Америка Кошмо Штаттары жана Орусия Эмнеден баштоо керек жана акчаны адалдоого өнөр кантип

Көптөр акчаны адалдоо түшүнүгүн, негизинен телесериалдардан жана саясий жаңылыктардан билишет. Мафиоздор мыйзамдуу ишканалар менен мыйзамсыз бизнести жаап-жашыруу үчүн схемаларды колдоно баштагандан бери жылдар өттү. Бул көрүнүштүн өзү көптөгөн фактыларга жана окуяларга толуп кеткен. Бул жерде искусствого, кыймылсыз мүлккө жана виртуалдык валюта чөйрөсүнө кирген мафия доорундагы бизнес жөнүндө кеңири баян.

Сүрөт: Depositphotos

акча укуктук жөнгө салуу

Акча адалдоого каршы - бул кылмыш билдирет, деп жазат менен алынгандыгы белгилүү болгон мүлктү же акча мыйзамдуу статусу салып которгон Tjournal. Жөнөкөй сөз менен айтканда, юридикалык салып көлөкө зонасы кара накталай жана электрондук акча которуу учун ачык жана пайдалануу каражаттарынын мүмкүнчүлүгүн алуу үчүн.

арам акчаны адалдоо үчүн абдан популярдуу себеби - алардын коопсуздугун сактоо болуп саналат. банктын бардык акча болсо, анда алар үйдүн бурчунда толтурулган жатат турган болсо, андан бетер, уурдап кетишет.

Экинчи себеби - жеке коопсуздук. адам калдыктары, анын киреше катары бирдей эмес болсо, анда бул акча кылган ар кандай суроолорду, салык.

Үчүнчү себеп - мобилдуулук. банк эсебине акча которуу, Сиз көптөн бери бир чемодан менен тез жана тоннага акча болот. Электрондук акчаны жана cryptocurrency орношу менен бул жараян жөнөкөйлөштүрүлгөн, бирок биткойндор же анын окшош сатып алууга акча бир да келет бир жакка таандык чагылдырат.

Россияда Cash

накталай акча салуучу Орусиянын мыйзамдары боюнча, дээрлик жок. 2014-жылы бийлик арналган 600 жүзгө чейинки адамдардын ортосунда накталай акча жүгүртүү боюнча чектөө киргизүү, кийинчерээк 300 мин рублге чейин. 2016-жылы бул идея козголгондо калтырылды 2019-жылы, ал эми чет элдик жазалардын улам аны берүү үчүн. Өкмөттүн айтылгандай, максатында өлкөнүн төлөө жөндөмдүүлүгүнүн иштешин жана өнүгүшүн сактап калуу.

Бирок, кээ бир өзгөчөлүктөрү бар. Мыйзам №115 FZ "Терроризмди каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү жөнүндө" мындай деди:банктар 600 мин рублдан ашык акча бүтүмдөрдү текшерүү үчүн зарыл керек деп. Атап айтканда, бул банктар аркылуу ишке ашырылган кээ бир накталай бүтүмдөрдү кирет - Мисалы, бир юридикалык жактын же салымынын эсебинен накталай киргизүү, ошондой эле акча сатып алуу. Банктар компетенттүү органдар (Россия, Federal каржылык мониторинг кызматынын Борбордук банкы) бул бүтүмдөрдү маалымдама берүүгө милдеттүү эмес, бирок суроо-талабы боюнча маалымат берүүгө милдеттүү, ал эми, эгерде систематикасы ачып маалымат берүү үчүн өз демилгеси боюнча мүмкүн.

банктар милдеттүү депозиттер жана жеке адамдардын, уюмдардын жана жеке ишкерлердин эсептерди ачуу боюнча Federal салык кызматынын жакынкы бутагына кабарлаш үчүн. Бирок, албетте, алар эсептериндеги акча каражаттарынын суммасын көрсөтүлгөн эмес, - деп маалымат салыктарды төлөбөгөн эсеп бөгөт коюу зарыл болгондо гана, мисалы, салык катары ыйгарым укуктуу органдар, өтүнүчү боюнча берилиши мүмкүн. турак үйдү же унаа FNS сатып учурда, ошондой эле мүлк тууралуу маалымат салык бааланууга тийиш кабыл алат, бирок бул иш үчүн акча каражаттарынын келип чыгуу булактарын түшүндүрүү менен эмес.

