Сіз кездейсоқ жасай алатын 6 қаржылық қылмыс

Ауыр қаржылық қылмыстардың не болатынын бәрі біледі: «Бонни мен Клайд стиліндегі банктерді тонау немесе» Егер сіз мүмкін болсаңыз «фильміндегі Фрэнк Эбнигале сияқты миллиондаған долларларды жазықсыз құрбан болғандардан аман алып қалу. Қаржылық аяушылықтың АҚШ тұрғындарының күнделікті өміріне еш қатысы жоқ сияқты. Бірақ американдықтар күн сайын дерлік жасаған чектер, қолма-қол ақшалар және несиелік карталармен бірқатар заңсыз әрекеттер жасайтыны белгілі болды, деп жазады ресурс. Алдау парағы.

Сурет: Депозитфоталар

«Бәрі мұны істеп жатыр», «Мен жай ғана көмектескім келді» немесе «ол кезде бұл жаман идея емес еді» деген желеумен зиянды қаржылық әдеттерді қалыптастыру таңқаларлық оңай. Сосын оның заңсыз екенін білгенде қатты таң қаласыз», - дейді Bankrate қаржы компаниясының сарапшылары. «Ұсталу мүмкіндігі аз болуы мүмкін, бірақ салдары ауыр болуы мүмкін».

Төменде Bankrate мәліметтері бойынша американдықтар күн сайын қаржы операциялары кезінде жасаған АҚШ-тың қаржылық заңнамасының ең кең таралған 6 бұзушылықтарының тізімі келтірілген. Бұл тармақтардың кейбіреуі айқын көрінуі мүмкін, бірақ олар бұл тізімде бар, өйткені олар өте жиі орын алады, дегенмен мұндай әрекеттерден аулақ болған дұрыс.

1. Чектегі басқа адамның орнына қол қою

Мұндай нәрсе көрінуі мүмкін - чекке туыстың немесе серіктестің атын жазу. Олар рульдің артында немесе ауруханада болуы мүмкін. Мүмкін сіздің ниетіңіз ең шынайы, бірақ бұл қол қою құжаттардың жалған екендігі және заңмен жазаланатындығын растамайды (сенімхат болған жағдайларды қоспағанда). Егер ата-ана колледжге кеткен баланың орнына қолын қойса немесе бала еңбекке жарамсыз ата-анасының орнына қол қойса, оларды қаржылық қылмыс жасады деп айыптауға болады.

Вашингтондағы Американдық банкирлер қауымдастығының бұрынғы өкілі және Америка ұлттық сақтандыру қылмыстары бюросының қоғаммен байланыс жөніндегі директоры Кэрол Каплан өз чекіне басқа біреудің атына қол қою жалғандық болып саналатынын және көптеген елдерде заң бойынша жазаланатынын айтты. мемлекеттер. «Көп жағдайда адамдар мұны өздерінің жақындарының орнына жасайды, олар қарсы емес, бірақ бұл құжатты алаяқтық екенін әлі де білу керек», - дейді Каплан.

50 штаттың барлығында құжаттардың жалған болуы заңмен түрмеден бастап айыппұл мен пробацияға дейін және зардап шеккен тарапқа келтірілген залалмен жазаланады. Құжаттардың жалған жасалуының кейбір түрлері жеңілірек жазамен жеңіл қылмыс болып саналады.

2. Қамтылусыз чектер беру

Бүгінгі күні көптеген банктер дебеттік картамен сатып алғанда немесе шоттағы қалдықтан асатын сомаға чек бергенде овердрафтты қорғауды ұсынады. Кез келген нәрсе болуы мүмкін, бірақ егер сізде жоқ соманы мақсатты түрде жазып қойсаңыз, бұл заңсыз болып табылады. Капланның айтуынша, қауіп сіз күткеннен де жоғары - чектер жарияланбағаны үшін жауапқа тартылады.

«Бұл тек айыппұлдар туралы ғана емес, сонымен қатар сіз нашар чек жазатын адамдардың тізіміне ене аласыз. Нәтижесінде сіз әртүрлі мекемелерде чектерді қабылдай алмайсыз, сондай-ақ жүйеде алаяқ ретінде белгіленгендіктен банк шотыңызды қайта ашуда қиындықтар туындауы мүмкін», - дейді Каплан.

Кез келген нәрсе болуы мүмкін, бірақ егер сізде жоқ соманы мақсатты түрде жазып қойсаңыз, бұл заңсыз болып табылады. Сурет youngfreealabama.com

3. Америка Құрама Штаттарының ақша жасаулары

Бұл қылмыс анық көрінеді - әрине, сіз тауарларды немесе қызметтерді сатып алу үшін ақша басып шығармайтын едіңіз. Қазір кез келген адам озық басып шығару технологиясының арқасында жалған ақша жасай алатынына қарамастан, қылмыс 250 000 долларға дейінгі айыппұлмен және 20 жылға дейін бас бостандығынан айырылады. Ойынға, қалжыңға немесе басқа заңды мақсатқа ақша басып шығарсаңыз да, абай болу керек. АҚШ-тың Валюта және бағалы қағаздар бойынша қазынашылық бюросының баспасөз хатшысы Клаудиа Диккенстің айтуынша, мұны жасауға болатын арнайы ережелер бар. «Егер сіз банкнотты көшіріп жатсаңыз, ол кәдімгі ақшадан кем дегенде бір жарым есе үлкен немесе төрттен бір есе аз болуы керек. Егер сіз түрлі-түсті көшірме жасасаңыз, ол бір жақты болуы керек », - дейді Диккенс.

