Російські олігархи купують нерухомість у США в обхід санкцій: для цього вони використовують "чорні" схеми

Російські олігархи, ймовірно, інвестують у комерційну нерухомість США та намагаються обійти санкції, введені після вторгнення РФ в Україну минулого року. FoxNews.

Фото: IStock

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) закликала банки стежити за підозрілими угодами з комерційною нерухомістю (CRE), які можуть здійснюватися російськими елітами, олігархами, членами їхніх сімей та організаціями, які підпадають під санкції, які вони використовують для переміщення свого стану.

За темою: Фінансова компанія Morgan Stanley оштрафувала деяких співробітників на $1 млн за використання WhatsApp

FinCEN — це агентство у складі Управління боротьби з тероризмом та фінансовою розвідкою Департаменту фінансів, яке займається збиранням фінансової інформації та прагне боротися з відмиванням грошей, фінансуванням терористичних груп та іншими фінансовими злочинами. Коли банки надсилають звіти про підозрілу діяльність щодо транзакцій, ймовірно незаконних за своїм характером, до Департаменту фінансів, FinCEN є допоміжним агентством, яке аналізує їх та надає їх співробітникам правоохоронних органів для проведення розслідувань.

У попередженні FinCEN зазначається, що агентство «попереджає, що російські еліти та їхні довірені особи, які перебувають під санкціями, ймовірно, намагаються використовувати кілька вразливостей на ринку CRE, щоб уникнути санкцій».

«Завдяки міжнародному тиску та економічним обмеженням, які понад 30 країн наклали на Росію за її жорстоку війну проти України, у російської еліти, яка перебуває під санкціями, залишається все менше можливостей для переміщення та приховування свого нечесно нажитого багатства», — заявив виконувач обов'язків директора FinCEN Хімаулі Дас.

У попередженні йдеться, що комерційна нерухомість є привабливою нагодою потенційно уникнути санкцій, оскільки «зазвичай пов'язана з дуже складними методами фінансування та непрозорими структурами власності, які дозволяють зловмисникам відносно легко приховувати незаконні кошти в інвестиціях CRE».

Подобається стаття? Підтримайте ForumDaily!?

Приватні компанії та інвестори, що беруть участь у ринку CRE, регулярно використовують трасти, підставні компанії, об'єднані інвестиційні інструменти та інші юридичні особи з обох сторін угод. Ці юридичні структури дозволяють інвесторам обмежити свою юридичну, податкову та фінансову відповідальність.

Транзакції CRE також зазвичай включають кілька рівнів цих юридичних осіб і можуть мати безліч інвесторів, що може утруднити для фінансових установ виявлення всіх бенефіціарних власників конкретного підприємства.

Ця відсутність прозорості зробила угоди особливо привабливими для іноземних інвесторів та організацій. Іноземні інвестори, як правило, складають значну частину транзакцій CRE у США — у попередженні FinCEN зазначається, що 8,4% транзакцій в опитуванні 2021 року стосувалися як мінімум одного іноземного клієнта, який проживає за кордоном. Цей показник перевищував 10% кілька років до пандемії.

Вам може бути цікаво: головні новини Нью-Йорка, історії наших іммігрантів і корисні поради про життя в Великому яблуці - Читайте все це на ForumDaily Нові Йорк.

FinCEN визначив чотири методи, за допомогою яких російські олігархи та еліти, що перебувають під санкціями, можуть спробувати використовувати ринок CRE для ухилення від санкцій.

• Об'єднані інвестиційні інструменти, у тому числі офшорні фонди, можуть використовуватися для того, щоб обійти зобов'язання фінансових установ щодо належної перевірки клієнтів (CDD) та вимоги до звітності Закону про банківську таємницю.
• Підставні компанії та трасти, що базуються в США або за кордоном, можуть використовуватися російськими елітами, які знаходяться під санкціями, для приховання свого володіння власністю CRE. Особливо це стосується дорогої нерухомості з кількома рівнями юридичних осіб та трастів. Легальні девелоперські компанії та компанії з управління активами можуть бути мимоволі залучені до схем уникнення санкцій за рахунок використання цих структур.
• Треті особи, у тому числі родичі, друзі або ділові партнери, можуть бути використані російськими елітами, які під санкціями, або їх довіреними особами для створення юридичних осіб, які використовуються в незаконних угодах CRE.
• Непомітні інвестиції CRE, які забезпечують стабільний прибуток, можуть бути привабливими для російських еліт та їх довірених осіб, які перебувають під санкціями, тому що вони з меншою ймовірністю будуть помічені широкою публікою або не привернуть небажаної уваги. FinCEN зазначає, що вони можуть «надзвичайно відрізнятися за типом» і з такою ж ймовірністю можуть бути скоєні в міських районах малого та середнього розміру, як і у найбільших містах.

Читайте також на ForumDaily:

Скільки коштує щастя: вчені з'ясували, як рівень доходу впливає на ставлення до життя

Офісний прибиральник мочився у пляшки з водою співробітників: 13 жінок заразилися через це герпесом

Мешканка Флориди виманила у літнього чоловіка $2,8 млн: він виписав їй понад 60 чеків

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.