эгер бул жерден чыгып, алмаздын көп сатып болсо, анда бул жөнүндө кабардар болуп турат. Баалуу металлдар жана зер буюмдарын сатып алуу боюнча 115-июнундагы N боюнча тиешелүү органдарга билдирүү керек. Ошондуктан, зергер устанын дүкөндөрү сатып жатканда укуктуу Паспортту сурасак болот.

Орус акчаны жана мүлккө Rosfinmonitoring милдеттүү колдонуу көзөмөл - ал алат банктан акча каражаттарынын келип чыгуу жөнүндө өтүнүч маалымат. Анан текшерүү маалыматтардын негизинде алат салык же укук берүү. Салык кызматы инспектору түшүүлөрүн жана чыгымдарын салыштыруу гана болуп, керек болсо, адам жумушсуз беръ экенин көрүшөт рублга миллиондогон мүлкүн. Андан кийин суроо бар. -Жылы Россия, улам көп акча схемасын накталап берүү үчүн колдонулган нак катуу көзөмөлдүн жоктугунан, адалдоого классикалык батыш ыкмалары популярдуу катары эмес болот.

АКШда Cash

нак эсептөө менен Америка Кошмо Штаттары күрөш менен бир топ убакыт кетет. 1945-жылга чейин, ири номиналындагы банкноттор Federal Reserve банктар ортосундагы эсептешүүлөрдү жүргүзүү үчүн 100 млн доллар деп эсептелген. Ошондой эле 500 эскертүүлөр бар эле, 1000, жана 5000 $ 10000.

Бул учурда Америка Кошмо Штаттарында болгон акча каражаттарынын суммасы акчалардын жалпы санынын болжол менен 11% ды түзөт. Демек, нак 90% накталай эмес жолу болуп саналат.

АКШнын нак жана нак эмес төлөмдөрдү жүргүзүү менен байланышкан ченемдик укуктук базаны, ири болуп саналат жана 20 жылдан ашуун бар. Адилет министрлиги акча менен шектүү бүтүмдөрдү мониторинг жүргүзүү үчүн жумушчу топ бар. Казино, алмаштыруу, ипотека брокерлери жана банктар дагы он доллардан ашык бааланган бүтүмдөр боюнча өкмөт отчет.

Кантип мөөнөтүн кылды жана чептерди

Кийинки кылмышкер

Чикаго криминалдык топтор тарабынан тыюу салуу учурунда спирт сатуудан түшкөн ири суммадагы каражат эле. кирешелерин мыйзамдаштыруу үчүн алар таза кирешеси кир акча салып автоматтык кир тармагын жана аралаш сатып алды. Кир жуучу дайыма көрсөтүлгөн кызматтардын саны боюнча мүмкүн болгон чыныгы маалыматтарды алуу, накталай төлөнүп берилет.

Ал Capone таандык мөөнөткө пайда болушу - 20-кылымдын атактуу бандиттерди бири. Бирок, ал 1931-жылы сот алдына салык салуудан качкандыгы үчүн түрмөгө 11 жылга, ал эми АКШда биринчи кир ачылды 1934-жылы апрелде Техастагы. Ошентип, Ал Capone жана татыктуулугуна, бул - жөн гана бир шаар, легенда.

Кийинки Mafia акчаны адалдоо өнөр бар, кир жуучу жайларды, бирок ал азырынча жок. Ал Capone кармалгандан кийин, америкалык укук коргоо органдары балык жана уюшулган кылмыштуу топтордун негизги мүчөлөрүнүн камакка мүмкүн экенин түшүндүм, бирок алардын белгилүү бир кылмыш үчүн, ошондой эле алардын ишин мыйзамсыз киреше алуу үчүн эмес. Бирок көйгөйлөр болбой койгон жок.

