Салық декларациясын тапсыру алдында қандай құжаттарды жинау керек?

Біз 2025 жылға арналған салық декларациясын 2026 жылдың ақпанынан 15 сәуіріне дейін тапсырамыз. Бірақ кірістерді, шығыстарды және шегерімдерді есептеуді, сондай-ақ қажетті құжаттарды жинауды қазір бастай аласыз.

Маманды жалдасаңыз да, тіпті егер сіз декларацияны өзіңіз толтырсаңыз, сізге белгілі бір ақпарат пен құжаттар қажет болады.

Бұл тексеру парағы көптеген салық төлеушілерге ортақ негіздерді қамтиды, бірақ әркімнің салықтары бірегей. Сондықтан бұл бақылау парағын сіздің жағдайыңызға бейімдеу қажет болуы мүмкін, деп түсіндіреді Nerd әмиян.

жеке ақпарат

• Өткен жылдың салық декларациясы (егер сіз оны тапсырған болсаңыз). Сіздің федералды және (егер бар болса) мемлекеттік салық декларациялары талап етілмейді, бірақ олар өткен жылы не тапсырғаныңызды және қандай құжаттарды пайдаланғаныңызды есте сақтауға көмектеседі. Бұған қоса, егер сіз салықтық бағдарламалық құралды пайдалансаңыз, көптеген қызметтер деректерді қолмен енгізу уақытын үнемдей отырып, өткен жылдың қайтарымын ала алады.
• Әлеуметтік қамсыздандыру нөмірлері және/немесе салық сәйкестендіру нөмірлері - сіз, жұбайыңыз және барлық асырауындағы адамдар (оның ішінде балалар, қарт ата-аналар және сіз асырап отырған басқа адамдар).
• IP-код. Егер сізге, жұбайыңызға немесе асырауындағы адамға IRS жеке куәлікті қорғау PIN кодын берген болса, оны беруіңіз керек.
• Банк шотының деректемелері. Салықты қайтаруды алғыңыз келсе немесе салық шотыңызды банктік аударым арқылы төлегіңіз келсе, шотыңызды және бағыттау нөмірлерін дайындаңыз.

Тақырып бойынша: 2025 жылы тоғыз штат салықты азайтты: қай аймақтың тұрғындары үнемдей алады

Табысты растайтын құжаттар

Өткен жылы алынған кірісті растайтын барлық құжаттарды жинаңыз.

• W-2 нысаны. Жұмыс берушілер 2 қаңтарға дейін W-31 хаттарын жіберуі керек еді.
• 1099 нысандары. Бұл нысандар жыл ішінде алынған қосымша кірістерді көрсетеді. Табыс көзіне қарай олар әр түрлі болады. Олар 31 қаңтардан ақпан айының ортасына дейін жіберіледі. Кейбір жалпы формалар:
  • 1099-НЕК - мердігерлік жұмыстарға.
  • 1099-МИСС – бір жолғы табыс үшін (мысалы, ойын ұтысы, роялти немесе жалға алу).
  • 1099-K – 5000 жылы үшінші тарап (мысалы, PayPal немесе Venmo) арқылы тауарлар немесе қызметтер үшін сізге $2025 XNUMX немесе одан көп төленген болса.
  • 1099-INT, 1099-DIV, 1099-B – пайыздар, дивидендтер немесе делдалдық операциялар үшін (инвестициялық кіріс түріне байланысты).

Шегерімдер

Шегерімдер сіздің салық салынатын кірісіңізді азайтуға көмектеседі, бұл әдетте салық шотыңызды төмендетеді. Шегерімдерді пайдалану үшін сізде растайтын құжаттар болуы керек. Олар аудит кезінде сізді қорғап қана қоймайды, сонымен қатар есептен шығару қажет нәрсені есте сақтауға көмектеседі.

Кейбір шегерімдерді шығыстарды бөлшектемей пайдалануға болады, себебі олар 1040-нысанында тікелей хабарланады. Қосымша шегерімдерді А кестесін беру арқылы алуға болады.