4. Американдық валютаның конфигурациясы

Сіз мұны көрген боларсыз: шайтанның мүйіздері Джордж Вашингтонның портреті бойынша долларлық купюрада суреттелген, Авраам Линкольн 5 долларлық купюрадағы «Сақиналар лордасынан» Гандалфқа, тіпті Рональд МакДональд бейнесіндегі Эндрю Джексонға жиырма жаста. Алайда американдық валютаны әдейі бұзу заңсыз болып табылады. Егер сіз шотты жусаңыз немесе сіздің итіңіз оны жесе, жақсы. Егер сіз осындай банкнотты жасау үшін қасақана «кез келген ұлттық банк ұйымы, Федералды резервтік банк немесе Федералдық резервтік жүйе шығарған банкнотты, банк қағазын немесе басқа да борыштық құжаттарды өзгертсеңіз, кесіп тастасаңыз, бөлшектесеңіз, перфорациялайсыз, жабыстырсаңыз немесе басқа жолмен бүлдірсеңіз, федералды заңда көрсетілгендей, сізден айыппұл немесе 6 айдан аспайтын мерзімге түрмеге отыру талап етіледі.

Сізге мұндай өнер үшін ең көп дегенде 6 ай айыппұл салынуы немесе түрмеге түсуі керек. Фото cavemancircus.com

5. Несие алу үшін басқа адамның атын пайдалану

Басқа тұлғаның атына несие желісін алу оның заңсыздығына күмән тудырмауы керек. Бұл қылмысты жасау арқылы қылмыскердің іс жүзінде жазатайым оқиға немесе жазықсыз әзіл ретінде әрекет ету мүмкіндігі жоқ, бірақ соған қарамастан, ұқсас оқиғалар әлі де орын алады. Капланның айтуынша, қорқынышты несие тарихы бар ата-аналар баласының атына жаңа несие шоттарын ашады. «Басқа адамның атын көрсету заңсыз», - дейді сарапшы. «Бірақ сұрақтың моральдық жағы да бар: сіз балаңыздың несие тарихын бұзып, жазалағыңыз келе ме?»

6. Тұрғын үй заемына өтініште көрінеу жалған ақпараттың болуы

Ипотека әрқашан міндеттеме болып табылады. Жақында жүргізілген Zillow зерттеуі Америка Құрама Штаттарында қарызы үйінің құнынан жоғары үй иелерінің саны сау нарықтағы жағдайға қарағанда 10 есе көп екенін көрсетті. Бұл жасырын ипотекалық пайыздық несие көптеген американдықтарды несиелерінен артық төлеуге мәжбүр етеді дегенді білдіреді. 2012 жылдың бірінші тоқсанында бұл көрсеткіш үй иелерінің жалпы санының 31,4% құрады. Содан бері бұл пайыз 15,4% -ға немесе 7,9 млн үй иелеріне дейін төмендеді. Оның ішінде шамамен 11.8% немесе 930 қарыз алушы өз үйінен екі есе көп қарыз.

Ипотекаңызды қайта қаржыландыруға немесе жақсырақ шарттарға қол жеткізуге тырысқанда, сіз кірістің жоғарылаған сомасын көрсетуге немесе қарызыңыздың шынайы мөлшерін жасыруға азғырылуы мүмкін. Әрине бұл алаяқтық. «Біз адал болуымыз керек», - дейді Каплан. «Біз бәріміз қиын қаржылық кезеңдерді бастан өткереміз, кейде біз алдағымыз келеді. Бірақ сіз өз өтірігіңізбен өмір сүрмейтіндігіңізді біле отырып, жақсы ұйықтайсыз ».

Форум күнін де оқыңыз:

35 жаста қалай зейнетке шығуға болады

АҚШ-тың зейнетке шығуына дайындалудың 10 тәсілі

АҚШ-та миллионер болу үшін жыл сайын қанша ақша бөлу керек

АҚШ-та зейнетке шығара алмайтын 25 алаяқтық схемалар

Алаяқтықсыз интернетте ақша табудың 11 әдісі

50 жылы қосымша табыс табудың 2018 тәсілі. 1 бөлім

Калифорнияда ақша үнемдеудің 15 тәсілі

Бай болу үшін барлық мүмкіндік бар 10 қала

10 ерекше кәсіп, онда 100 мың доллардан асады

Сіз АҚШ-тағы өмір және Америкаға иммиграция туралы маңызды және қызықты жаңалықтарды алғыңыз келе ме? — бізді қолда садақа бер! Сондай-ақ біздің парақшаға жазылыңыз Facebook. «Дисплейдегі басымдық» опциясын таңдап, алдымен бізді оқыңыз. Сондай-ақ, біздің сайтқа жазылуды ұмытпаңыз Telegram каналы  мен Instagram- Онда қызық көп. Және мыңдаған оқырмандарға қосылыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк — онда сіз мегаполистің өмірі туралы көптеген қызықты және жағымды ақпаратты таба аласыз.