АҚШ зейнеткерлерін Walmart сыйлық карталарымен алдап жатыр: схема қалай жұмыс істейді - ForumDaily
The article has been automatically translated into English by Google Translate from Russian and has not been edited.
Переклад цього матеріалу українською мовою з російської було автоматично здійснено сервісом Google Translate, без подальшого редагування тексту.
Bu məqalə Google Translate servisi vasitəsi ilə avtomatik olaraq rus dilindən azərbaycan dilinə tərcümə olunmuşdur. Bundan sonra mətn redaktə edilməmişdir.

АҚШ-тағы зейнеткерлерді Walmart сыйлық карталарымен алдап жатыр: схема қалай жұмыс істейді

Сот жазбалары мен компанияның мәліметтері бойынша, Walmart алаяқтықпен алдау салдарынан мыңдаған егде жастағы құрбандар сатып алған шамамен 4 миллион долларлық сыйлық карталарын анықтады және бұғаттады. CNBC.

Сурет: Shutterstock

АҚШ әділет министрлігі Уолмарттан хабардар етіп, жақында ақшаны Арканзас штатындағы федералды сот арқылы тәркіледі. Енді алаяқтардың құрбандары ақша талап ете алады.

«Олардың істей алғаны әсерлі болды», - деді Әділет департаментінің қызметкері Уолмарттың әрекеттері туралы.

Алаяқтық сыйлық карталарынан ақшаны тәркілеу - егде жастағы американдықтар мен осы схемалардан ақша жоғалтқан басқа адамдар үшін, егер олар ақшаларын қайтарып алуға болатынын білсе, жақсы жаңалық.

Бірақ Walmart осы құрбандар үшін жинаған ақша сыйлық картасын сатып алу негізінде жалған алаяқтық деп аталатын жыл сайын жоғалтқан миллиондаған долларлардың бір бөлігі ғана.

Ал мұндай схемалар арқылы түсетін қаржы соңғы жылдары күрт өсті.

Федералдық сауда комиссиясының мәліметі бойынша, 2021 жылдың алғашқы тоғыз айында тұтынушылар сыйлық карталарын алаяқтар төлеу үшін пайдаланған кезде алаяқтықтан $148 миллион шығынға ұшырағанын хабарлады.

Тақырып бойынша: Жүздеген Walmart дүкендері паразиттермен зақымдалған салаттарды сатады

Салыстыру үшін, FTC мәліметтері бойынша, 2020 жылы сыйлық карталарын алаяқтықтан 114 миллион доллар жоғалған.

Сыйлық картасының алаяқтықтары қалай жұмыс істейді

Сыйлық картасының алаяқтық әрекеттері әдетте шетелден келген қоңырау шалушыларды қамтиды, жәбірленушілерге қоңырау шалып, оларға қарыздар немесе қажетті қызметтер үшін қарыздар екенін және сатып алуға болатын сыйлық картасын сатып алу үшін дереу дүкенге бару керектігін айтады. болжалды жауапкершілікті өтеу үшін пайдаланылады. .

Қоңырау шалушы дереу төлем жасауды талап ететін мемлекеттік мекеменің, коммуналдық мекеменің немесе жеке компанияның өкілі екенін айтады.

«Олар жалған жеделдік сезімін тудырады», - деді Әділет департаментінің өкілі.

«Сіз мұны қазір шешуіңіз керек, әйтпесе қорқынышты нәрсе болады», - деді шенеунік алаяқтардың өз құрбандарына қалай қысым көрсететінін мысалға келтіріп. «Бұл өте осал позиция және бұл өте тиімді».

Жалпы айла - бұл алдамшы IRS сияқты федералды ұйым деп мәлімдеу.

«Мемлекеттік билік қорқынышты», - деді шенеунік.

Шенеунік мұндай қоңыраулар түскен кезде адамдар «тыныс алуы керек» деді. Бұл сізге ойлауға уақыт береді деп үміттенемін», - деп қоңырау шалушының төлемге деген сұранысын қанағаттандыруға асықпайды.

Энди Мао, Әділет департаментінің сот ісі жөніндегі аға үйлестірушісі «Әлеуметтік қамсыздандыру басқармасы, Ішкі кірістер қызметі немесе ФБР сияқты федералды агенттіктер ешқашан сыйлық картасымен төлем сұрамайды» деп атап өтті.

