Бірінші адамда: алаяқ американдықтардан ақшаны қалай ұрлайтынын айтты

Камераны сөндіріп тұрған Масштабтау сессиясында Мэйоу жәрдемақы алуға құқығы бар американдықтардың орнына жұмыссыздыққа арналған жәрдемақыны, COVID-19 көмегі арқылы қалай алатындығын сипаттайды. Мұндай халықаралық жеке басын ұрлау шабуылы жұмыссыз америкалықтардан кем дегенде 36 миллиард доллар алды, деп жазады USA Today.

Сурет: Shutterstock

Майова Нигериядан келген инженерлік студент. Өзінің бағалауы бойынша, ол пандемия басталғаннан бері шамамен 50 2 доллар табыс тапты. Нақты адамдардың тізімін жасағаннан кейін ол өз тізіміндегі есімдерді туған күндерімен және әлеуметтік сақтандыру нөмірлерімен байланыстыру үшін ұрланған ақпараттың дерекқорларына жүгінеді. Деректер арасындағы әрбір қосылым XNUMX доллар тұрады, ал сатушылар оны криптовалютамен төлейді.

Көптеген штаттарда тек осы ақпарат жұмыссыздық бойынша жәрдемақы алуға өтініш беруге жеткілікті. Қосымшалар қосымша тексеруді қажет еткен күннің өзінде FamilyTreeNow және TruthFinder сияқты сайттарға жұмсалған аздап көп ақша дұрыс жауаптар береді: сіздің анаңыздың туған аты - сіздің орта мектепте бойтұмарыңыз. Майованың айтуынша, ол берген алты өтінімнің біреуі мақұлдау алады, ол мұндай ақшаны оңай деп атайды.

Студент тұлғасын жасыру үшін тек аты-жөнін пайдаланып, Agari қауіпсіздік фирмасы ұйымдастырған сұхбатында алаяқтық туралы айтуға келісті. Күзет компаниясы ол үшін тағы бір табыс көзі болып табылады: белсенді алаяқтық туралы ақпарат бергені үшін оған биткоиндер төлейді.

Коронавирус дәуіріндегі жұмыссыздық төлемі туралы алаяқтық алғашқы рет Вашингтон штатында мамыр айында анықталды және содан кейін барлық 50 штатқа таралды, мемлекеттік мекемелер бұрын ашылмаған тесіктерді жауып жатқанда жаңа мақсаттарға бет бұрды. Мейова және оның шетелдік алаяқтар тобы қараша айында Гавайи, Флорида және Пенсильванияға назар аударды.

Жігіт жұмыссыздардан ұрлық жасағанына өкініп қиналмайсыз ба деген сұраққа ол жігіт университеттегі құрдастарының 70% -ы алаяқтықты қосымша табыс ретінде пайдаланады деп жауап берді.

«Ешқандай өкініш жоқ,— деді Майова.— Біз олардың кім екенін білмейміз; бұл ешкім».

Дабыл сигналдары

Бірнеше жылдан бері штаттар алаяқтыққа дайындалып, жұмыссыздық туралы шағым түсірген тұрғындар шындықты шынымен айтып жатыр ма деген мәселеге ерекше назар аударды. Алайда жақындағы алаяқтық толқыны, оның ішінде шетелден келгендер оларды қорғансыз ұстап қалды.

Вашингтонда, 12 мамырда, жұмыссыздық жөніндегі мемлекеттік комиссар Сьюзи Левин белсенді шабуыл туралы білді. Ол пандемия таралуына байланысты өтініштер саны артып келе жатқанын білді. Бірақ кенеттен олардың саны күтілгеннен 10 есе көп болды.

Барлығы тез болды. CARES заңы қосымша федералды апта сайынғы жеңілдіктерді енгізгеннен кейін екі аптадан кейін 600 миллион доллар мемлекеттік жүйеден шығарылды - бүкіл жазда төленген 8 миллиард доллардың шамамен 8,6%. Билік не болып жатқанын анықтауға тырысқанда, мемлекет екі күн бойы барлық төлемдерді тоқтатты.

Уақыт өте келе мемлекеттік компьютерлер ауытқушылықтарды анықтай бастады: штаттан тыс банктер, электрондық пошта мекен-жайларының көшірмелері және бірдей банктік шоттарды қолдана отырып, бірнеше атаулар. Бірақ ескі компьютерлік жүйелер шетелдік және қайталанатын IP мекен-жайларды белгілей алмады немесе оларды бүркемелеу әдістерін анықтай алмады. Әдетте Вашингтонда жыл сайын бірнеше ондаған алаяқтық өтініштер анықталады, бірақ биыл наурыз айынан бастап олардың саны 122 XNUMX болды.