1934-жылы Германия мыйзам кабыл алынган "Банктар жана сактык кассалары": Ал аны бузуп сырды жана прокуратура кызматкерлерин банктык түшүнүгүн киргизген. Дээрлик 80 жыл өткөндөн кийин, Switzerland жөнөкөйлөткүлө Банктык сыр жөнүндө түшүнүк, ал эми "кир акча" легалдаштырууга алып келген 20-кылымда, анын кол тийгис негиздери бар.

Ал Capone камакта отурганда, Мейер Lansky, жакшы "Mafia бухгалтери" деген ат менен белгилүү болгон, алардын кирешеси көлөкөсүнө легалдаштыруу үчүн схемаларды түзүү планын түзгөн. Meyer Россия империясынын жана Америка Кошмо Штаттарынын imigriroval баланын өз үй-бүлөсү менен 1911-жылы Гродненск-жылы туулган. Жөнү Lansky - баштапкы аты Suhomlyansky бир кыскартылган.

Анын кесиптештери айырмаланып, Lansky жөнөкөйлүк жана дээрлик укук коргоо органдарынын эсине астында калды эч качан жашаган. Ал бир кичинекей үйдө жашап, расмий тейлөө борборунун жетекчиси болуп иштеген.

Акча адалдоо Lansky ойноп курулуштары аркылуу өттү. Таза иштеп киреше казино мыйзамсыз акча кошулган - Ошентип, казино акы салыктар үчүн негизги киреше жарыялаган, ошентип көлөкөсүнөн чыгып, өз кирешелерин чыгып жаткан. акча өтө эле көп болуп жатканда, Lansky казино киреше көзөмөлдөгөн эмес, Куба, бир нече оюн-зоок ишканалары сатып алды. Ал жашыруун алар Суитзелендде банкка өткөрүлүп берилген, андан кийин кайра Кошмо Штаттарга накталай, импорттолгон.

Убакыттын өтүшү менен, Meyer Lansky анын ойдон чыгарылган ишканалар кошуп, схемасын татаал. Акча массасы акчаны көзөмөлдөөгө аракет тоскоол көптөгөн компаниялар, кээ бир башка өлкөлөрдүн карамагына кирген, аны аралап бара жатты.

1959-жылы, түп Кейн курамасы Кечки жетектеген басып алды казино Meyer Lansky, Havana, диаграмма мурдагыдай эле иштебей токтоп баштайт. Lansky чөгөргөн эмес жана баштады кызматташуу Багамы жана Nevada мамлекеттик. уюшулган мейманкана жана кумар курулушуна салынган эле, ошондуктан, Las Vegas шаар-казино бар акырындык менен төрөлгөн. Ал ошондой эле, акча адалдоого тректи районго кайтып, Багамы окшош объекттердин курулушун каржылаган. Кийинчерээк курулуш Кариб аймагында өткөрүлүп берилди - бул Lansky жээктен заманбап түзүү колун эле.

АКШ өкмөтү салык салуудан качкандыгы үчүн сот адилеттигинин аны жараштырууга аракет кылып, бирок далилдер өтө эле аз эле. Анын өмүрү Meyer Lansky калган Майамидеги Аббастын өткөргөн жана '1983-жылы 81-жылдын өпкө рагынан көз жумду.

Watergate

кенен мааниде бул термин "акча адалдоого каршы"Аргасыз президенти Ричард Никсон кетүүгө деп Уотергейт чатагына учурунда 1972-жылы гана көрүнөт.

Никсон улук сактоо 1972-жылы мейманкана "Уотергейт" боюнча бир окуя болгон, президенттик шайлоо өнөктүгү учурунда, демократтар партиясынын штаб-беш адам кармалды. тергөөнүн жүрүшүндө кол ресурс орнотууга аракет кылып жана ошондой эле Ак үйдүн талабы менен кызмат адамдарынын штаб документтерди сүрөткө тартып жаткан белгилүү болду.