«Сондықтан, егер біреу мұндай өтініш жасаса, сіз телефонды өшіріп немесе дереу сөйлесуді аяқтап, бұл туралы ФБР Интернеттегі қылмысқа шағымдану орталығына хабарлауыңыз керек», - деді Мао.

FTC сыйлық картасының алаяқтық веб-сайтында: «Біреу сізден Google Play немесе iTunes картасы сияқты сыйлық картасына ақша салу арқылы бірдеңе төлеуді сұрауы мүмкін» деп атап өтеді.

«Егер олар сізден мұны сұраса, олар сізді алдауға тырысады», - дейді FTC. - Ешбір нақты бизнес немесе мемлекеттік мекеме сыйлық картасымен төлеуді талап етпейді. Сыйлық картасымен төлем сұраған адам - ​​алаяқ».

Бірақ деректер көрсеткендей, мұндай алаяқтық туралы хабарлаған құрбандардың жартысына жуығы сыйлық картасымен төлем жасайды.

2021 жылы сыйлық карталары 60 жастан асқан алаяқтық құрбандары үшін ең көп таралған төлем әдісі болды.

Карталарды сатып алғаннан кейін, алаяқтар өздерінің құрбандарына сәйкестендіру нөмірін ашу үшін карталардың артқы жағын сыпыруды сұрайды. Оны Интернетте немесе дүкенде пайдаға сатуға болатын заттарды сатып алу үшін пайдалануға болады.

Ал карталарды пайдаланған кезде қолма-қол ақша жоғалады. Зардап шеккендерге шығынды өтеу қиын, тіпті мүмкін емес.

Сыйлық карталары бойынша алаяқтықтан болған шығындар артып келе жатқанымен, Walmart, Target, Walgreens, CVS және басқалар сияқты бөлшек саудагерлер алаяқтықты тоқтатуда әлі де сирек кездеседі, алаяқтық сыйлық карталарын қатыру әлдеқайда аз, сондықтан құрбандар ақшаны қайтара алады. . Деректер бұл ірі сатушылар алаяқтар құрбандарын сыйлық карталарын сатып алу үшін алдап жіберетін ең көп таралған орындар екенін көрсетеді.

«Арканзас Уолмарт ісінде болған оқиға керемет, бірақ бұл ереже емес, ерекше жағдай», - деді Әділет департаментінің өкілі.

«Мен жәбірленушілердің өте аз пайызы, әсіресе сыйлық картасының алаяқтары ақшаларын қайтарады деп күдіктенемін», - деді шенеунік.

«Ақшаны қайтару қиын», - деді ол.

Шенеунік өздерін алдап кетті деп есептейтін адамдарды Әділет департаментінің веб-сайты арқылы жәбірленуші куәгерлер бағдарламасына хабарласуға шақырды - https://www.justice.gov/uspc/victim-witness-program — қылмыс туралы хабарлау және мүмкін шығындарын өтеу.

Walmart оның құрбан болған алаяқтық бағдарламасы бөлшек саудагерлер арасында бірегей екенін айтады. Бұл әрекеттер кейбір алаяқтықтың тоқтатылуына және алаяқтықпен байланысты сыйлық карталарының тоқтатылуына әкелді.

«Уолмарт тұтынушыларды бөлшек саудада құрбан болғандардың қатысуымен сыйлық карталарының алаяқтығының өсіп келе жатқан проблемасынан жақсырақ қорғау үшін көп жақты стратегияны жүзеге асырды», - деді Уолмарт өкілі Рэнди Харгров.

«Бұған нақты алаяқтықты анықтауға және сыйлық картасының алаяқтығына күдік туындаған жағдайда қаражатты пайдаланудан бұрын мүмкіндігінше тоқтатуға арналған жеке меншік бағдарламамызды әзірлеу кіреді», - деді Харгров.

Walmart жалған сыйлық карталарын сатып алуды анықтау технологиясын әзірлегенін және тұтынушыларды алаяқтықтың жалпы белгілері туралы үйрету үшін дүкендерінде және интернетте белгілерді көбейткенін айтты.

Walmart өз дүкендерінде жалған сыйлық карталарын сатып алу мәселесін шешуге көмектесу үшін өз технологиясын басқа бөлшек саудагерлермен бөлісу үшін мемлекеттік және жеке бөлшек сауда бағдарламаларына қатысады.

