FinCEN маалыматтарынын чыгып кетиши: дүйнөдөгү ири банктар терроризмге жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга катышкан

Дүйнөдөгү бир нече ири банктар кылмышкерлерге арам акчаларды планета боюнча жүгүртүүгө мүмкүнчүлүк беришти. Бул жалпы суммасы 2 триллион долларды түзгөн ачыкка чыккан транзакциялык документтер менен тастыкталат. Air Force.

Сүрөт: Shutterstock

Кеп Финансылык кылмыштуулукка каршы күрөшүү боюнча АКШнын Финансы министрлигинин атайын бөлүмү болгон FinCEN файлдары жөнүндө болуп жатат. Документтер ошондой эле орус олигархтары АКШ менен Евробиримдиктин аларга каршы киргизген санкцияларын айланып өтүү үчүн батыш банктарын кантип колдонушканын көрсөтөт.

Бул акыркы беш жылдагы биринчи ири маалымат эмес; мурда Панама документтери жана Бейиш кагаздары акчаны адалдоонун жана финансылык кылмыштуулуктун заманбап схемалары кандай иштээрин көрсөтүүгө жардам берген.

FinCEN файлдары деген эмне?

FinCEN файлдары 2500дөн ашык документтен турат, алардын көбү мыйзам боюнча банктар 2000-жылдан 2017-жылга чейин АКШнын Каржы министрлигине жөнөтүүгө милдеттүү болгон отчеттор. Бул отчеттордо банктар өз кардарларынын шектүү иш-аракеттерин билдиришет, бирок бул документтердин өзү мыйзам бузуунун далили болуп саналбайт.

FinCEN документтерин Buzzfeed журналисттери алып, андан соң аларды Иликтөөчү Журналисттердин Эл аралык Консорциумуна (ICIJ) беришкен. Топ 108 өлкөдөн 88 маалымат уюмунун өкүлдөрүн, анын ичинде Би-Би-Синин Панорама программасынын кабарчыларын бириктирет.

Жүздөгөн журналисттер банктар көңүл бургусу келбеген айрым иш-аракеттерди ачыкка чыгаруу үчүн көптөгөн техникалык документтерди издешти.

FinCEN жана SAR деген эмне

FinCEN (Financial Crimes Enforment Network), АКШнын Каржы министрлигинин алдындагы каржы кылмыштары менен күрөшүү бөлүмү, финансылык кыймылдар боюнча маалыматтарды чогултат жана изилдейт. FinCEN анда маалымат менен бөлүшөт жана АКШнын башка мамлекеттик мекемелери жана чалгындоо кызматтары менен кызматташат. Банктар, бүтүмдөрдүн өзү Америка Кошмо Штаттарынын чегинен тышкары ишке ашырылган болсо да, АКШ долларында жүргүзүлгөн транзакцияларга байланыштуу бардык кооптонуулары жөнүндө FinCENге маалымат бериши керек.

Шектүү иш-аракеттер жөнүндө отчет же SAR, банктар мындай шектүү иш-аракеттер тууралуу отчетторду кантип тапшырып, кабарлашат. Банк кандайдыр бир кардардын иш-аракеттерине тынчсызданса, SARды толтурат жана отчет FinCENге жөнөтүлөт.

Бул эмне үчүн маанилүү?

Алар көп учурда бул үчүн ар кандай ыкмаларды ойлоп табуу менен кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга аракет кылышат.

Акчаны адалдоо – бул “ыплас акчаны” (мисалы, баңги заттарынан түшкөн кирешелерди же коррупциялык схемалардан түшкөн пайданы) кадыр-барктуу банктагы эсепке которуу процесси.

Ушундай эле процесс, Батыш банктарына акчанын которулушуна жол бербөө үчүн санкцияланган адам же компания жөнүндө сөз болгондо дагы колдонулат.

Банктар өз кардарларына акчаны адалдоого же каржылоону учурдагы чектөөлөрдүн айланасында которбоого жардам бербеши керек.

тема боюнча: АКШ орус тилинде $ 100 млн үчүн сотко, $ 4 миллиард otmyvshemu Биткойн аркылуу

Мыйзам боюнча, банктар кардары ким экендигин билиши керек. Башкача айтканда, SAR документин тапшыруу жана кардарлардын кир акча менен иштөөнү улантуу жетишсиз, мамлекеттик органдар көйгөйдү чечет деп.

