4 поширених податкових шахрайства і способи уберегтися від їх

Податкові шахрайства трапляються круглий рік, але під час податкового сезону (в цьому році він з 27 січня по 15 квітня) їх кількість зазвичай збільшується. З податкових шахрайств, про які в минулому році повідомляли в трекері шахраїв Better Business Bureau, 61% були розкриті протягом перших чотирьох місяців року, повідомляє Cnbc.

Фото: Shutterstock

Молоді американці частіше за інших втрачають гроші через шахраїв.

Згідно з даними Федеральної торгової комісії за 2019 й, в минулому році майже кожен третій американець у віці від 20 до 29 років повідомив про втрату грошей в результаті шахрайства. Але тільки близько 13% з них заявили про це поліції. За даними Податкової служби США (Internal Revenue Service, IRS), з 2013 року податкові махінації обійшлися їх жертвам в більш ніж $ 23 млн.

Найбільш поширений тип шахрайства - крадіжка особистих даних. У минулому році Федеральна торгова комісія (Federal Trade Commission, FTC) отримала більш 650 000 індивідуальних повідомлень про крадіжку особистих даних. Часто цей вид шахрайства слід за шахрайством з податками.

Нижче ми розглянемо чотири найбільш поширених типу шахрайства, пов'язані з податками, з якими ви можете зіткнутися, і розповімо, як не стати їх жертвою.

За темою: Шахраї намагалися виманити у 92-річної американки $ 25 000: її врятував небайдужий таксист

1. Шахраї в податкових службах

Хоча більшість податкових фахівців чесні і надають юридичні послуги, що є і погані хлопці. Шахрайство, що виходить від цих осіб, може відбуватися кількома способами. Іноді недобросовісний укладач готує повернення податків, використовуючи неправдиву інформацію, для підвищення суми повернення. Тоді як інші намагаються вкрасти особисту інформацію, записану в податкових документах.

2. фішинг

Цей вид включає в себе використання підроблених електронних листів, реклами або веб-сайтів для отримання особистої інформації. Він відбувається круглий рік. Зазвичай хакери відправляють так зване фішингових електронного листа, в якому імітують електронну пошту магазину, компанії або одного, і додають посилання на фальшивий портал, запитувач ваші дані.

Податковий сезон - це час року, коли дані починають виставляти на продаж саме з урахуванням податкового шахрайства, говорить Емілі Уїлсон, віце-президент з досліджень в компанії по захисту цифрових ризиків Terbium Labs.

«Ті, хто купує таку інформацію, можуть використовувати її не тільки для податкового, а й для інших видів афер, - зауважує Вілсон. - У деяких випадках ці записи перепродуються ».

3. Телефонні шахраї

Мабуть, найпоширеніша податкова махінація - телефонні шахрайства, коли злочинці, котрі видають себе за агентів IRS, дзвонять вам і становлять загрозу для всіх: від арешту до депортації, якщо ви не сплатите нібито прострочену податкову накладну. Згідно IRS, вони «залишаються постійною загрозою для платників податків».

У минулому році шахраї підробили телефонний номер офісу IRS Taxpayer Advocate Service, щоб їхні дзвінки можна було б сприйняти як справжні. Ці дзвінки визначалися як від IRS. Але майте на увазі, що IRS ніколи не буде вимагати негайної оплати з використанням дебетових карт, подарункових карт або банківських переказів. Якщо ви дійсно винні гроші, IRS спочатку відправить вам рахунок поштою.

4. податкова крадіжка

Як правило, це відбувається, коли шахрай використовує вашу інформацію, щоб отримати відшкодування від IRS, перш ніж ви навіть подасте свою декларацію. Злочинці зазвичай на початку сезону отримують ваш номер соціального страхування і особисту інформацію, щоб подати шахрайську податкову декларацію. Іноді аферисти використовують інформацію померлого платника податків, щоб спробувати отримати відшкодування.

Ви також можете побачити варіант цієї афери, коли хтось вкрав ваш номер соціального страхування і працює без сплати податків. Ще одна поширена форма крадіжки особистих даних під час податкового сезону - коли хтось стверджує, що ваші діти є утриманцями.

Як захистити себе від податкового шахрайства

Є десятки кроків, які ви можете зробити, щоб не стати жертвою податкових шахраїв і захистити свою інформацію. Але не у всіх є час (або терпіння) піти на крайнощі. Ось сім простих способів захистити себе, які допоможуть уникнути багатьох поширених загроз. І якщо ви підозрюєте, що стали жертвою шахрая, повідомте про це Генеральному інспектору казначейства з податкового адміністрування по телефону 1-800-366-4484.

1. Подавайте декларацію якомога раніше

Якщо ви ще не подали податкові декларації, то зробіть це якомога швидше. За словами Вілсон, система подачі податкових декларацій в деякій мірі працює за принципом «першим прийшов - першим обслужений». Чи не затягуючи з подачею декларації, ви зможете перемогти злочинців.