сот болду болдуНиксон корунун кайра шайлоону колдоо үчүн акча абдан жашыруун булактардан келген. АКШ мыйзамдары Мексикалык банктар аркылуу өтүп, андан кийин каражат шайлоо комиссиясынын эсебине которулат, аны тыюу салат.

АКШ төрт миллион долларга каршы

сот-жылы "арам акчаны адалдоо" түшүнүгү Такалып 1982-иштин алкагында-жылы "АКШ 4 доллар каршы". Ал америкалык компания Sonal дары сатуудан түшкөн Капитал Банк каражаттарды, алардын эсеби аркылуу жүргүзүлгөн деп табылган. Америка Кошмо Штаттарынан Cash алар Колумбиялык песо алышты, анан кайра доллар жана кайра компаниянын Sonal эсебинен бар АКШ, алып салынган Колумбия, экспорттолгон. компаниясы дагы $ 255 млн болгон аркылуу, ал эми тректи төрт миллион бир аз гана көбүрөөк алды.

коомчулуктун кээ бир белгисиз себептерден улам кылмыш схемасы анын катышуучуларынын ар кандай жазаларды ачуу үчүн артынан боюнча маалымат жок. Балким, бул 1982-жылы, акча адалдоого каршы кылмыш катары каралбайт жаткандыгы менен байланыштуу. мыйзам көрүнүш зыян тарткан 1986-жана күрөшүү үчүн эл аралык өнөктүккө ишке Үч жыл өткөндөн кийин.

Recipes акча адалдоого

ишмердигин

мөөнөтү тарыхы байыркы кылымдардан бери жүрүп жатат. Араб, "ишмердигин" мыйзам долбоорун же алгандыгын билдирет - банк тутумунун төрөлгөнгө чейин сегизинчи кылымда пайда болгон сөз. Чындыгында, бул көмүскө банктык. негизги өзгөчөлүгү бардык каржы бүтүмдөрдү ишеним боюнча ишке ашат деген. Ишмердигин Africa, Азия жана Жакынкы Чыгыш боюнча таанымал. Индияда, мындай которуулар Hundi деп аталат. Бул төмөнкүдөй болуп иштейт.

Бир киши башка өлкөгө акча-каражаттарын которуу максатында брокер келет. Брокери ага жашыруун код берет. Буга, мисалы, бир сүрөткө же белгиси үчүн, бир нерсе болушу мүмкүн. Ким мыйзам алынган сандарды колдонуп, тел же электрондук почта аркылуу, аларды өтө көп болот. Кийинки адам камкорчулук кодун айтат. Ал брокер укугу, мындай деди: коддун келип, акча алат. Кээде, ушундай жол менен акча да өлкөнү жана эсептөөлөр брокерлердин ортосундагы өз ара эсептешүүлөрдү жүзөгө ашырылат кетип эмес. Мындай которуулар салынган жок.

2013-жылы, FATF (эл аралык каршы арам акчаны адалдоо боюнча уюму) бошотулду акча адалдоо боюнча өнөр ушуга эле окшош: ишмердигин системасына тийгизген таасири жана башкалар жөнүндө сөз кылган, отчет. 10% дан нак жалпы салмагы 50% га чейин ээлейт FATF баяндамасына ылайык, көз ишмердигин дээрлик мүмкүн эмес. Мына ушул себептен улам, ошондой эле көйгөйлүү бойдон калууда, анткени, акча адалдоого анын ролун тактоо.

террористтик кол салуудан кийин, 11-сентябрда, 2001 Америка Кошмо Штаттары акы колдоо жана террористтик уюмдардын каржылоо схемасы ишмердигин жана шектүү жакын көңүл.

