АКШдагы пенсионерлерди Walmart белек карталары менен алдап жатышат: схема кантип иштейт

Соттун жана компаниянын маалыматы боюнча, Walmart алдамчылык жолу менен миңдеген улгайган курмандыктар сатып алган 4 миллион долларга жакын белек карталарын аныктап, тоңдурду. CNBC.

Сүрөт: Shutterstock

АКШнын Юстиция министрлиги Уолмарт тарабынан кабарландырылып, жакында Арканзас штатындагы федералдык сот аркылуу акчаны камакка алды. Эми шылуундардын курмандыктары акча талап кыла алышат.

Юстиция министрлигинин кызматкери Уолмарттын аракеттери жөнүндө: "Алардын жасай алганы таасирдүү болду" деди.

Алдамчылык белек карталарынан акчанын конфискацияланышы кары америкалыктар жана бул схемаларда акчасын жоготкон башка адамдар үчүн жакшы жаңылык, эгерде алар акчасын кайра талап кыла аларын билишсе.

Бирок Walmart бул курмандыктар үчүн үнөмдөгөн акча жыл сайын белек картасын сатып алуулардын негизинде жасалма алдамчылык деп аталган миллиондогон долларлардын бир бөлүгүн түзөт.

Ал эми мындай схемалар аркылуу түшкөн акчанын көлөмү акыркы жылдары кескин өстү.

Федералдык соода комиссиясынын маалыматы боюнча, 2021-жылдын биринчи тогуз айында керектөөчүлөр шылуундар төлөш үчүн белек карталарын колдонгондо, алдамчылыктан 148 миллион доллар жоготушкан.

тема боюнча: Жүздөгөн Walmart дүкөндөрү мите курттаган салаттарды сатышат

Салыштыруу үчүн, FTC боюнча, 2020-жылы 114 миллион доллар белек карталарын алдамчылыктан жоготкон.

Белек картасы шылуундары кантип иштейт

Белек картасынын шылуундары адатта чет өлкөдөн келген чалуучуларды камтыйт жана жабырлануучуларга телефон чалып, аларга карызы бар же керектүү кызматтарды айтышат жана алар дароо дүкөнгө барып, сатып алына турган белек картасын сатып алышы керек. .

Телефон чалган адам дароо төлөмдү талап кылган мамлекеттик мекеменин, коммуналдык же жеке компаниянын өкүлү экенин айтат.

"Алар шашылыштыктын жалган сезимин жаратат" деди Юстиция министрлигинин өкүлү.

"Силер муну азыр чечишиңер керек, антпесе коркунучтуу нерсе болот", - деди чиновник, шылуундар өз курмандыктарына кандай кысым көрсөткөнүн мисал келтирип. "Бул абдан аялуу позиция жана бул абдан натыйжалуу."

Кадимки амал - бул алдамчы IRS сыяктуу федералдык уюм деп ырастоо.

"Мамлекеттик бийлик коркунучтуу" деди чиновник.

Чиновник мындай чакырыктар түшкөндө эл "дем алышы" керектигин айтты. Бул сизге ойлонууга убакыт берет деп үмүттөнөм», - деп чалуучунун төлөм талабын канааттандырууга шашылбастан.

Энди Мао, Юстиция департаментинин соттук демилгенин улук координатору, "Социалдык коопсуздук башкармалыгы, Ички киреше кызматы же ФБР сыяктуу федералдык агенттиктер эч качан белек картасы менен төлөөнү талап кылбайт" деп белгиледи.

"Ошондуктан, эгер кимдир бирөө мындай өтүнүч менен кайрылса, сиз трубканы коюп же сүйлөшүүнү токтоосуз токтотуп, бул тууралуу ФБРдин Интернеттеги кылмыштуулук боюнча даттануу борборуна билдирүүңүз керек" деди Мао.

FTC өзүнүн белек картасы шылуундук веб-сайтында мындай деп белгилейт: "Кимдир бирөө Google Play же iTunes картасы сыяктуу белек картасына акча салып, сизден бир нерсе үчүн төлөөнү суранышы мүмкүн."