Бұл барлық штаттар үшін ояту болуы керек еді. Бірақ оның орнына олар алты факторлық аутентификацияның екі факторлы жүйесін және бөгде тұлғаны растау құралдарын енгізіп, күдікті мекен-жайларды ақырын жауып тастады. Шапшаң әрекет ете алмау алаяқтардың тапқырлығымен ұштасып, шабуылдардың бүкіл елге таралуына мүмкіндік берді, нәтижесінде жұмыссыз американдықтарға төлемдер кешіктірілді.

Тақырып бойынша: Қорқынышқа ақша салу: АҚШ алаяқтары COVID-19 вакцинасы туралы жалған ақпарат таратты

Еңбек департаментінің бас инспекторы кеңсесі қараша айындағы есептеулеріне сәйкес, пандемия кезінде жұмыссыздық бойынша жәрдемақы алуға бағытталған осы және басқа схемалар жыл басынан қарашаға дейін шамамен 36 миллиард доллар шығын әкелді.

Көптеген мемлекеттер бұл жағдайды талқылауға құлықсыз, себебі қауіпсіздік мәселесі, сонымен қатар алаяқтықтың не екенін анықтаудағы қиындықтар. Кейбіреулері тіпті шығын көлемін бағалаудан бас тартты немесе оларды төмендетіп жіберді.

Еңбек департаменті, ФБР және Құпия қызмет алаяқтықтың бетін ашып, жеке тұлғаны растайтын жүйелердегі тесіктерді қалпына келтіріп, миллиондаған орынсыз төлемдерді өндіріп алу үшін бірлесіп жұмыс істеп жатырмыз дейді.

Прокурорлар бірнеше «ақша қашырларының» ізіне түсті - схемаларды жүзеге асыруға көмектесетін АҚШ тұрғындары. Қауіпсіздік мердігерлері АҚШ-тағы жұмыссыздық бойынша халықаралық алаяқтықтың жартысына нигериялықтар жауапты деп есептейді. Негізгі сТергеу мақсаты - ұрланған қаражатты барынша қайтару. Мысалы, Вашингтон штаты ұрлаған 357 миллион доллардың 600 миллионын қайтарды.

Зардап шеккендердің арасында ұрланған жеке деректері бар жұмыс істейтін американдықтар бар

Қазан айының соңында Келли Макулан Иллинойс штатындағы жұмыссыздық жүйесінен оның соңғы жұмыс күні 3 сәуір болғандығы туралы хат алды. Бірақ әйелді ешкім жұмыстан шығарған жоқ. Ол қате туралы хабарлау үшін хатта көрсетілген нөмірді теріп, оқиға аяқталды деп шешті.

Бірнеше күннен кейін ол тағы бір хабарлама алып, оның шотына 822 АҚШ долларын тікелей аудару алаяқтық болып табылды және оны қайтару керек, әйтпесе сот алдында жауап береді. Макулан ашуланды. Бірақ оның жұмыс берушісі араласқаннан кейін, шенеуніктер оған барлық ескертулерді елемеуді айтты.

Алаяқтарға өздерінің жалған өтініштерін беру үшін нақты адамдар қажет, сондықтан олар өздігінен өтініш бермеген адамдарды іздейді. Макулан өзінің жеке ақпаратын біреудің қалай алғанын білмейді, бірақ оның Discover картасы көптеген жылдар бұрын бұзылғанын атап өткен. Ол штатты «осы проблеманы болдырмайтын жүйе» жоқ деп айыптайды.

Иллиной шенеуніктері Макулан туралы іс бойынша арнайы түсініктеме беруден бас тартты, бірақ өкілі Уилл Гомбергтің айтуынша, Иллинойстың жұмыспен қамту қауіпсіздігі департаменті жеке куәліктің ұрлануына байланысты 1 наурыздан бастап 341 мыңнан астам жалған шағымдарды тоқтатты.

«Егер жәбірленуші алаяқтық туралы хабарлағаннан кейін бізге қарыз екені туралы хабарлама алса, бұл хабарлама қате жіберілген», - деді Гомберг. «Біз бұл тудыруы мүмкін кез келген алаңдаушылық үшін кешірім сұрағымыз келеді және жәбірленушілерді алаяқтық нәтижесінде ұрланған ақшаға қарыз емес екеніне сендіргіміз келеді».

Сізді қызықтыруы мүмкін: Нью-Йорктегі басты жаңалықтар, біздің иммигранттар туралы әңгімелер және Үлкен Apple өмірі туралы пайдалы кеңестер - мұның барлығын ForumDaily New York сайтында оқыңыз

Алаяқтар «қашырлар» желісін пайдаланады.

