Birinchi odamdan: firibgar amerikaliklardan qanday qilib pul o'g'irlashini aytib berdi

Kamera o'chirilgan Zoom sessiyasida Mayov nafaqa olish huquqiga ega bo'lgan amerikaliklar o'rniga qanday qilib COVID-19 yordami bilan ishsizlik nafaqasini olayotganini tasvirlaydi. Bunday xalqaro identifikatsiyani o'g'irlash hujumi ishsiz amerikaliklardan kamida 36 milliard dollar oldi, deb yozadi USA Today.

Foto: Shutterstock

Mayova Nigeriyalik muhandislik talabasi. O'zining hisob-kitoblariga ko'ra, u pandemiya boshlanganidan beri taxminan 50 2 dollar ishlab topgan. Haqiqiy odamlar ro'yxatini tuzgandan so'ng, u o'z ro'yxatidagi ismlarni tug'ilgan sanalari va ijtimoiy sug'urta raqamlari bilan bog'lash uchun o'g'irlangan ma'lumotlar bazasiga murojaat qiladi. Ma'lumotlar o'rtasidagi har bir ulanish XNUMX dollar turadi va sotuvchilar uni kriptovalyutada to'laydilar.

Ko'pgina shtatlarda ushbu ma'lumotlarning o'zi ishsizlik nafaqasini olish uchun murojaat qilish uchun etarli. Ilovalar qo'shimcha tekshirishni talab qilgan taqdirda ham, FamilyTreeNow va TruthFinder kabi saytlarga sarflangan mablag 'biroz ko'proq to'g'ri javob beradi: onangizning qiz tug'ilgan ismi, siz tug'ilgan joyda, o'rta maktabda sizning maskotingizdir. Mayovaning so'zlariga ko'ra, u taqdim etgan har oltinchi arizadan bittasi ma'qullanadi va u bunday pulni oson chaqiradi.

Talaba agari xavfsizlik firmasi tomonidan uyushtirilgan intervyuda firibgarlik haqida gapirishga rozi bo'lib, shaxsini yashirish uchun faqat ismidan foydalangan. Xavfsizlik kompaniyasi uning uchun yana bir daromad manbai: faol firibgarliklar haqida ma'lumot bergani uchun unga bitkoinlarda to'laydi.

Koronavirus davridagi ishsizlik nafaqasi birinchi marta may oyida Vashington shtatida aniqlangan va shu vaqtdan boshlab barcha 50 shtatda tarqalib, davlat idoralari ilgari ochilmagan teshiklarni yopishi sababli yangi maqsadlarga o'tmoqda. Mayova va uning chet el firibgarlari jamoasi noyabr oyida Gavayi, Florida va Pensilvaniya shtatlariga e'tibor qaratdilar.

U ishsizlardan o'g'irlik qilganidan pushaymon bo'ladimi yoki yo'qmi degan savolga, yigit universitetdagi tengdoshlarining 70% ham firibgarlikni qo'shimcha daromad sifatida ishlatadi, deb javob berdi.

"Tavba yo'q, - dedi Mayova. - Biz ularning kimligini bilmaymiz; bu hech kim".

Signal qo'ng'iroqlari

Bir necha yillar davomida shtatlar firibgarlikka tayyorlanib, ishsizlik da'vo arizasi bilan murojaat qilgan aholining haqiqatan ham haqiqatni aytayotgan-qilmasligiga alohida e'tibor berishgan. Biroq, yaqinda sodir bo'lgan firibgarlik to'lqini, shu jumladan chet eldan ularni hibsga olishdi.

Vashingtonda, 12-may kuni kechqurun, Ishsizlik bo'yicha davlat komissari Syuzi Levin faol hujum haqida xabar topdi. U pandemiya tarqalishi bilan murojaatlarning soni ortib borayotganidan xabardor edi. Ammo kutilmaganda ularning soni kutilganidan 10 baravar ko'p edi.

Hamma narsa tezda sodir bo'ldi. CARES to'g'risidagi qonun qo'shimcha federal haftalik imtiyozlarni joriy qilganidan keyin ikki hafta ichida davlat tizimidan 600 million dollar chiqarib tashlandi - butun yoz davomida to'langan 8 milliard dollarning taxminan 8,6 foizi. Rasmiylar nima bo'layotganini aniqlashga harakat qilganda, davlat ikki kun davomida barcha to'lovlarni to'xtatdi.

Oxir-oqibat, davlat kompyuterlari anomaliyalarni aniqlay boshladilar: shtatdan tashqari banklar, elektron pochta manzillarining nusxalari va bir xil bank hisobvaraqlaridan foydalangan holda bir nechta ism. Ammo eski kompyuter tizimlari chet el bayrog'ini belgilashga va IP-manzillarni takrorlashga yoki ularni maskalash usullarini aniqlay olmadi. Odatda Vashingtonda har yili bir necha o'nlab firibgarlik dasturlari aniqlanadi, ammo bu yil mart oyidan beri ularning soni 122 XNUMX ta.