"Эгер алар сизден муну талап кылышса, алар сизди алдаганга аракет кылып жатышат" дейт FTC. - Эч бир чыныгы бизнес же мамлекеттик орган сиз аларга белек картасы менен төлөңүз деп эч качан талап кылбайт. Белек картасы менен төлөм сураган адам шылуун болуп саналат».

Бирок маалыматтар көрсөткөндөй, мындай алдамчылык жөнүндө билдирген жабырлануучулардын жарымына жакыны белек картасы менен төлөмдү жасашат.

2021-жылы белек карталары 60 жаштан ашкан алдамчылыктын курмандыктары үчүн эң кеңири таралган төлөм ыкмасы болгон.

Карталарды сатып алгандан кийин, шылуундар идентификациялык номерин ачып берүү үчүн алардын курмандыктарынан карталардын артын кырып салууну суранышат. Бул онлайн же дүкөндө пайда үчүн сатыла турган нерселерди сатып алуу үчүн колдонсо болот.

Ал эми карталар колдонулганда накталай акча жок болот. Жабырлануучулар үчүн жоготууларын калыбына келтирүү кыйын, болбосо мүмкүн эмес болуп калат.

Белек картасы шылуундарынан жоготуулар көбөйүп баратса да, Walmart, Target, Walgreens, CVS жана башкалар сыяктуу чекене сатуучулар алдамчылыкты сейрек кармашат. Маалыматтар көрсөткөндөй, бул ири сатуучулар шылуундар курмандыктарын белек карталарын сатып алуу үчүн алдаган эң кеңири таралган жерлер.

"Арканзас Уолмарт окуясында болгон окуя сонун, бирок бул эреже эмес, өзгөчө", - деди Юстиция министрлигинин өкүлү.

"Мен жабырлануучулардын өтө аз пайызы, өзгөчө белек картасы шылуундары, акчасын кайтарып алат деп шектенип жатам", - деди чиновник.

«Акчаны кайтарып алуу кыйын», - деди ал.

Аткаминер алданып калдым деп эсептеген адамдарды Юстиция министрлигинин веб-сайты аркылуу жабырлануучунун күбөлөрү программасы менен байланышууга үндөдү - https://www.justice.gov/uspc/victim-witness-program - кылмыш жөнүндө билдирүү жана мүмкүн болгон зыяндын ордун толтуруу.

Walmart анын курмандыгы болгон алдамчылык программасы чекене сатуучулар арасында уникалдуу экенин айтат. Бул аракеттер кээ бир алдамчылыктын токтотулушуна жана алдамчылыкка байланыштуу белек карталарынын токтоп калышына алып келди.

Уолмарттын өкүлү Рэнди Харгров: "Уолмарт керектөөчүлөрдү чекене соодада курман болгондордун катышуусу менен өсүп келе жаткан белек карталары боюнча алдамчылык көйгөйүнөн жакшыраак коргоо үчүн көп багыттуу стратегияны ишке ашырды" деди.

"Бул ачык-айкын алдамчылыкты аныктоо үчүн иштелип чыккан жеке менчик программаны иштеп чыгууну камтыйт жана белек карталарын алдамчылыкка шектүү болсо, аларды колдонуудан мурун, мүмкүн болушунча каражаттарды тоңдургуч", - деди Харгров.

Walmart алдамчылык белек карталарын сатып алууларды аныктоо үчүн технологияны иштеп чыкканын жана керектөөчүлөрдү алдамчылыктын жалпы белгилери жөнүндө үйрөтүү үчүн дүкөндөрүндө жана интернетте белгилерди көбөйткөнүн айтты.

Ал эми Walmart мамлекеттик жана жеке чекене программаларга катышып, өз технологиясын башка сатуучулар менен бөлүшүп, аларга өз дүкөндөрүндө алдамчылык белек картасын сатып алуу маселесин чечүүгө жардам берет.

4 миллион долларды кантип кайтарып алдыңыз?

Бул Уолмарт стратегиясын иштеп чыгуу жана анын кандайча иштээри АКШнын жашыруун кызматынын агентинин билдирүүсүндө кеңири талкууланат. Иш Арканзас федералдык сотуна белек карталарын жоготуу боюнча акыркы доо арыздын алкагында берилген.