Эгерде банкта кардарларынын кылмыштуу аракеттери жөнүндө далилдер болсо, анда алардын акчаларынын жүгүртүлүшүн убактылуу токтотот.

Иликтөөчү журналисттердин эл аралык консорциумунан (ICIJ) Фергус Шивдин айтымында, FinCENдин ачыкка чыккан документтери "банктар дүйнө жүзү боюнча ыплас акчанын эбегейсиз агымы жөнүндө кантип билишерин баса көрсөттү".

Анын айтымында, документтерде укмуштуудай ири суммадагы акчалар тууралуу айтылат. Кабарчылар 2 триллион долларга жакын суммадагы транзакциялар боюнча маалыматты камтыган FinCEN файлдарын алышты, бирок бул ошол убакыт аралыгында берилген SAR отчетторунун аз гана бөлүгү.

сен эмнени билиш?

• Банк америкалык тергөөчүлөрдөн алардын кардарлары колдонуп жаткан схема алдамчылык экендигин билгенден кийин дагы, HSBC шылуундарга дүйнө жүзү боюнча уурдалган миллиондогон акчаларды которууга уруксат берди.
• JP Morgan бир компанияга Лондондогу банк эсеби аркылуу миллиард доллардан ашык каражатты компаниянын кимге таандык экендигин билбей эле которууга уруксат берген. Кийинчерээк банк аталган компанияга бир нече жылдан бери АКШдагы эң көп изделген кылмышкерлердин ондугуна кирген адам ээлик кылышы мүмкүн экендигин аныктады.
• Panorama сайты алган документтерде Орусия президенти Владимир Путиндин эң жакын адамдарынын бири Аркадий Ротенберг Батыштын санкцияларын айланып өтүү үчүн Лондондо жайгашкан Barclays банкын колдонгону да көрсөтүлгөн. Акчанын бир бөлүгү көркөм чыгармаларды сатып алууга кеткен.
• АКШнын Каржы министрлигинин Финансылык кылмыштар бөлүмү Улуу Британияны “жогорку тобокелдик юрисдикциясы” деп атайт. Өлкөгө мындай мүнөздөмө SAR отчетторунда көрсөтүлгөн өлкөдө катталган компаниялардын санына байланыштуу берилди. FinCEN файлдарында 3000ден ашык британиялык компаниялар кайра чакыртылып алынган, бул башка өлкөлөрдөн да көп.
• Бириккен Араб Эмираттарынын борбордук банкы эскертүүгө жооп кайтарган жок жана Иранга санкциялардан качууга жардам берген жергиликтүү компаниялардын бирине чара көргөн жок.
• Deutsche Bank уюшкан кылмыштуулукка, террорчуларга жана баңги сатуучуларга байланышкан адамдардын арам акчаларын жылдырды.
• Standard Chartered терроризмди каржылоо үчүн кардарлардын эсептери колдонулгандан кийин, бир нече жылдан кийин Араб Банкына акча которууну уланткан.

Бул мурунку маалыматтан эмнеси менен айырмаланат

Акыркы жылдары бир катар ири финансылык маалыматтын сыртка чыгышы байкалды, анын ичинде:

• "Бейиш кагаздары", 2017. Иликтөөчү журналисттер Appleby жана Estera офшордук юридикалык фирмаларынан көптөгөн документтерди алышкан. Эки компания Эстера 2016-жылы көз карандысыздыкка ээ болгонго чейин Appleby аты менен чогуу иштешкен. Документтерде саясатчылардын, белгилүү инсандардын жана бизнесмендердин оффшордук каржы операциялары ачыкка чыккан.
• Панама документтери, 2016. Журналисттерге Mossack Fonseca юридикалык фирмасынын документтери берилди, алар дүйнө жүзү боюнча бай адамдар офшордук салык режимдерин өз пайдасына кантип колдонорун билүүгө жардам берди.
• Swiss Leaks, 2015. Швейцариялык HSBC туунду компаниясынын документтеринде банк кардарларга салык төлөөдөн качууга жардам берүү үчүн өлкөнүн банктарындагы купуялуулук мыйзамдарын кандайча колдонгону көрсөтүлгөн.
• Luxembourg Leak (LuxLeaks), 2014. Журналисттер PriceWaterhouseCoopers аудитордук компаниясынан ири компаниялар Люксембургду кандайча салыктарды оптималдаштыруу жана азайтуу үчүн колдонгонун көрсөткөн документтерди алышты.