кыймылсыз мүлк

2015-жылы The New York Times гезитинде изилдөө аныкталганкомпаниялар таандык болгон Кошмо Штаттардагы кыймылсыз мүлк көп өлчөмдө болсо, сатып алуучу жөнүндө кабарларды ачыкка чыгарбоого. Бул мыйзам тарабынан талап кылынган эмес, ошондой эле көп сатылган буюмдар, акча каражаттарынын келип чыгуу булактарына кызыкдар эмес. Чет өлкөлүктөргө кантип журналист, Йоркто Тайм Уорнер борборунун жарнак комплекстүү люкс батир, 37% табышат таандык. Ал Россия, Кытай, Колумбия жана Мексиканын тургундары болуп саналат.

Бул баары батирлер акчаны адалдоо максатында, бирок алардын маалыматтарын көмүскө кирешелерди кыймылын камсыз кылуу үчүн кыймылсыз мүлк сатып алуу жашынып жөндөмдүү сатып дегенди билдирбейт.

Moldovan схемасы

2016-жылы, Moldova Улуттук банк аркылуу жууп, $ 23 млрд Орусиядан келген. Бул район куруу керек.

Шарттуу орус бекем "HlebMoloko" чет өлкөлүк компания менен келишим "BurgeryPivo" Орусияда дагы бир өлкө нан, сүт чейин камсыз кылуу. макулдашуу сот аркылуу же калктуу макулдашуу боюнча чыр-чатактарды чечүүнү жазылган.

"HlebMoloko" тартипти, ошондуктан "BurgeryPivo" доо жана алардын акча жүзүн жана жаза талап кылат алып келген жок. "HlebMoloko" доо менен макул жана акча зыяндын ордун толтурууну сунуштайт. аткаруу жана сакчылары документтери ары сот. Бардык акча "BurgeryPivo" кетти. "Нан, сүт, Гамбургеры Бейер" - бардык кызыкдар тараптар менен бир схемасы катышат.

схемасы бир айырмалоочу өзгөчөлүгү Moldova жаранынын адам кепилдиктин болушу керек. бүтүм пункту ушул жараны болгондуктан, кылмыш иши Moldovan сотто каралат. Саткын сот чет өлкөлүк компанияны "BurgeryPivo" төлөп Орус компаниясы "HlebMoloko" милдеттендирүүчү чечим чыгарат. схемасы мүчөсү кызматкери сакчысы, компания "HlebMoloko" которуулар акча жазуусу мыйзамдаштыруу жеке банк Moldindconbank, бир эсебин ачат.

боюнча баа берүү Борбордук банк, 2012-2014-жылдары кыргыз схемасы боюнча Россиядан болжол менен $ 23 млрд легалдаштырган.

искусство

искусство иш жүзүндө мыйзам менен жөнгө, Ал үчүн баа ийкемдүү болушу мүмкүн, ал эми буюртмачы анонимдүү бойдон кала алабыз.

1982-жылы, бразилиялык банкир Edemar Cid Ferreira алып келди Жон Кеннеди-Йорктогу эл аралык аба майданы, бир байлам баалуу $ 100 турган сүрөт менен. Көп өтпөй, полиция "Ганнибал" сүрөт америкалык сүрөтчү Жан-Мишел лыжник сыйлоо сегиз миллион доллар менен жүргүзүлгөн деп табылган. Байланыштуу кылмыш схемага өнөрүнө кызыгуу артында жашырылган, Edemar $ 50 млн ашуун адалданып жана 12 сүрөттөрдүн жыйнактарын жасады. 2006-жылы, Ferreira алдамчылык, салык төлөөдөн качкан жана арам акчаны адалдоо үчүн түрмөгө 21 жылга эркинен ажыратылды.

АКШ жүрүүдө мыйзамсыз көркөм үйдөн алынган кайтаруу үчүн иштешет. Мисалы, актер Николас Кейдж Монголия мыйзамсыз түрдө желим сөөгү сыртка ташылып кайтып келүүгө макул болду. А 2015-сүрөт америкалык сүрөтчү Жан-Мишел лыжник "Ганнибал" менен Бразилия кайтып келди.

көркөм чыгармаларды сатып алууга он мин долларды же чет эсебине караганда аз өлчөмдө депозиттердин ар кандай пайдалануу менен саны он доллардан ашык ар кандай иштөө АКШнын банктар өкмөткө отчет берүүгө милдеттүү болгон.

