8 штатів, які обкладають податком пенсії та соцдопомоги: скільки доведеться заплатити
Пенсіонери, чий дохід перевищує певний поріг, платять федеральний прибутковий податок із допомог із Social Security. Але для мешканців деяких штатів податкові зобов'язання цим не обмежуються. Аол.
У ряді штатів пенсіонерам доведеться сплачувати штатний прибутковий податок із допомоги із соціального забезпечення (Social Security, SS). Знання того, які штати стягують такий податок, допоможе краще спланувати пенсію.
Представляємо штати, де жителі можуть зіткнутися з додатковим прибутковим податком з Social Security.
За темою: Сім країн, куди варто переїхати пенсіонерам для недорогого та якісного життя
Колорадо
Колорадо оподатковує частину посібників із Social Security, хоча передбачені часткові пільги. Жителі віком від 55 до 64 років можуть виключити до $20 000 доходу від Social Security з бази оподаткування штату. Після досягнення 65 років можна відняти до $24 000 кваліфікованого доходу від пенсій та ануїтетів. У Колорадо застосовується фіксована ставка прибуткового податку 4,4%.
Коннектикут
Індивідуальні платники податків Коннектикуту зі скоригованим валовим доходом $75 000 або менше можуть відняти 100% доходу від Social Security з бази оподаткування штату. Для подружніх пар, які подають спільну декларацію, поріг скоригованого валового доходу становить $100 000. Ті, чий дохід перевищує ці пороги, все одно одержують часткове звільнення від штатного податку. Штатний податок на допомогу з Social Security не перевищує 25% отриманих виплат. Ставки прибуткового податку в Коннектикуті – від 2% до 6,99%.
Міннесота
Жителі Міннесоти можуть відняти хоча б частину виплат за Social Security з бази штату, що оподатковується. Для одиноких платників податків повне звільнення від штатного податку на Social Security діє за доходу до $84 490. Для подружніх пар, які подають спільну декларацію, — за доходу максимум $108 320. Ті, хто заробляє більше цих сум, можуть заплатити хоча б частину штатного податку на дохід. Ставки прибуткового податку у Міннесоті – від 5,35% до 9,85%.
Монтана
У Монтані прибутковий податок 5,65% стягується з доходів вище за $95 000 для спільних декларацій і $47 500 — для одиноких. Платники податків у віці 65 років і старші обмежені вирахуванням $5500 з федеральної бази оподаткування, а кілька пільг, які раніше діяли для літніх жителів (у тому числі часткове звільнення відсотків), останніми роками були скасовані.
Нью-Мексико
У Нью-Мексико більшість пенсіонерів звільнено з податку на Social Security. З 2022 року одинокі пенсіонери з доходом менше $100 000 та подружні пари, які подають спільну декларацію, з доходом менше $150 000 не сплачують штатний податок із допомоги Social Security. Однак ті, чий дохід перевищує ці пороги, все ж таки зобов'язані сплачувати штатний податок з цих виплат. Ставки прибуткового податку Нью-Мексико — від 1,7% до 5,9%.
Род-Айленд
Для подружніх пар, які подають спільну декларацію, штатний податок на допомогу по Social Security застосовується лише за скоригованого валового доходу $133 750 і вище. Для більшості інших статусів подання декларації пенсіонери зазвичай сплачують штатний податок із допомоги по Social Security тільки якщо їх федеральний AGI становить $107 000 і більше. Ставки прибуткового податку в Род-Айленді – від 3,75% до 5,99%.
Юта
У Юті передбачено податковий кредит на пенсію у розмірі $450, але він недоступний платникам податків, які претендують на кредит із Social Security або кредит з військової пенсії. Штат застосовує фіксовану ставку прибуткового податку 4,5% до всього оподатковуваного доходу.
Вермонт
Вермонт не обкладає податком посібник із Social Security для всіх пенсіонерів. Натомість штат пропонує повне звільнення від податку на прибуток від Social Security для тих, хто вкладається в певні ліміти доходу. Для податкового року-2026 подружні пари, які подають спільну декларацію, не сплачують штатний податок із допомоги, якщо їх AGI становить $70 000 або менше. Самотні платники податків і ті, хто одружений і подає окремо, отримують повне звільнення за AGI $55 000 або нижче. Часткове звільнення доступне для одиноких з AGI до $64999 і для спільних декларацій з AGI до $79999.
Вам може бути цікаво: головні новини Нью-Йорка, історії наших іммігрантів і корисні поради про життя в Великому яблуці - читайте все це на ForumDaily New York
Підсумок
Федеральні та штатні податки на допомогу по Social Security можуть суттєво вплинути на ваш бюджет на пенсії. Тим, хто прагне комфортнішого фінансового стану, варто подумати про способи доповнити дохід від Social Security, наприклад знайти підробіток.
Читайте також на ForumDaily:
Про що мріють та шкодують американські пенсіонери
5 міст США, де можна вийти на пенсію, маючи місячний дохід у $1500
Підписуйтесь на ForumDaily в Google NewsХочете більше важливих та цікавих новин про життя в США та імміграцію до Америки? - Підтримайте нас донатом! А ще підписуйтесь на нашу сторінку в Facebook. Вибирайте опцію «Пріоритет у показі» і читайте нас першими. Крім того, не забудьте оформити передплату на наш канал у Telegram і в Instagram- там багато цікавого. І приєднуйтесь до тисяч читачів ForumDaily Нью-Йорк — там на вас чекає маса цікавої та позитивної інформації про життя в мегаполісі.
Вибір редакції
