4 распространенных налоговых мошенничества и способы уберечься от них

Налоговые мошенничества случаются круглый год, но во время налогового сезона (в этом году он с 27 января по 15 апреля) их количество обычно увеличивается. Из налоговых мошенничеств, о которых в прошлом году сообщали в трекере мошенников Better Business Bureau, 61% были раскрыты в течение первых четырех месяцев года, сообщает Cnbc.

Фото: Shutterstock

Молодые американцы чаще других теряют деньги из-за мошенников.

Согласно данным Федеральной торговой комиссии за 2019-й, в прошлом году почти каждый третий американец в возрасте от 20 до 29 лет сообщил о потере денег в результате мошенничества. Но только около 13% из них заявили об этом полиции. По данным Налоговой службы США (Internal Revenue Service, IRS), с 2013 года налоговые махинации обошлись их жертвам в более чем $23 млн.

Наиболее распространенный тип мошенничества — кража личных данных. В прошлом году Федеральная торговая комиссия (Federal Trade Commission, FTC) получила более 650 000 индивидуальных сообщений о краже личных данных. Часто этот вид мошенничества следует за мошенничеством с налогами.

Ниже мы рассмотрим четыре наиболее распространенных типа мошенничества, связанные с налогами, с которыми вы можете столкнуться, и расскажем, как не стать их жертвой.

По теме: Мошенники пытались выманить у 92-летней американки $25 000: ее спас неравнодушный таксист

1. Мошенники в налоговых службах

Хотя большинство налоговых специалистов честны и предоставляют законные услуги, есть и плохие парни. Мошенничество, исходящее от этих лиц, может происходить несколькими способами. Иногда недобросовестный составитель готовит возвраты налогов, используя ложную информацию, для повышения суммы возврата. Тогда как другие пытаются украсть личную информацию, записанную в налоговых документах.

2. Фишинг

Этот вид включает в себя использование поддельных электронных писем, рекламы или веб-сайтов для получения личной информации. Он происходит круглый год. Обычно хакеры отправляют так называемое фишинговое электронное письмо, в котором имитируют электронную почту магазина, компании или друга, и добавляют ссылку на фальшивый портал, запрашивающий ваши данные.

Налоговый сезон — это время года, когда данные начинают выставлять на продажу именно с учетом налогового мошенничества, говорит Эмили Уилсон, вице-президент по исследованиям в компании по защите цифровых рисков Terbium Labs.

«Те, кто покупает такую информацию, могут использовать её не только для налогового, но и для других видов афёр, — замечает Уилсон. — В некоторых случаях эти записи перепродаются».

3. Телефонные мошенники

Пожалуй, самая распространенная налоговая махинация — телефонные мошенничества, когда преступники, выдающие себя за агентов IRS, звонят вам и угрожают всем: от ареста до депортации, если вы не оплатите якобы просроченную налоговую накладную. Согласно IRS, они «остаются постоянной угрозой для налогоплательщиков».

В прошлом году мошенники подделали телефонный номер офиса IRS Taxpayer Advocate Service, чтобы их звонки можно было принять за настоящие. Эти звонки определялись как от IRS. Но имейте в виду, что IRS никогда не будет требовать немедленной оплаты с использованием дебетовых карт, подарочных карт или банковских переводов. Если вы действительно должны деньги, IRS сначала отправит вам счет по почте.

4. Налоговая кража

Как правило, это происходит, когда мошенник использует вашу информацию, чтобы получить возмещение от IRS, прежде чем вы даже подадите свою декларацию. Преступники обычно в начале сезона получают ваш номер социального страхования и личную информацию, чтобы подать мошенническую налоговую декларацию. Иногда аферисты используют информацию умершего налогоплательщика, чтобы попытаться получить возмещение.

Вы также можете увидеть вариант этой афёры, когда кто-то украл ваш номер социального страхования и работает без уплаты налогов. Еще одна распространенная форма кражи личных данных во время налогового сезона — когда кто-то утверждает, что ваши дети являются иждивенцами.

Как защитить себя от налогового мошенничества

Есть десятки шагов, которые вы можете предпринять, чтобы не стать жертвой налоговых мошенников и защитить свою информацию. Но не у всех есть время (или терпение) пойти на крайности. Вот семь простых способов защитить себя, которые помогут избежать многих распространенных угроз. И если вы подозреваете, что стали жертвой мошенника, сообщите об этом Генеральному инспектору казначейства по налоговому администрированию по телефону 1-800-366-4484.

1. Подавайте декларацию как можно раньше

Если вы еще не подали налоговые декларации, то сделайте это как можно скорее. По словам Уилсон, система подачи налоговых деклараций в некоторой степени работает по принципу «первым пришел — первым обслужен». Не затягивая с подачей декларации, вы сможете победить преступников.