Virtual акча

2014-жылы, FATF жарыяланган акча адалдоо боюнча жасалма акча боюнча отчет берүүсү. Ал, негизинен, көмүскө кирешелерди легалдаштыруу чөйрөсүндө жасалма акча жана мүмкүн болуучу тобокелдиктерди түшүнүгүн түшүндүрүү арналган. Ошондой эле, укук коргоо үчүн контролдоо жана жасалма акча мониторинг комплекстүүлүгү жөнүндө сөз жок.

Liberty Reserve - төлөм онлайн системасы, Коста-Рикада катталган. Анын негизги милдети - каражаттарды өткөрүп берүү. каттоо үчүн аты-жөнү, туулган электрондук жана датасы тактоо зарыл. Ал жерде көптөгөн катышуучулары тартылган маалымат текшерүү жок. кызмат жабуу боюнча бир миллиондон ашуун адам катталган жок. Долбоордун бар учурунда дагы 55 миллиондон ашуун бүтүмдөрдү өткөргөн, жана система ичинде, өзүнүн акча Liberty Dollars / EURO иш долларга жана төлөөдө ченине.

Капкактар ​​сайт Liberty Reserve: "АКШ органдары тарабынан кармалган Бул домен"

2013-жылы, АКШ прокуратурасы Libery коругунун жети лидерлери каршы атайын уруксаты жок болсо акчаны адалдоого жана акча которуу деген айып боюнча кылмыш иши козголгон. Тергөөнүн маалыматына ылайык, Libery коругунун жардамы менен алты миллиард доллардан ашуун, адалданып.

АКШнын Каржы министрлиги АКШнын каржы системасына Liberty Reserve кесип, ал эми кызмат май 2016 негиздөөчүсү Артур Budovsky кесилди 20 жылга чейин түрмөдө.

Бул жерде акча адалдоого каршы күрөштө зор ийгиликке умтулуу эмес. укуктук деңгээл жөнгө салуу боюнча 80 жылдан ашуун убакыт бою кылмыш чөйрөсүндө, өзүнөн бир аз эле 30 жылдан ашык мурда келген карабастан. FATF жигердүү бул маселенин үстүндө иштеп жатат, бирок анын отчеттор, негизинен, дүйнөдө акча адалдоого жагдайды тактоо менен чектелет. Өз кезегинде, Интернет иштеп чыгуу, көзөмөлдөө жана өнөр жай кылмыш чечүү кыйынга cryptocurrency таанымал жана тылат жээктеги акча адалдоого схемасы.

Оку: ForumDaily да:

Андижан чач тарач, анын паспортун жоготуп, ал жээктен Manafort берилген калганын билдим

Кантип Ысрайылда жашап, орус олигархтары

Offshore жана акчаны адалдоого: кул Manafort өзүнө каршы күбө

New York-жылы, орус тилдүү пастор алдамчылык соттолгон баалуу $ 30 млн

Америка Кошмо Штаттарында соттун Россиянын казынага уурдалган адалдоо акча үчүн $ 6 млн төлөп орусиялык расмий уулу буйрук

New York-жылы СССРден келген иммигранттар $ 146 млн Камсыздандыруу үчүн алдамчылык боюнча алынган

АКШдагы жашоо жана Америкага иммиграция тууралуу маанилүү жана кызыктуу жаңылыктарды каалайсызбы? — бизди колдо кайрымдуулук кыл! Ошондой эле биздин баракчага жазылыңыз Facebook. "Дисплейдеги артыкчылык" опциясын тандап, алгач бизди окуңуз. Ошондой эле, биздин каналга жазылууну унутпаңыз Телеграм каналы  жана Instagram- Ал жерде кызыктуу нерселер көп. Жана миңдеген окурмандарга кошулуңуз ForumDaily New York — ал жерден сиз мегаполистеги жашоо жөнүндө көптөгөн кызыктуу жана позитивдүү маалыматтарды таба аласыз.