Bu barcha shtatlar uchun ogohlantiruvchi signal bo'lishi kerak edi. Ammo buning o'rniga ular olti oy davomida ikki faktorli autentifikatsiya tizimlarini va uchinchi tomon shaxsini tasdiqlash vositalarini joriy etishdi va shubhali manzillarni asta-sekin to'sib qo'yishdi. Tezkorlik bilan harakat qila olmaslik, firibgarlarning topqirligi bilan birgalikda hujumlarning butun mamlakat bo'ylab tarqalishiga imkon berdi, natijada ishsiz amerikaliklarga to'lovlar kechiktirildi.

Mavzu bo'yicha: Qo'rquvni naqd qilish: AQSh firibgarlari COVID-19 vaktsinasi to'g'risida noto'g'ri ma'lumotlar tarqatmoqda

Mehnat vazirligi Bosh inspektori idorasi noyabr oyidagi hisobotida pandemiya davrida ishsizlarga beriladigan nafaqalarga qaratilgan ushbu va boshqa sxemalar yil boshidan noyabrgacha 36 milliard dollarga yaqin zarar ko'rganligini taxmin qildi.

Ko'pgina davlatlar vaziyatni muhokama qilishni istamaydilar, chunki xavfsizlik masalalari va hiyla-nayrang nima ekanligini aniqlashda qiyinchiliklar mavjud. Ba'zilar hatto zarar miqdorini baholashdan bosh tortgan yoki ularni kam baholagan.

Mehnat departamenti, Federal qidiruv byurosi va Maxfiy xizmat firibgarlikni fosh qilish, shaxsni tasdiqlash tizimidagi teshiklarni tuzatish va millionlab noo'rin to'lovlarni undirish uchun birgalikda ish olib borishayotganini aytmoqda.

Prokurorlar bir hovuch "pul xachirlari"ni - sxemalarni amalga oshirishga yordam beradigan AQSh fuqarolarini qidirib topishdi. Xavfsizlik bo'yicha pudratchilarning hisob-kitoblariga ko'ra, nigeriyaliklar Qo'shma Shtatlardagi barcha xalqaro ishsizlik firibgarliklarining yarmi uchun javobgardir. Asosiy cTekshiruvdan maqsad o‘g‘irlangan mablag‘larni imkon qadar ko‘proq qaytarishdir. Misol uchun, Vashington shtati o'g'irlab ketgan 357 million dollarning 600 million dollarini qaytarib berdi.

Jabrlanganlar orasida o'g'irlangan shaxsiy ma'lumotlar bilan ishlaydigan amerikaliklar ham bor

Oktyabr oyi oxirida Kelli Makulan Illinoys shtatidagi ishsizlik tizimidan uning so'nggi ish kuni 3 aprel bo'lganligi to'g'risida xat oldi. Ammo hech kim ayolni ishdan bo'shatmadi. Xato haqida xabar berish uchun u xatda ko'rsatilgan raqamni terdi va voqea shu bilan tugadi deb qaror qildi.

Bir necha kundan keyin u yana hisob raqamiga 822 AQSh dollarini to'g'ridan-to'g'ri o'tkazib yuborish firibgar deb topilganligi va uni qaytarib berishi kerakligini aks holda qonuniy javobgarlikka tortilishi to'g'risida yana bir xabar oldi. Makulan g'azablandi. Ammo uning ish beruvchisi aralashganidan so'ng, shtat rasmiylari unga barcha ogohlantirishlarni e'tiborsiz qoldirishni aytdilar.

Soxta arizalarni topshirish uchun firibgarlarga haqiqiy odamlar kerak, shuning uchun ular o'zlari ariza topshirmagan odamlarni qidirishadi. Makulan kimdir uning shaxsiy ma'lumotlarini qanday qilib qo'lga kiritganini bilmaydi, garchi u o'zining Discover kartasi ko'p yillar oldin buzilganligini ta'kidlagan bo'lsa ham. U davlatni "ushbu muammodan qochish uchun tizim" yo'qlikda ayblaydi.

Illinoys rasmiylari Makulan ishi bo'yicha aniq izoh berishdan bosh tortishdi, ammo vakili Uill Gombergning aytishicha, Illinoys bandlik xavfsizligi departamenti 1 martdan boshlab shaxsni o'g'irlash sababli 341 mingdan ortiq soxta hujjatlarni to'xtatib qo'ygan.

"Agar jabrlanuvchi firibgarlik haqida xabar berganidan keyin bizga qarzdorligi haqida xabar olgan bo'lsa, bu xabar xatolik bilan yuborilgan", dedi Gomberg. "Biz bu sabab bo'lgan har qanday tashvish uchun uzr so'raymiz va qurbonlarni firibgarlik natijasida o'g'irlangan puldan qarzdor emasligiga ishontirmoqchimiz."

Sizni qiziqtirishi mumkin: Nyu-Yorkdagi eng yaxshi yangiliklar, muhojirlarimiz haqidagi hikoyalar va Big Apple hayoti haqida foydali maslahatlar - hammasini ForumDaily Nyu-Yorkda o'qing

Firibgarlar "xachirlar" tarmog'idan foydalanadilar.

