Які документи потрібно зібрати перед поданням податкової декларації
Навіть якщо ви наймаєте спеціаліста, а тим більше заповнюєте декларацію самостійно, вам знадобиться певна інформація та документи. Цей контрольний список охоплює основні моменти, загальні більшість платників податків, але податки в кожного свої. Тому вам, можливо, доведеться адаптувати цей список під свою ситуацію. Гаманець -ботанік.
Фото: Alexandersikov | Dreamstime.com
Особиста інформація
- Податкова декларація за минулий рік (якщо ви її подавали). Ваші федеральні та (якщо застосовно) штатні податкові декларації не обов'язкові, але допоможуть згадати, що ви подавали минулого року, і які документи використали. Крім того, якщо ви користуєтеся податковим програмним забезпеченням, багато послуг можуть підтягнути вашу торішню декларацію заощадивши час на введенні даних вручну.
- Номери соціального страхування та/або податкові ідентифікаційні номери — ваші, дружина(и) та всіх утриманців (у тому числі дітей, літніх батьків та інших осіб, яких ви утримуєте).
- IP PIN. Якщо вам, вашому чоловікові чи утриманцю було видано PIN-код захисту від крадіжки особи (Identity Protection PIN) від IRS, вам потрібно буде його вказати.
- Реквізити банківського рахунку. Якщо ви хочете отримати повернення податків або сплатити податковий рахунок через банківський переказ, підготуйте номери рахунку та маршрутизації (routing number).
За темою: Дев'ять штатів знизили податки у 2025 році: жителям яких регіонів вдасться заощадити
Документи, що підтверджують дохід
Зберіть усі документи, що підтверджують прибуток, отриманий минулого року.
- Форма W-2. Роботодавці мали відправити W-2 поштою або в електронному вигляді до 31 січня.
- Форми 1099. Ці форми відбивають додатковий дохід, отриманий протягом року. Вони бувають різних видів залежно джерела доходу. Їх відправляють із 31 січня по середину лютого. Деякі поширені форми:
- 1099-NEC - Для контрактної роботи.
- 1099-РІЗНЕ – для разового доходу (наприклад, виграшів у іграх, роялті чи оренди).
- 1099-K – якщо ви виплатили $5000 або більше за товари чи послуги через третіх осіб (наприклад, PayPal чи Venmo) у 2024 році.
- 1099-INT, 1099-DIV, 1099-B – для відсотків, дивідендів чи брокерських операцій (залежно від виду інвестиційного доходу).
відрахування
Відрахування допомагають зменшити оподатковуваний дохід, що зазвичай знижує податковий рахунок. Щоб скористатися відрахуваннями, необхідно мати документи, що підтверджують. Вони не лише захистять вас у разі аудиту, але й допоможуть пригадати, що слід списати.
Деякі відрахування можна використовувати без деталізації витрат, оскільки вони вказуються прямо у формі 1040. Більше відрахувань доступно при заповненні Додатка A (Schedule A).
Ось кілька найпоширеніших податкових відрахувань. Перед поданням декларації переконайтеся, що у вас є документи, що підтверджують:
- Внески до пенсійних рахунків. Ви можете списати внески до традиційного IRA або пенсійного плану для самозайнятих (при дотриманні лімітів).
- Освітні витрати. Можна списати витрати на навчання та відсотки за студентським кредитом. Для цього IRS вимагає форму 1098-T (для оплати навчання) та 1098-E (для студентських позик).
- Медичні рахунки. Медичні витрати можуть зменшити податки, якщо перевищують 7,5% скоригованого валового доходу.
- Податок на нерухомість та відсотки по іпотеці. Якщо ваш платіж за іпотекою входить податок на нерухомість, він буде вказаний у формі 1098 від кредитора. У цій же формі буде зазначено суму відсотків, яку можна списати в Додатку A.
- Благодійні пожертвування. Для вирахування пожертв обов'язково зберігайте квитанції, інакше IRS відхиляє ваш запит.
- Витрати на шкільне приладдя. Вчителі та інші викладачі можуть списати до $300 на витрати для класу ($600 — якщо подружжя працює у сфері освіти).
- Штатні та місцеві податки. Можна відняти податки з доходу чи податку з продажу (до $10 000, зокрема податку нерухомість) через відрахування SALT. Для податків з продажу квитанції не є обов'язковими — IRS надає таблиці з розрахунковими значеннями. Однак податок із великої покупки можна додати до цього значення, тому такі чеки варто зберегти.
Вам може бути цікаво: головні новини Нью-Йорка, історії наших іммігрантів і корисні поради про життя в Великому яблуці - читайте все це на ForumDaily New York
Податкові кредити
Податкові кредити цінніші за відрахування, оскільки вони зменшують податкову заборгованість у співвідношенні долар до долара. Але, як і у випадку з відрахуваннями, їх отримання потрібна документація.
Популярні податкові кредити:
- Кредити American Opportunity та Lifetime Learning. Ці кредити на освіту можуть значно знизити ваш податок. Для їхнього оформлення потрібна форма 1098-T.
- Кредит на дитину У 2024 році стандартний податковий кредит на дітей становить до $2000 за кожну дитину. За усиновлених дітей належать додаткові податкові пільги.
- Кредит за пенсійні нагромадження (Saver's Credit). Внески 401(k), аналогічний план роботодавця або IRA дають право на цей податковий кредит.
- Попередньо сплачені податки. Зазвичай роботодавці утримують податки із зарплати, і ця сума вказується у W-2. Якщо ви робили додаткові податкові платежі протягом року, підготуйте цю інформацію.
Читайте також на ForumDaily:
Як списати з податків витрати на домашній офіс: вимоги та умови
Як відстежити повернення податків за 2024 рік і яку суму очікувати
Підписуйтесь на ForumDaily в Google NewsХочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.
Вибір редакції