FinCEN файлынын ачыкка чыгышы буга чейинки бардык учурлардан айырмаланып турат, бул бир же эки компаниянын гана документтери эмес, ар кайсы банктардан жана ар кайсы өлкөлөрдөн келген файлдар.

Банк отчеттору жана аларга шилтеме берген компаниялар жана адамдар көптөгөн шектүү иш-аракеттерди көрсөтүшөт. Документтерде ушул аракеттерди байкаган банктар эмне үчүн ар дайым кандайдыр бир жол менен алардын көйгөйлөрүнө жооп кайтарышкан жок деген суроо туулат.

АКШнын Каржы министрлиги департаменттин документтеринин ачыкка чыгышы жана жарыялануусу АКШнын улуттук коопсуздугуна коркунуч туудурушу мүмкүн, тергөө амалдары компромисске келип, бийлик органдарына шектүү бүтүмдөр жөнүндө отчетторду берген мекемелердин жана адамдардын коопсуздугуна шек келтириши мүмкүн деп билдирди.

Өткөн жылы АКШнын Каржы министрлиги кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга каршы программасын оңдоп-түзөө иштери мүмкүн экендигин жарыялаган.

Британиялык банктын жардамы менен Путиндин досу санкциялардан кантип кутулуп кетти

Владимир Путиндин эң жакын досторунун бири Аркадий Ротенберг Лондондогу Barclays банкын акчаны адалдаштыруу жана санкциялардан качуу үчүн колдонгон болушу мүмкүн, деп жарыяланган FinCEN документтеринде. Ротенберг өзү бул маалыматты куру сөз деп атаган, деп жазат Air Force.

Ротенбергге каршы санкцияларды АКШ жана ЕБ 2014-жылы киргизген. Батыш банктарына аны менен бизнес жүргүзүүгө тыюу салынган.

Barclays компаниясы мыйзам жана жөнгө салуучу органдар банкка таңуулаган милдеттенмелерин сактай тургандыгын билдирди.

Жарыяланган жашыруун документтер Ротенберг тарабынан көзөмөлдөнгөн компаниялар кантип жашыруун эсептерди колдонгонун көрсөтөт.

Аркадий Ротенберг менен анын иниси Бориске ишкерлерге каршы санкциялар 20-жылдын 2014-мартында киргизилген. АКШнын Каржы министрлиги аларды Крымды аннексиялоого катышкан деп айыптаган. Департамент экөөнү тең Россиянын президентинин жакын чөйрөсүнө таандык деп эсептейт.

АКШнын Каржы министрлигинин маалыматы боюнча, бир тууган Ротенбергдер "Путиндин жеке долбоорлоруна колдоо көрсөтүшөт" жана "Газпромдун келишимдеринен жана Путин аларга берген Сочи Кышкы Олимпиадасынан миллиарддаган доллар киреше алышкан".

2018-жылы АКШ санкция тизмесине Аркадий Ротенбергдин уулу Игорду кошкон. Максат - Батыштын каржы системасына кирүүгө бөгөт коюу. Бирок, Ротенбергдер Улуу Британия жана АКШ аркылуу акча которууну уланта алышкан.

Искусство үчүн акча

2008-жылы Barclays Advantage Альянсына эсеп ачкан. FinCEN файлдарынан 2012-2016-жылдар аралыгында компания 77 миллион долларга транзакцияларды жүргүзгөн. Алардын көпчүлүгү Ротенбергге каршы санкциялар киргизилгенден кийин болгон.

Ушул жылдын июль айында АКШнын Сенаты Ротенбергди санкциялардан качуу үчүн көркөм сүрөт жашыруун сатып алган деп айыптаган. Схемага катышкан компаниялардын бири Advantage Alliance болгон.

Америкалык тергөөчүлөр Advantage Альянсы Аркадий Ротенбергге таандык экендиги жана компания Лондондогу эсебин колдонуп, миллиондогон долларларды искусствого ээ кылган деген далилдер бар деген бүтүмгө келишкен.

