Чотири документи, без яких не можна подавати податкову декларацію

Якщо ви чекаєте повернення податку і хочете якомога швидше отримати ці гроші, підготуйте заздалегідь всі документи, необхідні для заповнення декларації, пише США сьогодні. Це дозволить максимально швидко подати декларацію та отримати повернення.

Фото: Shutterstock

Пам'ятайте, що без 4-х податкових документів, наведених нижче, спроба подачі декларації може привести до помилок. В результаті вам доведеться виправляти дані, що загрожує затримкою в отриманні повернення.

1. Форма W-2

Якщо ви працюєте за наймом, то від вашого роботодавця ви отримаєте форму W-2. IRS вимагає, щоб він передавав її до 31 січня, хоча деякі з них роблять це навіть раніше.

У формі W-2 міститься багато інформації, яка напряму потрапляє в вашу податкову декларацію. Ви знайдете там свій дохід, необхідний для розрахунку як федеральних, так і регіональних податків, а також суми, які вже були утримані з вашої зарплати на прибутковий податок, соціальне забезпечення медстраховку, внески в пенсійні плани і т.д.

За темою: Як подати податкову декларацію онлайн безкоштовно

Деякі платники податків вважають, що вони можуть передбачити зміст форми W-2, грунтуючись на інших джерелах, проте в таких випадках дуже часто припускаються помилок при розрахунках.

2. Форми 1099

Існує багато різних типів податкових інформаційних форм 1099, і вони охоплюють майже всі способи, якими люди заробляють гроші. Інвестиційний дохід зазвичай надходить в таких формах, як 1099-B, 1099-DIV - для дивідендного доходу, 1099-INT - для відсотків за вкладами. Дохід від роботи в якості незалежного підрядника зазвичай вказується в 1099-MISC. Форми 1099 зазвичай відправляються платнику податків з кінця січня до середини лютого.

Як і у випадку з W-2, ваші роботодавці або інші постачальники доходу повинні подати форми +1099 в IRS, а також надати копії вам. У разі невідповідності даних можуть виникнути проблеми, тому заповнювати декларацію краще вже маючи під рукою вашу форму 1099.

3. Форма тисячу дев'яносто вісім

W-2 і 1099 орієнтовані на дохід, але інші форми дають вам важливу інформацію про відрахування, які ви можете отримати.

Форма 1098 охоплює такі моменти:

• Форма 1098 містить інформацію про іпотеку, включаючи відсотки, податки і будь-які страхові внески по іпотеці, які ви заплатили. Їх можна відняти з оподатковуваного доходу.
• Форма 1098-T відображає дані про гроші, сплачених за навчання, і пов'язані з цим збори, які платники податків можуть використовувати для отримання податкових кредитів і відрахувань, пов'язаних з освітою.
• Форма 1098-E повідомляє про відсотки за студентськими кредитами, які також часто можна відняти з податків.

За темою: Чотири дієвих способу відкласти додаткову $ 1000.

Знову ж таки, ви можете отримати інформацію, що міститься в цих формах, з інших джерел. Але оскільки форма 1098 дозволяє легко копіювати дані безпосередньо в вашу податкову декларацію, найбезпечніше, що можна зробити, це почекати її отримання. Як правило, вона надходить до платника податків до кінця січня.

4. Витяг з рахунку за рік

Платникам податків варто отримати від своїх фінансових провайдерів звіти по їх рахунках на кінець року, щоб використовувати їх для розрахунку податків і відрахувань.

Наявність остаточних виписок з банківських та інвестиційних рахунках дозволить вам перевірити суми доходу, відображені в ваших формах 1099. У виписках з банківських рахунків також будуть вказані сплачені вами суми, які можуть бути відняті з ваших податків. Аналогічно і виписки по кредитних картах на кінець року також можуть включати віднімаються витрати.

Читайте також на ForumDaily:

Основні зміни: що потрібно знати про податки в 2020 році

Що ви зможете купити зі знижкою або отримати безкоштовно в 2020 році

12 вигідних податкових відрахувань і повернень, які ви можете отримати

Хочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram  і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.