Ант берген билдирүү Вашингтондогу Джордж Вашингтон университетинин экстремизм программасынын директорунун орун басары Симус Хьюздун Twitter баракчасында ачык жарыяланды.

Арызда 2015-жылдын күзүндө Уолмарттын глобалдык иликтөө тобу "алдамчылыктын курмандыктары берген отчетторго байланыштуу жергиликтүү полиция бөлүмдөрүнүн үзгүлтүксүз сурамдарынын үлгүсүн белгилеген" деп айтылат, алардан Walmart белек карталарын сатып алууну суранышкан, адатта $500. жана 1000 доллар.

Буга жооп кылып, бул команда Walmart дүкөндөрүндө полициянын билдирүүлөрүнүн предмети болгон белек карталарына акча салып жаткан адамдарды көрсөткөн CCTV кадрларын ачты.

Чекене сатуучу "Уолмарттын белек карталарын жүктөгөн кассаларда курман болгондордун пропорционалдуу эмес саны улгайган адамдар экенин" аныктады, деп жазган АКШнын жашыруун кызматынын агенти. Көзөмөл ошондой эле жабырлануучулар линиянын экинчи четинде "белгисиз адамга Walmart белек картасынын номерин берүү үчүн уюлдук телефондорун активдүү колдонушканын" көрсөттү.

Документте көрсөтүлгөндөй, Walmart өзүнүн белек карталары системасын карап чыгуунун жүрүшүндө Америка Кошмо Штаттарында көп сандагы белек карталары сатылып алынган жана алардын наркы чет өлкөлөрдө дароо текшерилген үлгүнү тапкан. Чекене сатуучу ошондой эле бул белек карталары карта жүктөлгөндөн кийин бир нече саат же мүнөттүн ичинде сатып алуулар үчүн колдонулуп жатканын аныктады.

Walmart 2016-жылдын февраль айында чет өлкөлөрдөн келген белек карталарынын балансына көз салып баштаган жана чекене сатуучу карталарды алдамчылык деп эсептеген нерселерди аныктоо тутумун иштеп чыккан, деп айтылат ант берген билдирүүдө.

Акыр-аягы, Walmart 10 миллион долларлык 600 4,4гө жакын шектүү транзакцияларды аныктады.2017-жылдын июль айында сатуучу болжолдуу алдамчылыкка байланыштуу белек картасынын каражаттарын тоңдурду жана акча тууралуу Жашыруун кызматка кайрылды, деп айтылат ант берген билдирүүдө.

жабыркагандар

Гезит ошондой эле мындай шылуундар кантип уланып жатканын көрсөтүп, шылуундар курмандыктарын алдоо үчүн колдонгон ыкмаларга мисалдар келтирет.

Мичиган штатынын Беллевилл шаарынан келген 64 жаштагы жүк ташуучу унаанын айдоочусу, RJ инициалдары менен аныкталган бир адам Жашыруун кызматка 2020-жылдын сентябрь айында "Жакынкы Чыгыш акценти" бар бир адам ага уюлдук телефонуна чалып, "жана Мичигандагы турак жай комплексинен эсеп жыйноочу бол, анда Р. мурда жашаган». Телефон чалган адам Р.Ж. 4000 доллар карыз болгон, бирок балансты ар бири 500 доллардан эки Walmart белек картасын сатып алуу менен төлөй алган.

Р.Ж. Карталарды Арканзас штатынын Норт-Литтл-Рок шаарында айдап баратып сатып алган жана "көрсөтүлгөндөй" тез арада төлөмдү талап кылган адамга телефон чалып, чалуучуга Walmart белек картасынын номерлерин берген", - деп айтылат ант катында.

Р.Ж. Жашыруун кызматтын агентине ал "чалуучу бир жумадан кийин телефон аркылуу байланышып, ошол эле талаптарды койгонго чейин, ал алдамчылыктын курмандыгы болгонун түшүнгөн эмес" деп айткан, агент өз арызында. Р.Ж. экинчи жолу баш тартты жана кайра чалуучуну уккан жок.