тема боюнча: АКШ Сенатынын отчету: Россиялык олигархтар санкциялардан арылтуу үчүн жашыруун түрдө искусствону сатып алышкан

Докладда «жашыруундуулук, анонимдүүлүк жана эрежелердеги боштуктар акчаны адалдоого жана санкциялардан качууга шарт түзгөн чөйрөнү түздү», ал эми Америка Кошмо Штаттары менен Британиядагы аукциондор искусство чыгармаларын сатып алуучулар тууралуу «негизги суроолорду көтөрө алган жок» деп белгиленген.

Санкцияларга карабастан, Аркадий Ротенберг, сыягы, Рене Магриттин сүрөтү үчүн 7 500 000 доллар төлөп бериши мүмкүн.

17-жылы 2014-июнда Аркадий Ротенберг менен байланышкан компания 7 500 000 долларды Москвадан Лондон шаарындагы Barclays банкындагы Advantage Alliance эсебине которгон. Эртеси күнү, Barclays Нью-Йорктогу көркөм дилерге накталай акча жөнөттү.

Жабык эсеп

2016-жылы апрелде Barclays банк Ротенберг бир туугандарга байланыштуу болушу мүмкүн деп эсептеген бир нече эсеп боюнча ички иликтөө жүргүзгөн. Алты айдан кийин банк Advantage эсебин шектүү акча каражаттарын которууга жумшалышы мүмкүн деген шек менен жаап салган.

Бирок, ачыкка чыккан шектүү иш-аракеттер тууралуу отчеттор Ротенберг менен байланышы бар Barclays компаниясынын башка эсептери 2017-жылга чейин ачык бойдон калганын көрсөтүп турат. Мындай компаниялардын бири - Ayrton Development Limited.

Документтерге ылайык, Барклайс Айртондун ишмердүүлүгүн шектүү деп эсептеп, "[Аркади] Ротенберг Айртондун чыныгы ээси" деген бүтүмгө келген.

"Биз мыйзам жана жөнгө салуучу органдар тарабынан бизге жүктөлгөн бардык милдеттенмелерди аткарабыз деп ишенебиз, айрыкча АКШнын санкцияларына байланыштуу", - деди Барклайс. «САРдын берилиши мыйзам бузууну көрсөтпөгөндүктөн, биз кардарлар менен болгон мамилелерди тыкыр жана объективдүү иликтөөнүн жана фактыларды талдоонун натыйжасында, мүмкүн болуучу финансылык кылмыштын шектенүүлөрүн жабуу коркунучу менен таразалап токтотобуз. бейкүнөө кардардын эсептери».

Бир тууган Ротенбергдер Би-Би-Синин комментарий берүү өтүнүчүн четке кагышты. Материал жарыялангандан кийин, Аркадий Ротенберг өзүнүн өкүлү аркылуу РБКга Barclays аркылуу транзакция тууралуу маалымат "андыктан" экенин айтты.

Ошондой эле үй-бүлөнүн калган мүчөлөрү басылмага англис банктарын төлөмдөрдү колдонушпагандыгын жана Айртон компаниясынын ээси эместигин айтышкан.

Оку: ForumDaily да:

Эл аралык кылмыш соту АКШнын армиясынын Ооганстандагы аракеттерине кызыкдар: Вашингтон санкциялар менен жооп берди

«103-кат»: Жүздөгөн америкалык саясатчылар Россия менен мамиле түзүүгө чакырышты

АКШ бийлиги украиналык белгилүү бизнесменге каршы сот ишин козгоду: ага эмне айып тагылууда

Нью-Йоркто жайгашкан компания Украинадагы жаңжалды жөнгө салуу үчүн 11 миллион доллар төлөгөн

АКШдагы жашоо жана Америкага иммиграция тууралуу маанилүү жана кызыктуу жаңылыктарды каалайсызбы? — бизди колдо кайрымдуулук кыл! Ошондой эле биздин баракчага жазылыңыз Facebook. "Дисплейдеги артыкчылык" опциясын тандап, алгач бизди окуңуз. Ошондой эле, биздин каналга жазылууну унутпаңыз Телеграм каналы  жана Instagram- Ал жерде кызыктуу нерселер көп. Жана миңдеген окурмандарга кошулуңуз ForumDaily New York — ал жерден сиз мегаполистеги жашоо жөнүндө көптөгөн кызыктуу жана позитивдүү маалыматтарды таба аласыз.