Як довго потрібно зберігати податкові документи: рекомендації IRS

Вам не потрібно зберігати податкові декларації вічно, але розумно буде тримати їх під рукою протягом декількох років. Про це пише Business Insider.

Фото: Depositphotos

В цілому, Податкове управління США (IRS) рекомендує зберігати копії декларацій як мінімум протягом трьох років, вони вам знадобляться, якщо потрібно буде пройти перевірку.

Більшість перевірок пов'язані з поверненнями податків, поданими за останні два роки, але IRS може перевірять і інший період, якщо ситуація цього вимагає. Однак перевірки не повинні викликати занепокоєння у більшості платників податків. Менше 1% податкових декларацій перевіряються IRS.

Маючи під рукою свої податкові документи, ви зможете легше заповнити заявку на іпотеку або безкоштовну заявку на федеральну допомогу студентам (FAFSA). Вам також знадобиться скоригований дохід (AGI) з податкової декларації попереднього року, щоб підтвердити свою особу при подачі вашої поточної декларації.

За темою: 6 способів отримати безкоштовну допомогу в підготовці податкових декларацій

Якщо ви подаєте одні і ті ж декларації щороку, ваші дані зазвичай зберігаються, але вам також слід завантажити і зберегти копію. Ваші податкові декларації і заяви на повернення податків містять дуже конфіденційну інформацію, яку шахраї можуть використовувати для підтвердження вашої особистості.

IRS також рекомендує зберігати документи, які використовуються для заповнення вашої податкової декларації, включаючи ваші W-2 або 1099, а також будь-які інвестиційні та банківські виписки. Слід вести записи медичного страхування, включаючи документацію про страховому покритті, наданому роботодавцем, і дані про оплату страхових внесків.

У деяких податкових ситуаціях потрібно здійснювати облік до 7 років.

Для тих, у кого більш складні податкові декларації, експерти пропонують зберігати їх протягом шести років через встановленого законом IRS обмеження для низького доходу. Згідно з цим правилом, IRS подовжує період огляду до шести років, коли існують значні пропуски в доході, 25% або більше.

За темою: 'Чортова дюжина ": рекомендації IRS щодо захисту від 12 схем податкового шахрайства

IRS рекомендує зберігати податкові документи, пов'язані з нерухомістю, до семи років після продажу. Документи, що вимагають докази втрати цінних паперів або вирахування безнадійних боргів, також слід зберігати протягом семи років після подачі податкової декларації.

Якщо ви втратили або випадково викинули старі податкові декларації, то можете запросити копію за останні шість років в IRS, заповнивши Форму 4506 і відправивши її поштою. Плата за копію становить $ 50, а її отримання може зайняти до 75 днів.

Але податкові виписки безкоштовні і доступні онлайн протягом п'яти-десяти днів для поточного податкового року і, як правило, попередніх трьох років. Стенограма податкової декларації покаже більшість позицій, включаючи ваш AGI і будь-які подані додаткові форми або графіки, але не покаже ніяких змін або поправок, внесених у оригінальну декларацію.

Інші стенограми, такі як довідка про заробітну плату і доходи та виписка з податкового рахунку, можуть надати податкову інформацію за останні 10 років.

Якщо ви позбавляєтеся старих податкових декларацій, переконайтеся, що документи знищені належним чином — з метою захисту від крадіжки особистих даних.

Читайте також на ForumDaily:

10 речей, за які ми переплачуємо найбільше

'Чортова дюжина ": рекомендації IRS щодо захисту від 12 схем податкового шахрайства

6 способів отримати безкоштовну допомогу в підготовці податкових декларацій

Карта чи готівку: що змушує вас витрачати більше

Збитки від азартних ігор, ремонт, страховка: що можна відняти з податків за 2019 рік

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.