RJ 1000 долларды жана 500 долларды башкаларга ушундай шылуундар менен жоготушу белек карталары боюнча алдамчылыктын улгайган курмандыктарына мүнөздүү. Башка жабырлануучулар дагы көп жоготушту.

Арызда аты аталган жабырлануучулардын бири, 70 жаштагы К.К. аттуу адам 8000 ай бою алдамчылык жолу менен 21 долларлык Walmart белек карталарын алдап кеткен. К.К. аттуу шылуун К.К.га үйлөнүү сунушу үчүн телефон чалганын тергөөчүлөргө билдирген. анын ар кандай онлайн аккаунттарына "хакердик чабуулдардан" корголгон, андан кийин бир топ убакыт өткөндөн кийин, ал "жаман балдарды жок кылууга аракет кылган" ФБР агенти экенин билдирген. Белек карталарынан тышкары, К.К. алдамчы андан дээрлик 130 000 долларды алдаган деп ырастады, деп айтылат билдирүүдө.

Жеке шылуундар белек карталары боюнча алдамчылыктан эле олуттуу суммаларды таба алышат.

Юстиция департаментинин кызматкеринин айтымында, бир учурда департамент тергөө жүргүзүп жатат, шылуундар бир жабырлануучуну 11 саат бою телефон линиясында кармап турушкан жана "ал адам 35 000 доллардан ашык белек карталарын сатып алган".

Бул учурда, чиновниктин айтымында, "жаман балдар жабырлануучуга анын социалдык камсыздандыруу номери бузулганын жана аларды камакка алуу үчүн ордер бар экенин айтышкан".

2019-жылдын ноябрында Walmart Global Investigations жана Жашыруун Кызматтын тергөөчүлөрү ошол айда эле Арканзаста белек картасы менен 16 000 доллардан ашык акча жасаган Нью-Гэмпширде жашаган Кытай жараны Сунгари Лю аттуу бир адамды аныкташкан.

Людин кылмыш иши боюнча арызында тергөөчүлөр кытай жараны белек картасын алдоо жолу менен айына 500 миң доллардан 000 миллион долларга чейин киреше тапкан деп эсептегени айтылат.

Лиу кийинчерээк алдамчылык боюнча күнөөсүн мойнуна алып, мөөнөтүнүн аягында депортацияланат деген үмүт менен федералдык түрмөгө 27 айга кесилген.

Сизге кызыгышы мүмкүн: Нью-Йорктун негизги жаңылыктары, иммигранттарыбыздын окуялары жана Чоң Алмадагы жашоо жөнүндө пайдалуу кеңештер - баарын окуп чыгыңыз ForumDaily New York.

Январь айында Техас штатындагы Колливилл шаарынын полициясы кирешелери Кытайга жөнөтүлүп жаткан "Азиядагы акчаны адалдоо тармагынын" мүчөсү делген дагы эки кишини камакка алганын жарыялаган.

Оку: ForumDaily да:

Yellowstone 150 жылдан кийин баштала турган жылдык жазылууну сунуштайт: бул эмне үчүн керек

Улуттук паркка баруу жана фотосессия: апрелде эмнени бекер ала аласыз

АКШ Россияга доллар резервин колдонууга тыюу салды: бул Россия Федерациясын тездик менен дефолтко жакындатат

АКШдагы жашоо жана Америкага иммиграция тууралуу маанилүү жана кызыктуу жаңылыктарды каалайсызбы? — бизди колдо кайрымдуулук кыл! Ошондой эле биздин баракчага жазылыңыз Facebook. "Дисплейдеги артыкчылык" опциясын тандап, алгач бизди окуңуз. Ошондой эле, биздин каналга жазылууну унутпаңыз Телеграм каналы  жана Instagram- Ал жерде кызыктуу нерселер көп. Жана миңдеген окурмандарга кошулуңуз ForumDaily New York — ал жерден сиз мегаполистеги жашоо жөнүндө көптөгөн кызыктуу жана позитивдүү маалыматтарды таба аласыз.