Діти, одруження, розлучення: події у житті, які ускладнюють вашу податкову ситуацію та вимагають допомоги бухгалтера з декларацією

У житті неминучими є лише два фактори — податки та смерть, жартують американці. Так, ви можете бути впевнені, що податки в США вам платити точно доведеться, але скільки і на яких умовах це дуже нестабільний показник, який залежить від різних критеріїв. Деякі життєві події сильніше за інших впливають на вашу податкову ситуацію та заплутують декларацію. Якщо вони відбулися у вашому житті у 2021 році, то готувати декларацію краще з професійним бухгалтером, щоб не наробити помилок, що дорого коштують.

Фото: Shutterstock

Вступ до шлюбу

Хоча ситуація у всіх різна, у більшості випадків після одруження або заміжжя ви платитимете менше податків. Спільна подача декларації подружжям зазвичай дає право на нижчі податкові ставки та вищі відрахування та ліміти для пенсійних та благодійних внесків, які можна відняти з податків. Крім того, подружжя має й інші податкові можливості, яких немає у самотніх людей. Наприклад, вони можуть робити один одному більше подарунків без сплати податку дарування.

Професійний бухгалтер Майкл Колоден нагадує, що одруження зобов'язує вас зробити кілька бюрократичних кроків щодо оподаткування:

1. Змініть прізвище у системі Служби соціального забезпеченняякщо ви змінили її після шлюбу. SSA має обробити зміну в системі та передати цю інформацію в IRS, перш ніж ви подасте податкову декларацію. Вам слід почекати з поданням декларації до завершення процесу зміни прізвища, щоб уникнути будь-яких ускладнень, які можуть виникнути, якщо прізвище в декларації не співпаде з прізвищем у базі даних SSA.
2. Внесіть зміни до податкової форми W-4, щоб відобразити у ній ваше нове сімейне становище.
3. Змініть статус подачі. Коли ви одружитеся, єдиними доступними вам статусами подання податкових декларацій є «У шлюбі, спільна декларація» (Married Filing Jointly - MFJ) або "У шлюбі, індивідуальна декларація" (Married Filing Separately MFS).

розлучення

Незалежно від того, чи були ви одружені 10 років або кілька місяців, розірвання шлюбу сильно впливає на вашу податкову ситуацію. Розлучення припиняє шлюб, але не скасовує вашого чи вашого колишнього чоловіка податкових зобов'язань. Якщо ваше розлучення завершено до 31 грудня року, за який ви подаєте декларацію, IRS вважатиме вас не одруженим протягом усього року, і ви не маєте права подавати спільну декларацію, навіть якщо були одружені 11 місяців з 12-ти. Тобто при виборі статусу подання декларації ви маєте право вказати лише «single» або «head of household».

Крім того, вам слід вирішити з колишнім чоловіком, хто вкаже у декларації неповнолітніх дітей та отримає право на відповідні відрахування. Також важливо не заплутатися з оподаткуванням аліментів — це досить складна тема та її краще обговорити з фахівцем, оскільки все залежить від термінів та умов розлучення. Вгадувати та ставити цифри на підставі того, що ви нагуглили, загрожує помилками та перевірками з боку IRS.

Незалежно від того, оформили ви або розірвали шлюб, подавати декларацію після цього краще за допомогою спеціалістів. Підготувати вашу декларацію правильно і врахувати всі нюанси допоможуть у компаніїMICHAEL KOLODEN CPA PC: 7308 18th Avenue, Brooklyn NY 11204; тел. (718) 360-5337; e-mail: [захищено електронною поштою].

Народження або усиновлення дитини

Поповнення в сім'ї зазвичай тягне за собою чималі витрати, але на податках можна заощадити. Батьки отримують право на додатковий податковий кредит на дитину, усиновлювачі можуть відняти з податків витрати на усиновлення. Крім того, батькам доступні податкові кредити на освіту та на зароблений дохід.

Купівля або продаж будинку

Якщо ви придбали нерухомість через іпотеку, то сплачені по ній відсотки можна відняти з податків. Також з федеральної декларації можна відняти податки на нерухомість, сплачені вами лише на рівні штату чи міста.

Якщо ви продали свою нерухомість, то частину суми можна відняти з доходу, що оподатковується. Вона залежить від статусу подачі та вашої конкретної податкової ситуації, але у певних випадках відрахування може досягати півмільйона доларів.

Фото: Shutterstock

Підвищення на роботі

Зазвичай підвищення по службі передбачає більшу зарплату. А це означає, що ваш дохід може опинитися в новій податковій вилці, і до частини ваших фінансів застосовуватиметься вища ставка прибуткового податку. Крім того, що це потрібно правильно вказати у декларації, вам варто подумати і про внесення змін до форми W-4. Краще скоригувати податки, що щомісяця утримуються з вас, ніж зіткнутися з великою недоплатою при подачі декларації.

Отримання освіти

У США є два податкові кредити, якими мають право скористатися ті, хто витратив гроші на освіту: American Opportunity Credit і Lifetime Learning Credit. Загалом ці відрахування можуть заощадити вам до 4500 доларів на рік, якщо ви відповідаєте вимогам на максимальні суми кожного з них. Крім того, з податків можна відняти відсотки, сплачені за студентською позикою.

Смерть близького родича

У навіть смерть не звільняє від податків. Вам потрібно подбати про те, щоб за рік смерті вашого родича було подано остаточну податкову декларацію від його імені. Залежно від активів, залишених покійним, може знадобитися подання податкової декларації у спадок. Оформлення цих документів краще покласти на професіонала, щоб вони були подані правильно та максимально вигідно для спадкоємців.

Які б зміни не відбулися у вашому житті, фахівці компаніїMICHAEL KOLODEN CPA PC знають, як бути з податками у цій ситуації та допоможуть правильно подати декларацію. Звертайтесь за адресою: 7308 18th Avenue, Brooklyn NY 11204; тел. (718) 360-5337; e-mail: [захищено електронною поштою]

Читайте також на ForumDaily:

Відрахування, ліміти та кредити: важливі податкові нюанси, які варто враховувати під час подання декларації за 2021 рік

Почався податковий сезон: як підготувати декларацію без помилок та швидко отримати повернення податків

Зміна місця проживання та податки в США: як уникнути аудиту, якщо ви переїхали до Флориди

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.