4 миллион долларды қалай қайтардыңыз?

Осы Walmart стратегиясының дамуы және оның қалай жұмыс істейтіні АҚШ құпия қызметінің агентінің мәлімдемесінде егжей-тегжейлі талқыланады. Іс Арканзас федералды сотында сыйлық карталарын тәркілеу туралы жақында сот ісін жүргізудің бөлігі ретінде берілді.

Ант берген мәлімдеме Вашингтондағы Джордж Вашингтон университетінің экстремизм бағдарламасының директорының орынбасары Симус Хьюздің Twitter-дегі аккаунтында ашық түрде жарияланды.

Аффидавитте 2015 жылдың күзінде Walmart-тың жаһандық тергеу тобы әдетте $500 тұратын Walmart сыйлық карталарын сатып алуды сұраған алаяқтық құрбандары берген есептерге қатысты жергілікті полиция бөлімшелерінің тұрақты сұрауларының үлгісін атап өтті. және $1000.

Жауап ретінде бұл топ Walmart дүкендерінде адамдардың сыйлық карталарына ақша салып жатқанын көрсететін бейнебақылау камерасының бейнежазбаларын ашты, олар полицияның хабарлауы болды.

АҚШ-тың Құпиялық қызметінің агенті мәлімдемесінде «Уолмарт сыйлық карталарын жүктеген кассалардағы құрбандардың пропорционалды емес саны егде жастағы адамдар» деп тапты. Бақылау сонымен қатар жәбірленушілер желінің екінші жағында «белгісіз біреуге Walmart сыйлық картасының нөмірлерін беру үшін ұялы телефондарын белсенді пайдаланғанын» көрсетті», - делінген ант мәлімдемесінде.

Құжат Walmart өзінің сыйлық карталары жүйесін тексеру барысында Құрама Штаттарда сыйлық карталарының көп саны сатып алынған және олардың құны шетелде дереу тексерілген үлгіні тапқанын көрсетеді. Сондай-ақ сатушы бұл сыйлық карталары картаны жүктегеннен кейін бірнеше сағат немесе минут ішінде карта жүктелген жерден басқа жерлерде сатып алу үшін пайдаланылғанын анықтады.

Walmart 2016 жылдың ақпан айында шетелден келген сыйлық карталарының балансын қадағалай бастады және бөлшек саудагер карталарды алаяқтық деп санайтын нәрсені анықтау жүйесін әзірледі, делінген ант мәлімдемесінде.

Соңында Walmart құны 10 миллион доллар болатын 600 4,4-ге жуық күдікті транзакцияны анықтады.2017 жылдың шілдесінде сатушы болжамды алаяқтықпен байланысты сыйлық картасының қаражатын тоқтатып, ақша туралы Құпиялық қызметке хабарласты, делінген ант берген мәлімдемеде.

Құрбандар

Сондай-ақ, мақалада мұндай алаяқтықтардың қалай жалғасқаны көрсетілген және алаяқтардың құрбандарын алдау үшін қолданған әдістеріне мысалдар келтірілген.

Мичиган штатының Беллевилл қаласынан келген 64 жастағы жүк көлігінің жүргізушісі, RJ инициалдарымен анықталған бір ер адам Құпия қызметке 2020 жылдың қыркүйегінде оған ұялы телефонына «Таяу Шығыс акценті» бар адам қоңырау шалып, Мичигандағы көпқабатты тұрғын үй кешенінен шот инкассаторы болыңыз, мұнда Р.Дж. бұрын өмір сүрген». Қоңырау шалушы Р.Ж. 4000 доллар қарыз болды, бірақ әрқайсысы 500 доллардан екі Walmart сыйлық картасын сатып алу арқылы балансты өтей алады.

Р.Дж. карталарды Арканзас штатындағы Норт-Литтл-Рок арқылы жүріп бара жатып сатып алды және «нұсқау бойынша» төлемді талап еткен адамға тез қоңырау шалып, «қоңырау шалушыға Walmart сыйлық картасының нөмірлерін берді», - делінген ант хатында.

