Американці втратили $ 211 млн через шахрайство з фіндопомогою: як себе захистити

За даними Федеральної торгової комісії, американці втратили більше 211 мільйонів доларів через шахрайство з коронавирусной фіндопомогою. З січня в агентство надійшло понад 275 600 скарг, пише CNBC.

Фото: Shutterstock

Хоча активність шахраїв знизилася з максимумів, зафіксованих раніше цього року, вона, ймовірно, відновиться найближчим часом, після того, як президент Дональд Трамп підписав пакет допомоги при пандемії на суму 900 мільярдів доларів - «Закон про реагування на коронавірус та додаткові асигнування допомога у 2021 році».

Закон включає положення про другий раунд стимулюючих виплат в розмірі до 600 доларів на людину, включаючи дітей-утриманців віком до 17 років, для фізичних осіб, які заробили менше 75 000 доларів (150 000 доларів для тих, хто перебуває у шлюбі) в 2019 році . Виплати починають поступово скорочуватися для тих, хто заробив більше, і повністю припиняються для тих, чий скоригований валовий дохід становить 87 000 доларів або більше (174 000 доларів для подружніх пар).

Очікується, що IRS ініціює прямі перекази коштів до четверга, 7 січня, і розішле паперові чеки і дебетові карти до 15 січня. І хоча Трамп підписав пакет допомоги трохи пізніше, ніж очікувалося, високопоставлений чиновник повідомив CNBC у понеділок, 4 січня, що платежі будуть здійснюватися за тією ж часовій шкалі.

Проте невизначеність навколо другого раунду стимулюючих виплат, що зберігається, створює «ідеальний шторм для шахраїв, які намагаються заробити нечесні гроші», — каже Ешлі Муді, генеральний прокурор Флориди. У понеділок, 4 січня, агентство Муді опублікувало повідомлення, в якому попереджає громадськість про підвищення ймовірності шахрайства.

"Шахраї завжди шукають нові можливості, такі як прийняття чергового раунду федеральних заходів стимулювання, щоб обдурити споживачів", - говорить Муді.

Ось п'ять поширених «тривожних сигналів», які можуть сигналізувати про шахрайство з фіндопомогою.

1. незапрошуваних дзвінки або електронні листи

Завдяки технології спуфінгу шахраям стало простіше, ніж будь-коли, видавати себе за будь-кого іншого, включаючи представників державних установ. Щоб убезпечити себе, більшість експертів рекомендують споживачам не відповідати на дзвінки з незнайомих телефонних номерів — хай вони переключаються на голосову пошту для подальшого вивчення.

"Я б дуже обережно ставився до будь-яких вхідних електронних листів або телефонних дзвінків, які, ймовірно, надходять від IRS, Казначейства США, агентства штату з безробіття і так далі", - говорить Тед Россман, аналітик кредитної індустрії CreditCards.com.

Россман каже, що якщо вам все-таки подзвонили або ви отримали повідомлення, яке, на вашу думку, прийшло з урядової установи, скористайтеся окремим засобом зв'язку. Наприклад, передзвоніть в агентство по номеру, якому ви довіряєте або зазначеній на його офіційному сайті, замість того, щоб відповідати безпосередньо на дзвінок або електронного листа.

Якщо ви відповідаєте на дзвінок, і мова йде про вашу коронавирусной виплати, майте на увазі, що урядові установи США не будуть просити вас які-небудь гроші заздалегідь, щоб отримати ваші кошти.

«Будь-який, хто це робить, є шахраєм», — пише Дженніфер Ліч, заступник директора відділу споживчої та бізнес-освіти Федеральної торгової комісії.

Крім того, державні органи «не будуть дзвонити, писати текстові повідомлення, електронні листи або зв'язуватися з вами в соціальних мережах, щоб спитати номер вашого соціального забезпечення, банківського рахунку чи номера кредитної картки», — каже Ліч. Знову ж таки, якщо ви отримуєте повідомлення з проханням надати цю інформацію, швидше за все, це шахрайство.