«Мошенники понимают, что если они подадут налоговую декларацию, которая выглядит достаточно законной, то получат выплаты до того, как IRS это обнаружит», — поясняет Уилсон.

2. Держите номер социального страхования в безопасности

По словам Джеймса Ли, главного операционного директора Ресурсного центра по краже личных данных, во время недавнего вебинара по налоговым мошенничествам говорили о большом количестве хищений личных данных. «Все начинается с того, что у кого-то есть ваш номер социального страхования, — говорит он. — Эта информация может попасть в руки мошенников, если, например, вы потеряете смартфон или кошелек».

Оставляйте любую документацию с вашим номером социального страхования дома и обязательно заблокируйте свой смартфон, рекомендует Ли. По возможности избегайте загрузки конфиденциальных данных на ваши устройства.

3. Защитите вашу регистрацию

Держите налоговые декларации подальше от рук воров. Если вы подаете декларацию онлайн, подайте через безопасное соединение — не регистрируйте свои налоги, используя общедоступный Wi-Fi. Если вы подаете документы на бумажных носителях, отнесите их прямо в почтовое отделение и отправьте их по почте. Таким образом, из почтового ящика никто не сможет украсть ваши налоговые формы, которые содержат много личных данных. К сожалению, были случаи, когда воры крали налоговые декларации прямо из личных почтовых ящиков.

4. Помните о возможных утечках данных

«Утечка данных является важным источником информации, которая необходима людям для кражи налоговой информации или запуска процесса кражи», — поясняет Ли. Даже если у кибер-преступников есть несколько частей информации, они могут атаковать вас, используя фишинговую атаку (которая может представлять из себя больше, чем просто фальшивое электронное письмо), чтобы получить остальное.

Когда сообщается, убедитесь, что вы предприняли надлежащие шаги для защиты вашей информации, включая изменение паролей, мониторинг ваших кредитных отчетов и соблюдение правил кибергигиены.

5. Обращайте внимание на признаки мошенничества

Если ваш номер социального страхования был потерян, украден, вы подвергаетесь большему риску кражи налоговой информации. Если вы столкнулись с какой-либо из следующих ситуаций, обратите на это внимание, сообщите об этом и избегайте передачи какой-либо информации отправителю:

• Вы получаете письма якобы от IRS о налоговой декларации, которую вы не подавали.»
• Вы не можете отправить свою налоговую декларацию из-за дублирования номера социального страхования.
• Вы получаете уведомление о том, что на ваше имя создана онлайн-учетная запись IRS или что ваша существующая учетная запись была открыта или отключена, если вы не предпринимали таких действий.
• Вы получаете уведомление о том, что в записях IRS указано, что вы получили заработную плату от работодателя, на которого вы не работали.

Имейте в виду, что IRS не инициирует контакт по электронной почте, текстовым сообщениям или каналам социальных сетей для запроса личной или финансовой информации. Если им действительно нужно связаться с вами, они сначала отправят вам обычное письмо.

6. Работайте только с добросовестными составителями

«Когда вы ищете кого-то, кто поможет вам с подачей налогов, убедитесь, что вы имеете дело с уважаемой компанией и надежным поставщиком услуг», — рекомендует Ли.

Квалифицированные специалисты будут иметь идентификационный номер, который вы можете найти на веб-сайте IRS.

По теме: Кибермошенники опустошают пенсионные счета: как себя защитить

7. Заморозить свой кредит

Если вы заблокируете свои кредитные отчеты, то никто не сможет взять кредитную карту или кредит на ваше имя. К тому же это бесплатно. Заморозка вашего кредита в первую очередь не позволит преступникам им воспользоваться.

Вы также должны поставить заморозку на кредиты детей или любых несовершеннолетних в вашей семье. Вам следует обратиться к трем основным кредитным бюро Equifax, Experian и TransUnion по отдельности и запросить эту блокировку. Как правило, вам необходимо будет подтвердить свою личность, а также предоставить копию свидетельства о рождении ребенка или карточки социального обеспечения.

Помимо этих шагов, чтобы защитить себя, Уилсон советует американцам сохранять бдительность круглый год.

Читайте также на ForumDaily:

Адвокаты бьют тревогу: онлайн-мошенники массово разоряют пожилых американцев

Украинца признали виновным в краже $10 млн у Microsoft — ему грозит 20 лет тюрьмы

Приложение DoNotPay поможет отсудить деньги у телефонных мошенников

В США процветает новый вид мошенничества, связанный с коронавирусом: как себя обезопасить

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.