«Шахраї розуміють, що якщо вони подадуть податкову декларацію, яка виглядає досить законною, то отримають виплати до того, як IRS це виявить», - пояснює Уїлсон.

2. Тримайте номер соціального страхування в безпеці

За словами Джеймса Лі, головного операційного директора Ресурсного центру по крадіжці особистих даних, під час недавнього вебінару по податковим шахрайствам говорили про велику кількість розкрадань особистих даних. «Все починається з того, що у кого-то є ваш номер соціального страхування, - каже він. - Ця інформація може потрапити до рук шахраїв, якщо, наприклад, ви втратите смартфон або гаманець ».

Залишайте будь-яку документацію з вашим номером соціального страхування будинку і обов'язково заблокуйте свій смартфон, рекомендує Лі. По можливості уникайте завантаження конфіденційних даних на ваші пристрої.

3. Захистіть вашу реєстрацію

Тримайте податкові декларації подалі від рук злодіїв. Якщо ви подаєте декларацію онлайн, подайте через безпечне з'єднання - Не зазначати свої податки, використовуючи загальнодоступний Wi-Fi. Якщо ви подаєте документи на паперових носіях, віднесіть їх прямо в поштове відділення і відправте їх поштою. Таким чином, з поштової скриньки ніхто не зможе вкрасти ваші податкові форми, які містять багато особистих даних. На жаль, були випадки, коли злодії крали податкові декларації прямо з особистих поштових скриньок.

4. Пам'ятайте про можливі витоки даних

«Витік даних є важливим джерелом інформації, яка необхідна людям для крадіжки податкової інформації або запуску процесу крадіжки», - пояснює Лі. Навіть якщо у кібер-злочинців є кілька частин інформації, вони можуть атакувати вас, використовуючи фішингову атаку (яка може представляти із себе більше, ніж просто фальшиве електронного листа), щоб отримати решту.

Коли повідомляється, переконайтеся, що ви зробили належні кроки для захисту вашої інформації, включаючи зміну паролів, моніторинг ваших кредитних звітів і дотримання правил кібергігіени.

5. Звертайте увагу на ознаки шахрайства

Якщо ваш номер соціального страхування було втрачено, вкрадено, ви піддаєтеся більшому ризику крадіжки податкової інформації. Якщо ви зіткнулися з будь-якої з таких небезпечних ситуацій, зверніть на це увагу, повідомте про це і уникайте передачі будь-якої інформації відправнику:

• Ви отримуєте листи нібито від IRS про податкову декларацію, яку ви не подавали. »
• Ви не можете відправити свою податкову декларацію через дублювання номера соціального страхування.
• Ви отримуєте повідомлення про те, що на ваше ім'я створена онлайн-обліковий запис IRS або що ваша існуюча обліковий запис була відкрита або відключена, якщо ви не робили таких дій.
• Ви отримуєте повідомлення про те, що в записах IRS зазначено, що ви отримали заробітну плату від роботодавця, на якого ви не працювали.

Майте на увазі, що IRS не ініціює контакт по електронній пошті, текстових повідомлень або каналам соціальних мереж для запиту особистої або фінансової інформації. Якщо їм дійсно потрібно зв'язатися з вами, вони спочатку відправлять вам звичайний лист.

6. Працюйте тільки з сумлінними укладачами

«Коли ви шукаєте кого-то, хто допоможе вам з подачею податків, переконайтеся, що ви маєте справу з шанованою компанією і надійним постачальником послуг», - рекомендує Лі.

Кваліфіковані фахівці матимуть ідентифікаційний номер, який ви можете знайти на веб-сайті IRS.

За темою: Кіберзлочинці спустошують пенсійні рахунки: як себе захистити

7. Заморозити свій кредит

Якщо ви заблокуєте свої кредитні звіти, то ніхто не зможе взяти кредитну карту або кредит на ваше ім'я. До того ж це безкоштовно. Замороження вашого кредиту в першу чергу не дозволить злочинцям їм скористатися.

Ви також повинні поставити заморозку на кредити дітей або будь-яких неповнолітніх у вашій родині. Вам слід звернутися до трьох основних кредитних бюро Equifax, Experian і TransUnion окремо і запросити цю блокування. Як правило, вам необхідно буде підтвердити свою особу, а також надати копію свідоцтва про народження дитини або картки соціального забезпечення.

Крім цих кроків, щоб захистити себе, Вілсон радить американцям зберігати пильність круглий рік.

Читайте також на ForumDaily:

Адвокати б'ють на сполох: онлайн-шахраї масово розоряють літніх американців

Українця визнали винним в крадіжці $ 10 млн у Microsoft - йому загрожує 20 років в'язниці

Додаток DoNotPay допоможе відсудити гроші у телефонних шахраїв

У США процвітає новий вид шахрайства, пов'язаний з коронавірусів: як себе убезпечити

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.