За темою: Нову фіндопомогу в зв'язку з COVID-19 вже відправляють: коли прийдуть гроші

2. Повідомлення з проханням «підтвердити» або надати інформацію

Необхідно з підозрою ставитися до будь-якого листа або текстового повідомлення, що пропонує інструкції, які спонукають вас вибрати посилання, щоб «запросити виплату допомоги», згідно з Better Business Bureau. Також будьте обережні з будь-якими повідомленнями, в яких вас просять «підтвердити» вашу особисту інформацію, згідно з офісу Муді.

"IRS не буде дзвонити, відправляти текстові повідомлення або електронні листи для перевірки інформації", - написали в Центрі ресурсів з крадіжки особистих даних агентства.

Шахрайство відбувається, коли ви отримаєте по електронній пошті або в текстовому повідомленні пропозицію натиснути на посилання, яка приведе вас до фіктивної заявки. Відправник попросить вас заповнити цю заявку, щоб «переконатися, що ви отримуєте всі платежі, належні вам». Але зазвичай це всього лише спосіб для шахраїв отримати ваші особисті дані.

3. Тактика високого тиску

За даними агентства Муді, ще одним важливим ознакою того, що дзвінок або повідомлення виходить від шахрая, є його повідомлення про те, що йому негайно потрібна конфіденційна інформація. Зазвичай це явний привід насторожитися, якщо щось потрібно зробити негайно або вам повідомляють, що є загроза втрати платежу, якщо не буде вжито негайних заходів.

«Зробіть перепочинок, - рекомендує Рон Шлехт, керуючий партнер компанії з кібербезпеки BTB Security. — Не дозволяйте собі поспішати з покупкою чогось чи розголошенням будь-якої інформації».

4. Пропозиція відправити комісію

Згідно з BBB Scam Tracker, поширене шахрайство — це пропозиція швидшого проведення платежу замість невеликої «комісії за обробку» — зазвичай з використанням передоплаченої дебетової або подарункової картки.

Але Дженніфер Лич з FTC говорить, що немає такої опції, як отримання грошей раніше терміну, навіть якщо заплатити комісію.

"Будь-який, хто каже, що може надіслати вам платіж зараз (або скоро), брехун і шахрай", - каже вона.

За словами Квентіна Родса-Еррера, директора з професійних послуг в компанії CRITICALSTART, що займається кібербезпекою, також спостерігається сплеск пропозицій за авансами готівкою по дуже високою процентною ставкою, яка в сумі набагато перевищує суму карантинних виплат.

«Якщо хтось пропонує грошовий аванс за вашим стимулюючим чеком, уважно ознайомтеся з основними положеннями та умовами цієї пропозиції», — каже Родс-Еррера.

Вам може бути цікаво: головні новини Нью-Йорка, історії наших іммігрантів і корисні поради про життя в Великому яблуці - читайте все це на ForumDaily New York.

5. Фальшиві чеки

Один із видів шахрайства, який, на думку експертів, найімовірніше, з'явиться знову під час другого раунду стимулюючих виплат — це фальшиві чеки.

"Минулого року було багато шахраїв, які використовували підроблені чеки, які виглядають як урядові", - говорить Пейдж Шаффер, генеральний директор служби глобальної ідентифікації та кіберзахисту Generali Global Assistance.

Зазвичай шахрайство починається, коли адресат отримує чек і кладе суму на свій банківський рахунок. Потім шахраї зв'язуються з адресатом і повідомляють, що сума була неправильною, і просять повернути переплачені кошти, каже Шаффер. Але коли банк завершує перевірку чека і визначає, що він фальшивий, жертва втрачає як гроші, які вона «повинна була» отримати, так і суму «ненавмисного» перевищення, яку вона, ймовірно, повернула.

Щоб убезпечити себе, Better Business Bureau рекомендує провести дослідження, щоб переконатися, що чек справжній, і двічі перевірити, чи дійсно існує урядова установа або організація, що виписує платіж.

«Шахраї часто вигадують назви агентств та/або грантів», — попереджають у BBB.

І пам'ятайте, що ви можете перевірити статус вашого стимулюючого платежу і своє право на його отримання безпосередньо в IRS.

Читайте також на ForumDaily:

Витік розмови Трампа з секретарем штату Джорджія привела до скандалу в США

Чи потрібен вам імміграційний адвокат, і скільки коштують його послуги

Сім дорогих помилок, які ми здійснюємо при покупках в інтернеті

Вісім помилок, які роблять ваш автомобіль легкою мішенню для злочинців

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.