Міне, кейбір жалпы салық шегерімдері. Салық декларациясын бермес бұрын, растайтын құжаттарыңыз бар екеніне көз жеткізіңіз:

• Зейнетақы шоттарына жарналар. Дәстүрлі IRA немесе өзін-өзі жұмыспен қамтыған зейнеткерлік жоспарға жарналарды есептен шығаруға болады (шектеулерге байланысты).
• Білім беру шығындары. Оқу ақысы мен студенттік несие бойынша пайыздарды есептен шығаруға болады. Ол үшін IRS 1098-T (оқу үшін) және 1098-E (студенттік несиелер үшін) нысанын талап етеді.
• Медициналық төлемдер. Медициналық шығыстар түзетілген жалпы табыстың 7,5%-ынан асатын болса, салық шегерілуі мүмкін.
• Мүлік салығы және ипотекалық пайыздар. Егер сіздің ипотекалық төлеміңізде мүлік салығы болса, олар несие берушіден 1098 пішінінде хабарланады. Бұл нысанда А қосымшасында есептен шығаруға болатын сыйақы сомасы да көрсетіледі.
• Қайырымдылық көмектері. Қайырымдылықты шегеру үшін түбіртектерді сақтауды ұмытпаңыз, әйтпесе IRS сұрауыңызды қабылдамайды.
• Мектепке қажетті құрал-жабдықтарға кеткен шығындар. Мұғалімдер мен басқа тәрбиешілер сынып шығындарынан 300 долларға дейін шегереді (егер ерлі-зайыптылардың екеуі де білім саласында жұмыс істесе, 600 доллар).
• Мемлекеттік және жергілікті салықтар. SALT шегерімі арқылы табыс салығын немесе сату салығын (мүлік салығын қосқанда $10 000 дейін) шегеруге болады. Сату салығы үшін түбіртек талап етілмейді — IRS есептелген мәндері бар кестелерді береді. Дегенмен, бұл сомаға ірі сатып алу салығы қосылуы мүмкін, сондықтан мұндай түбіртектерді сақтау керек.

Сізді қызықтыруы мүмкін: Нью-Йорктегі басты жаңалықтар, біздің иммигранттар туралы әңгімелер және Үлкен Apple өмірі туралы пайдалы кеңестер - мұның барлығын ForumDaily New York сайтында оқыңыз

салық несиелері

Салық несиелері шегерімдерге қарағанда құндырақ, өйткені олар сіздің салық міндеттемеңізді долларға азайтады. Бірақ, шегерімдер сияқты, оларды алу үшін құжаттама қажет.

Танымал салық несиелері:

• Американдық мүмкіндік және өмір бойы оқу несиелері. Бұл студенттік несиелер сіздің салықтарыңызды айтарлықтай төмендетуі мүмкін. Оларды толтыру үшін сізге 1098-T нысаны қажет.
• Балалық несие. 2025 жылы балалардың стандартты салық несиесі әр бала үшін 2000 долларға дейін болады. Асырап алынған балалардың қосымша салық жеңілдіктеріне құқығы бар.
• Сақтаушы несиесі. 401(k), ұқсас жұмыс беруші жоспарына немесе IRA-ға жарналар осы салық несиесіне сәйкес келеді.
• Алдын ала төленген салықтар. Әдетте, жұмыс берушілер жалақыдан салықты ұстайды және бұл сома W-2-де көрсетіледі. Егер сіз жыл ішінде қосымша салық төлемдерін жасасаңыз, бұл ақпаратты дайындаңыз.

Форум күнін де оқыңыз:

Үй кеңсесінің шығындарын салықтан қалай есептен шығаруға болады: талаптар мен шарттар

2024 жылғы салықты қайтаруды қалай бақылауға болады және қанша күтуге болады

Салық маусымы ресми түрде басталды: 2024 жылғы декларацияны дайындау кезінде нені ескеру керек

Сіз АҚШ-тағы өмір және Америкаға иммиграция туралы маңызды және қызықты жаңалықтарды алғыңыз келе ме? — бізді қолда садақа бер! Сондай-ақ біздің парақшаға жазылыңыз Facebook. «Дисплейдегі басымдық» опциясын таңдап, алдымен бізді оқыңыз. Сондай-ақ, біздің сайтқа жазылуды ұмытпаңыз Telegram каналы  мен Instagram- Онда қызық көп. Және мыңдаған оқырмандарға қосылыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк — онда сіз мегаполистің өмірі туралы көптеген қызықты және жағымды ақпаратты таба аласыз.