Жұмыссыздық төлемдері сирек тікелей алаяқтарға түседі. Оның орнына сарапшылардың айтуынша, алаяқтар Интернеттегі шоттар мен АҚШ-тағы заңды банктік есепшоттары бар адамдар арқылы ақшаны заңдастырады. Бұл алаяқтың жеке басын жасырып қана қоймай, үкіметке алаяқтықты анықтап, қаражатты өндіріп алуды қиындатады.

Мобильді банкинг және онлайн-ақша аударымдарының басқа қосымшалары ақшаны оңай ауыстырудың жаңа мүмкіндіктерін ашты. Олар шоттарға жеке кірулерсіз қол жеткізуге мүмкіндік береді (тіпті банкоматтық камералардан аулақ) және қара нарықта оңай қозғалатын дебеттік карталарды ұсынады.

Вашингтондағы алаяқтықта алаяқтар қаражатты жаппай аудару үшін Green Dot шоттарын пайдаланды. Нигериялық алаяқ Майованың айтуынша, олар қаражат алу үшін Venmo, PayPal, Cash App және Walmart2Walmart қолдануда.

Green Dot компаниясының тәуекелдер жөніндегі бас директоры Филипп Лерма компания өзінің алаяқтықтағы рөлін біледі және проблемаларды анықтауда белсенді қатысады, үшінші тұлғалармен серіктес болып табылады және ақшаны алаяқтық жолмен аударуға жол бермейді деп мәлімдеді.

«Ақша қашырлары» деп аталатын желіге білімді серіктестер мен олардың рөлін (кейде жылдар бойы) білмейтін адамдар кіреді. Олардың жартысы Нигерия, Оңтүстік Африка немесе АҚШ-тан келген алаяқтардың кездейсоқ серіктестері.

Миссисипи штатының Риджвилл қаласында тұратын 70 жастағы Джуди Миддлтонды федералдық прокурорлар Вашингтонның жұмыссыздық жүйесін нысанаға алған күрделі алаяқтық үшін «ақша қашыры» қызметін атқарды деп айыптайды.

Миссисипи Джексонға жіберілген федералды сот ісінде прокурорлар қылмыстық топ Миддлтонның банктік шотына жалпы сомасы 79 доллар төленген сегіз адамның атынан жұмыссыздық туралы талап-арыздар берді деп мәлімдеді.

Прокурор Миддлтон бұл ақшаны банкоматтар мен кассалық чектер арқылы алып тастады деп мәлімдейді. Сондай-ақ, ол Walmart және Kroger сыйлық карталарын сатып алған және банктік аударымдар арқылы басқа шоттарға ақша жіберген деп болжанған. Бір жағдайда, прокурорлар Миддлтонның 19 мың долларды қолма-қол салып, АҚШ почта қызметі арқылы Колорадо қаласындағы адамға жібергенін айтты. Егер Миддлтон барлық 000 алаяқтық айыптары бойынша кінәлі деп танылса, онда ол жүздеген жылдарға бас бостандығынан айырылуы, айыппұл төлеуі және қадағалануы мүмкін.

Тақырып бойынша: Алаяқтар «IRS электронды хаттарын» шынымен ерекшеленбейтін етіп жібереді: сіз не білуіңіз керек

Алаяқтықтың салдары

Флорида мен Оклахомадағы жұмыссыздықты сақтандыру бойынша екі комиссары наурыз айынан бері отставкаға кетті. Кентукки мен Висконсин штатындағы қалған екеуі жұмыстан шығарылды. Вашингтон губернаторы Джей Инслиге де жүздеген миллион қаражат ұрланған соң комиссарын жұмыстан босату туралы қысым күшейді.

Форум күнін де оқыңыз:

Экстрасенс ретінде өзін тану: канадалық американдықтарды 180 миллион долларға алдады

Он миллион долларға арналған үйлер: АҚШ-тағы Назарбаев отбасының сәнді жылжымайтын мүлігі

Қорқынышқа ақша салу: АҚШ алаяқтары COVID-19 вакцинасы туралы жалған ақпарат таратты

Флоридада әйел жәрдемақысын алу үшін ер адамның мәйітін 2 ай бойы жасырды

Сіз АҚШ-тағы өмір және Америкаға иммиграция туралы маңызды және қызықты жаңалықтарды алғыңыз келе ме? — бізді қолда садақа бер! Сондай-ақ біздің парақшаға жазылыңыз Facebook. «Дисплейдегі басымдық» опциясын таңдап, алдымен бізді оқыңыз. Сондай-ақ, біздің сайтқа жазылуды ұмытпаңыз Telegram каналы  мен Instagram- Онда қызық көп. Және мыңдаған оқырмандарға қосылыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк — онда сіз мегаполистің өмірі туралы көптеген қызықты және жағымды ақпаратты таба аласыз.