Ishsizlar uchun to'lovlar kamdan-kam hollarda bevosita firibgarlarga beriladi. Buning o'rniga, mutaxassislarning ta'kidlashicha, firibgarlar onlayn hisob raqamlari va AQShning qonuniy bank hisobvarag'iga ega bo'lgan shaxslar orqali pul yuvishadi. Bu nafaqat firibgarning shaxsini yashiradi, balki hukumatni firibgarlikni aniqlash va mablag'larni qaytarib olishni qiyinlashtiradi.

Mobil bank va boshqa onlayn pul o'tkazmalari dasturlari pul mablag'larini osonroq ko'chirish uchun yangi imkoniyatlarni ochdi. Ular shaxsiy tashriflarisiz (hatto bankomat kameralaridan qochgan holda) hisoblarga kirish huquqini beradi va qora bozorda osonlikcha harakatlanadigan debet kartalarini taqdim etadi.

Vashingtondagi firibgarlikda firibgarlar Green Dot akkauntlaridan katta miqdordagi mablag 'o'tkazish uchun foydalanganlar. Nigeriyalik firibgar Mayovaning ta'kidlashicha, ular Venmo, PayPal, Cash App va Walmart2Walmart-dan mablag 'olish uchun ham foydalanmoqdalar.

Green Dot kompaniyasining tavakkalchilik bo'yicha bosh mutaxassisi Filipp Lermaning ta'kidlashicha, kompaniya firibgarlikda o'z rolini biladi va muammolarni aniqlashda faol ishtirok etadi, u uchinchi shaxslar bilan ishlaydi va pul mablag'larini qalbakilashtirishning oldini olishga sodiqdir.

"Pul xachirlari" deb ataladigan tarmoqqa bilimdon sheriklar va ularning rolidan bexabar bo'lganlar (ba'zan yillar davomida) kiradi. Ularning yarmi Nigeriya, Janubiy Afrika yoki AQShdan kelgan firibgarlarning beixtiyor sheriklari.

Missisipi shtatining Ridjvil shahrida yashovchi 70 yoshli Judi Middlton federal prokurorlar tomonidan Vashingtonning ishsizlik tizimini nishonga olgan murakkab firibgarlik uchun “pul xachiri” sifatida xizmat qilganlikda ayblanmoqda.

Missisipi shtatining Jekson shahrida o'tkazilgan federal da'vo arizasida prokuratura jinoiy guruh Middltonning bank hisob raqamiga jami 79 dollar to'lagan sakkiz kishi nomidan ishsizlik bo'yicha da'vo qo'zg'aganligini aytdi.

Prokurorning ta'kidlashicha, Middlton bu pulni bankomatlar va kassa cheklari orqali olib qo'ygan. Aytishlaricha, u Walmart va Kroger sovg'a kartalarini sotib olgan va boshqa hisob raqamlariga bank o'tkazmalari orqali pul yuborgan. Bir vaziyatda prokuratura Middlton 19 AQSh dollarini naqd qilib, AQSh pochta xizmati orqali Kolorado shtatidagi odamga yuborganini aytdi. Agar Middlton firibgarlikning barcha 000 ayblovlari bo'yicha aybdor deb topilsa, u yuzlab yillik qamoq, jarimalar va nazorat ostida qolishi mumkin.

Mavzu bo'yicha: Firibgarlar "IRS elektron pochta xabarlari" ni haqiqatdan ajratib yubormaydilar: bilishingiz kerak bo'lgan narsalar

Firibgarlikning oqibatlari

Florida va Oklaxomadagi ikki ishsizlik sug'urtasi bo'yicha komissari mart oyidan beri iste'foga chiqdi. Qolgan ikkitasi Kentukki va Viskonsin shtatlarida ishdan bo'shatildi. Vashington gubernatori Jey Insliga ham yuzlab millionlab mablag'lar o'g'irlanganidan so'ng o'z komissarini ishdan bo'shatish uchun bosim kuchaygan.

Shuningdek ForumDaily-da o'qing:

Ekstrasens sifatida o'zini tutish: kanadalik amerikaliklarni 180 million dollarga aldagan

O'n millionlab dollarlik uylar: AQShdagi Nazarboyevlar oilasining hashamatli ko'chmas mulki

Qo'rquvni naqd qilish: AQSh firibgarlari COVID-19 vaktsinasi to'g'risida noto'g'ri ma'lumotlar tarqatmoqda

Florida shtatida ayol nafaqasini olish uchun erkakning jasadini 2 oy davomida yashirdi

AQShdagi hayot va Amerikaga immigratsiya haqida muhimroq va qiziqarli yangiliklarni xohlaysizmi? — bizni qo'llab quvvatlang ehson qiling! Shuningdek, bizning sahifamizga obuna bo'ling Facebook. "Displeydagi ustuvorlik" opsiyasini tanlang va avval bizni o'qing. Shuningdek, bizning kanalimizga obuna bo'lishni unutmang Telegram kanali  va Instagram- u erda juda ko'p qiziqarli narsalar bor. Va minglab o'quvchilarga qo'shiling ForumDaily Nyu-York — u yerda siz metropoldagi hayot haqida juda ko‘p qiziqarli va ijobiy ma’lumotlarni topasiz.