая потеря со времени мирового финансового кризиса.

Сейчас важнее, чем когда-либо, иметь денежный буфер, особенно если вы столкнетесь с трудными временами, такими как падение занятости в ближайшие месяцы.

Многие люди думают, куда бы им вложить деньги, чтобы в итоге получить прибыль.

По теме: 11 способов улучшить вашу финансовую ситуацию во время кризиса

В данный момент инвесторы расходятся во мнениях. Для некоторых подписанный в пятницу, 27 марта, законопроект США о стимулировании экономики на сумму $2,2 триллиона означает позитивные сдвиги на рынке. Между тем, другие считают, что экономика продолжит падение.

Финансовые эксперты CNBC Make It высказались по-разному: комментарии варьировались от обеспокоенных до осторожно оптимистичных. Фредди Лим, директор по инвестициям, менеджер цифровых активов StashAway, сказал, что текущие данные указывают на краткосрочный крах рынка. В то время как Сэмюэл Ри, директор по инвестициям в Digital Financial Advisory Endowus, говорит, что многое еще зависит от политического ответа США.

Тем не менее, они были единодушны в том, что сейчас хорошее время, чтобы извлечь выгоду из инвестиционных возможностей.

«Возможность получить прибыть в долгосрочной перспективе обычно рождается при этих ужасных обстоятельствах. Такая возможность выпадает раз в десять лет», — сказала Ри.

Инвестиционные возможности

Для тех, у кого уже есть интересы на рынке, это означает, что нужно держать себя в руках и продолжать вносить свой вклад. Для тех, кто находится вне рынка, это означает, что нужно начать закупки, пока активы упали в цене.

Как показала ситуация во время последних крупных экономических спадов, мирового финансового кризиса, те инвесторы, которые продолжили вкладывать в S&P 500, получили двойную отдачу по сравнению с теми, кто перешел на наличные деньги всего за три месяца, до подъема, согласно данным Syfe и CBOE.

Несмотря на то, что в текущем спаде отсутствуют экономические факторы, вызвавшие GFC, генеральный директор CEO Dhruv Arora сказал, что эти данные подчеркивают преимущества сохранения инвестиций в долгосрочной перспективе.

«Никто не знает наверняка, когда мы достигнем дна в текущей ситуации, но мы считаем, что сохранение инвестиций окупится», — сказал Arora, выступая за диверсифицированный портфель акций, облигаций и других классов активов.

Запасы

В то время как на фоне неопределенности, вызванной коронавирусом, в последние недели акции падали, консультанты CNBC Make It согласились с тем, что они по-прежнему остаются привлекательными для инвестиций. Тем более что многие из них сейчас продаются ниже своей истинной стоимости.

Стив Брайс, главный инвестиционный стратег-аналитик Standard Chartered Private Bank, согласился с тем, что после появления вируса и принятия мер по сдерживанию, таких как увеличение удаленных работников, акции технологических и медико-санитарных компаний, вероятно, возрастут. Но он предупредил, что им еще предстоит упасть.

«Вполне возможно, что в ближайшие недели появятся лучшие моменты для покупки, поскольку кризис нарастает», — сказал Брайс.

Облигации

Облигации, или активы с фиксированной доходностью, тем временем выглядят как привлекательная защита от волатильности фондового рынка, считают советники. Это потому, что доходность, которую они предлагают, обратно соотносится с процентными ставками. Когда процентные ставки падают, как это было в глобальном масштабе после нескольких сокращений центрального банка, доходность облигаций повышается.

«Резкий дисбаланс на рынке облигаций и реакция денежно-кредитной политики привели к перезагрузке, и рынок облигаций выглядит хорошим защищенным вариантом для инвестирования активов», — сказал Ри из Endowus.

Брайс согласился, выделив азиатские долларовые облигации и правительственные облигации развивающихся стран на рынке США в качестве отдельных пунктов.

Альтернативы

В других случаях другие активы, такие как недвижимость и товары, могут помочь обеспечить диверсификацию вашего портфеля.

Хорошим выбором в частности может быть золото, считает Ри, поскольку оно обеспечивает хеджирование против доллара США. Однако, как «класс активов с нулевой доходностью», распределение средств на драгоценный металл должно быть небольшим, сказал он.

Рынки

Что касается конкретных географических регионов, консультанты отметили, что Азия, изначально находившаяся на переднем крае вспышки, похоже, должна восстановиться в первую очередь.

«На наш взгляд, возможные риски уже были заложены в цену, — сказал Хоу из DBS. — В частности, мы считаем ценными рынки Китая и Сингапура, поскольку они торгуются на уровне GFC».

Несмотря на это, многие согласились с тем, что США продолжат оставаться привлекательными после того, как получат контроль над деньгами стабилизационного фонда.

С чего начать

Несмотря на то, что рынки будут оставаться нестабильными в течение некоторого времени, эксперты сошлись во мнении: сейчас лучшее время для начала инвестирования.

Одним из самых простых путей входа для новых инвесторов может быть использование цифрового управления активами или пассивно управляемые индексные фонды. При этом инвесторы должны сосредоточиться на долгосрочных целях, а не на насущных финансовых потребностях.

По теме: Россия выплатит соцпомощь застрявшим за рубежом гражданам: как получить деньги

«Суть в том, чтобы начать с малого, понять уровень риска, провести комплексную юридическую проверку и оставаться диверсифицированным», — сказала Эви Ви, руководитель финансового планирования и личных инвестиций DBS.

«Мы не знаем, как долго продлится пандемия, поэтому было бы разумно распределить ваши финансы на более длительный период, а не вкладывать 100% ваших денежных средств за один раз», — добавила она. — Инвестируйте деньги, которые вам не нужны в краткосрочной перспективе, используйте долгосрочный подход, чтобы получить преимущество со временем».

Как сообщал ForumDaily:

• Новый вирус обнаружили в китайском городе Ухань в декабре 2019 года. В 2020-м он охватил все континенты, кроме Антарктиды. 11 марта президент США Дональд Трамп ввел запрет на въезд в Соединенные Штаты из стран ЕС. Запрет начал действовать в пятницу, 13 марта, и продлится как минимум 30 дней. В частности он коснется людей, посещавших Шенгенскую зону за последние 14 дней.
• 13 марта Трамп из-за коронавируса ввел в США общенациональный режим чрезвычайной ситуации.
• 11 марта ВОЗ признала ситуацию с коронавирусом пандемией, охватившей уже более 110 стран. С симптомами заболевания COVID-19, вызываемого коронавирусом, можно ознакомиться здесь.
• Советы вирусолога о том, как уберечься от заражения, — по ссылке.
• Пользуясь паникой в обществе из-за эпидемии, мошенники придумали несколько схем выманивания у жертв личных данных и денег. С самыми распространенными из них можно ознакомиться здесь.
• Поддавшись панике из-за чрезвычайного положения, американцы массово скупают туалетную бумагу, но не могут объяснить, зачем она им во время эпидемии.
• Трамп подписал закон о предоставлении оплачиваемых отпусков из-за коронавируса. Кто может рассчитывать на оплачиваемый отпуск, читайте здесь.
• Все новости о коронавирусе читайте в нашем спецпроекте.

Читайте также на ForumDaily:

Эффект коронавируса: миллионы домовладельцев в США могут сэкономить тысячи долларов в год, но не знают об этом

Витамин C и прививка от гриппа: эксперты развенчали мифы о способах защиты от коронавируса

Автостраховщики вернут сотни миллионов долларов американцам из-за коронавируса

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.