АҚШ-қа қалай инвестициялауға болады және барлық ақшаны жоғалтпайды

Фото депосфоттар

Американдық арманның біршама әлсіреген бейнесіне, қатаң салық режиміне және егер ол бұзылса, қауіп төндіретін салдарға қарамастан, АҚШ-қа көшуге ниет білдірушілер азайып жатқан жоқ, жасыл карта планетадағы көптеген адамдардың арманына айналуда.

Америкада тұруға рұқсат алудың мүмкін жолдары туралы сұраққа қызығушылық танытқандар иммиграциялық заңгерлер алғашқы консультацияда әлеуетті клиенттерге ұсынатын дайын нұсқалардың бірі EB5 инвестициялық визасы болып табылатындығын біледі. Өз өмір салтын түбегейлі өзгерткісі келмейтін және үйдегі табыс көздерімен айналысатын бос адам үшін EB5 тартымдылығы айқын: бұл инвестордан АҚШ-тағы бизнесін басқаруды талап етпейтін енжар ​​инвестиция.

Жасыл картаны сатып алу және сату идеясы жаңа емес: EB5 бағдарламасы 1990 жылы пайда болды, сол кезде АҚШ Конгресі экономиканы ынталандыруға, шетелдік инвестицияларды тартуға, қосымша жұмыс орындарын құруға бағытталған болатын және EB5 оған жетудің тамаша тетігі болып көрінген. 2008 жылға дейін бұл өте танымал болған жоқ, бірақ нарықтардың құлдырауынан және банк дағдарысынан кейін қаржыландырудың жетіспеушілігін тұншықтыратын әзірлеушілер үшін үнемдеу сабаны ретінде ол сұранысқа ие болды.

Бұл қалай жұмыс істейді

Бағдарлама шынымен жұмыс істейді. Нью-Йорк, Майами, Лос-Анджелес, Америка сияқты мегаполистерді қабылдаған соңғы жылдардағы құрылыс қарқыны ең батыл жобалар жүзеге асырылатын қол жетімді шетелдік инвестицияларға міндетті емес деп айтуға болады.

Жаңа бизнеске салынған және 10 жұмыс орнын құрған миллион доллар үшін шетелдік инвестор бірнеше жыл бойы кезекте тұрған көптеген адамдарды айналып өтіп, АҚШ-тың тұрақты тұрғыны мәртебесін тез алады. Егер жоба жаңа жұмыс орындарын тартуға мұқтаж жерде орналасқан болса, инвестициялық жолақ бес жүз мыңға дейін қысқарады (бұл жағдайда, бұл шалғай провинция мен елдің экономикалық артта қалған аймақтарына қатысты).

Инвестицияланған капиталды заңды түрде алу керек, ал инвестицияға кепілдік берілмейді, бірақ тәуекелге ұшырауы керек. Болжам бойынша, 2012 жылдан бастап американдық экономикаға осындай инвестициялар арқылы шамамен 8,7 млрд.

EB5-тің жыл сайынғы квотасы 10 мың өтінімді құрайды, олардың шамамен 90% -ын Азиядан келген инвесторлар алады, онда әлеуетті клиенттерді тарту процесі қызу жүріп жатыр. Ақысыз EB5 капиталының мүмкіндіктерін бағалаған даму компаниялары өкілдерінің эшондары үнемі шығыста Қытай мен Вьетнамға кетеді.

Фото депосфоттар

Мұндай маркетингте тіпті президент Трамптың туыстары, даму ісінде үлкен жетістікке жеткен Кушнер отбасы назарға ілікті. Джаред Кушнердің қайын сіңлісі, президенттің күйеу баласы жақында Бейжіңде болып, Нью-Джерсидегі құрылыс жобасын әлеуетті инвесторлар аудиториясына жарнамалады, қайтадан баспасөзге және заңдық бағдарламаға назар аударды.

Green Card жанжалдары

Ресей EB5 инвестицияларының саны бойынша көшбасшы болмаса да, жоба иелері назарынан тыс қалмайды. Олардың өкілдері, көбінесе, инвестициялық визаны алуға мамандандырылған адвокаттармен бірігіп, Мәскеуде және облыстарда Америкада жасыл картаны салыстырмалы түрде арзан сатып алғысы келетін адамдарды іздестіреді. Презентациялар, конференциялар, жарнамалық брошюралар - заңгерлер мен әзірлеушілер осы маркетингтің барлығына қомақты қаражат жұмсайды. Бірақ EB5 индустриясының айналасында соңғы бірнеше жылда туындаған бірқатар жанжалдар қолданыстағы жүйенің кемшіліктерін ашты.

Олардың ішіндегі ең ірісі Вермонт жобасымен байланысты Джей шыңыұзақ уақыт бойы «алтын стандарт» деп саналатын, инвестициялық бағдарлама әсерінің үлгісі болып табылады және иммиграциялық заңгерлердің жоғары сеніміне ие болды. Джей шыңы Вермонт губернаторы Питер Шумлум және сенатор Патрик Лихи қамқорлыққа алынған, жоба туралы баспасөзде сөйлеп, оны түрлі іс-шараларда насихаттаған. Губернатор тіпті жарнамалық роликте пайда болды, ол инвесторларды сендірді Джей шыңы сәтті тексерілді.

Жоба пирамидаға айналды. Тергеуге себеп болған мәселе - инвестордың шағымы, оның үлесі кенеттен онымен келісімсіз қарызға айналды.

Лондоннан келген бұл көлік дилері ақпарат іздеуде және қазіргі жағдайды талдауда табандылықтың кереметін көрсете отырып, сауатты адам екенін дәлелдеді. Оған ұқсас шетелдік инвесторларға тиесілі 200 миллион доллар жоғалып кетті.