Р.Дж. Құпиялық қызмет агентіне ол «шамамен бір аптадан кейін қоңырау шалушы онымен телефон арқылы байланысып, дәл осындай талаптарды қоймайынша, өзінің алаяқтық құрбаны болғанын түсінбегенін» айтты», - деп жазды агент мәлімдемесінде. Р.Дж. екінші рет бас тартты және қайта қоңырау шалушыны естімеді.

RJ-ның 1000 доллар және басқаларға шамамен 500 доллар жоғалтуы сыйлық картасының алаяқтық құрбандарына тән. Басқа құрбандар әлдеқайда көп жоғалтты.

Арызда аты аталған жәбірленуші, 70 жастағы К.К., 8000 айға созылған алаяқтықпен Walmart сыйлық карталарын 21 130 долларға алдап кеткен. Қ.Қ. тергеушілерге алаяқтың К.К.-ға ұсыныс жасау үшін телефон соққанын айтты. оның әртүрлі онлайн тіркелгілеріне «бұзылудан» қорғанды, содан кейін көп ұзамай ол «жаман адамдарды құртуға тырысатын» ФБР агенті екенін мәлімдеді. Сыйлық карталарына қоса, К.К. алаяқ оны алдап, одан 000 XNUMX долларға жуық ақша алды деп мәлімдеген.

Жеке алаяқтар тек сыйлық картасының алаяқтықтарынан айтарлықтай ақша таба алады.

Әділет департаментінің қызметкері бір жағдайда департамент тексеріп жатқанын, алаяқтар бір жәбірленушіні 11 сағат бойы телефон желісінде ұстағанын және «ол адам 35 000 доллардан астам сыйлық карталарын сатып алғанын» айтты.

Бұл жағдайда, шенеуніктің айтуынша, «жаман жігіттер жәбірленушіге оның әлеуметтік сақтандыру нөмірі бұзылғанын және оларды қамауға алу туралы санкция бар екенін айтқан».

2019 жылдың қарашасында Walmart Global Investigations және Құпиялық қызмет тергеушілері бір адамды, Нью-Гэмпширде тұратын Қытай азаматы Сунгари Лю есімді азаматты анықтады, ол сол айда Арканзаста сыйлық картасымен 16 000 доллардан астам транзакция жасаған.

Людің қылмыстық мәлімдемесінде тергеушілер қытай азаматы сыйлық картасын алаяқтықтан айына 500 000-нан 1 миллион долларға дейін табыс тапқан деп есептегені айтылған.

Жазбалар көрсеткендей, Лю кейінірек алаяқтық жасағаны үшін кінәсін мойындап, мерзімінің соңында депортацияланады деп 27 айға федералдық түрмеге қамалды.

Сізді қызықтыруы мүмкін: Нью-Йорктегі басты жаңалықтар, иммигранттар туралы әңгімелер және Үлкен Алма өмірі туралы пайдалы кеңестер - бәрін мына жерден оқыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк.

Қаңтар айында Техас штатындағы Колливилл полициясы табыстары Қытайға жөнелтіліп жатқан «ақшаны жылыстатудың азиялық желісі» деп атаған ұйымның бір бөлігі болып табылатын тағы екі адамды қамауға алғанын хабарлады.

Форум күнін де оқыңыз:

Yellowstone 150 жылдан кейін жұмыс істей бастайтын жыл сайынғы жазылымды ұсынады: бұл не үшін қажет

Ұлттық саябаққа бару және фотосессия: сәуірде нені тегін алуға болады

Америка Құрама Штаттары Ресейге доллар резервін пайдалануға тыйым салды: бұл Ресей Федерациясын дефолтқа тез жақындатады

Разное Американдық алаяқтар Walmart сыйлық картасы
Google News сайтындағы ForumDaily-ге жазылыңыз

Сіз АҚШ-тағы өмір және Америкаға иммиграция туралы маңызды және қызықты жаңалықтарды алғыңыз келе ме? — бізді қолда садақа бер! Сондай-ақ біздің парақшаға жазылыңыз Facebook. «Дисплейдегі басымдық» опциясын таңдап, алдымен бізді оқыңыз. Сондай-ақ, біздің сайтқа жазылуды ұмытпаңыз Telegram каналы  мен Instagram- Онда қызық көп. Және мыңдаған оқырмандарға қосылыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк — онда сіз мегаполистің өмірі туралы көптеген қызықты және жағымды ақпаратты таба аласыз. 



 
1077 сұраныс 1,217 секундта.