Шұғыл ұйымдастырылған тексерулер бухгалтерлік есепті жүргізуді анықтады Джей шыңы Ол абайсызда, мемлекеттік қадағалау органдарының тиісті бақылауысыз жүзеге асырылды және ақшаның едәуір бөлігі иелерінің жеке қажеттіліктеріне жұмсалды. Солардың бірі, Майамидегі кәсіпкер Ариэль Квирос айыптау бойынша ұшақ пен жылжымайтын мүлік инвесторлардың ақшасымен сатып алған. Жобаға қатысудың негізгі мақсаты болып табылатын иммиграциялық мәртебе алатын инвесторлардың келешегі қауіпті болды. Жобаның өзі банкроттық туралы іс жүргізуде өзін тапты және егер Флорида соты құзыретті басқарушы тағайындамаған болса (сенім артылған), төленбеген вексельдер тауына көмілуі мүмкін. Қарға көшкіні сияқты, сот процестерімен жабылған түрлі адамдар, ұйымдар және тіпті Вермонт штатында дау-дамай болды.

Жақында талап қоюшыларға жалған шоттарға қызмет көрсеткені үшін 150 миллион доллар төлеу арқылы сот ісін тоқтатуға келіскен Рэймонд Джеймстің инвестициялық оқиғасы ерекше назар аудартады. Оңтүстік Флоридадағы федералды сотта басталған шайқастардан кейін татуласқан келісімге қол жеткізілді, онда тәжірибелі заңгерлерден тұратын инвесторлар тобы қаржы компаниясының позициясына шабуыл жасады. Бұл жағдайда Рэймонд Джеймстің рөлі шектеулі болғанына қарамастан (компания жобаны жарнамалауға қатыспады, капиталды көбейтпеді және инвесторлармен тікелей байланыста болмады), талапкерлер оның бірлескен меншік иесімен қылмыстық келісім жасасқанын айтты. Джей шыңы Ариэль Квирос және осы қастықтың фактісі Понци сияқты қаржылық пирамида салуға мүмкіндік берді.

«Торттағы шие», әрине, Раймонд Джеймстің Флорида филиалының менеджері Quiros-тың бұрынғы күйеу баласы Джоэль Бурстейн болды, ол да сот процесінің мақсаты болды. Судьяның бұйрығымен 25 миллион АҚШ доллары көлемінде арнайы қор құрылды, одан осы іске қатысқан он үш заң фирмаларының тиісті жарналары төленеді.

Жол бойында кейбір клиенттерін жіберген иммиграциялық заңгерлер екені белгілі болды Джей шыңы«қайтару» жобасының иелерінен әрқайсысы үшін $ 25 мөлшерінде алды.

Бұл факт ешкімді таңғалдырмады, өйткені адвокаттар EB5 адвокаттарының комиссиясы туралы көптен бері сыбырлап жүрді, тіпті адвокаттың визаны алып жүру үшін төлеген тікелей жарнасынан басқа, жобадан «көтермелеуге» жүгінуге құқығы бар деген болжам да болды.

2015 жылы Бағалы қағаздар жөніндегі комиссия EB5 заңгерлерінің барлық тобын өз қызметін заңсыз брокерлік деп санайтын айыппұлдар мен айыппұлдармен қатаң түрде айыппұл салды. EB5 үшін инвестициялар тартуға қатысатын кез-келген тұлғадан брокер ретінде тіркелуді талап ететін федералды заңдарды бұзумен қатар, осы сценарийдегі проблема айқын мүдделер қақтығысы жағдайында клиенттердің сенімін теріс пайдалану болып табылады. Бұл, әсіресе клиент өзінің адвокаты мен серіктестік серіктестікке кіретін серіктестіктің қаржылық қатынастары туралы ештеңе білмейтін жағдайларда (және олардың абсолютті көпшілігінде) өткір.

Инвестицияны ысырап ету және тұтынушыларды алдау

Жақында EB5 дизайнындағы адвокаттардың рөлі ерекше назар аударды. Жақында ресейлік инвестор Мона Шахқа, EB5 саласындағы танымал және табысты заңгер және көптеген халықаралық конференцияларда баяндама жасаған Оңтүстік Флорида федералды сотында сотқа жолданды. Талаптың мәні - инвестициялық компанияның сенімгерлік шотына ақша салу, дәлірек айтсақ, Мона Шах инвестицияның барлық сомасын салымшының рұқсатынсыз және иммиграциялық басқармадан оң шешім алғанға дейін бенефициардың шотына заңсыз аудару.

Бұл іске Бруклиндегі орыс тілді адвокат Владислав Сирота қатысты, ол фирма Mona Shah фирмасымен жұмыс істеді. Сотта көрсетілген фактілер сенімді тұлғалардың құзыреті мен өкілеттіктеріне көптеген сұрақтар туғызады және EB5 әлеуетті инвесторларын ескертеді.

Бірнеше ай бұрын Калифорнияда клиенттерінің ақшасын жымқырды, сондай-ақ 50 миллион доллардан астам инвестицияларын ұрлады деп айыпталған әкесі мен қызы (соңғысы заңгер) Тет пен Виктория Ченнің мүліктері Калифорнияда іздестірілген болатын. Федералды прокурорлар Ченнің және оның аффилирленген тұлғаларының 9 миллион долларға жуық 30 жылжымайтын мүлкін тәркілеу туралы сұрау салған болатын. Іскер отбасы АҚШ пен Қытай арасында тұрақты жұмыс істеп, инвесторларды белсенді жалдады.

Олардың клиенттерінің тізіміне тіпті елде іздестірілген және сот төрелігінен құтылған қауіпті қылмыскерлердің тізімі де кірді.

2016 жылы Калифорнияның тағы бір адвокаты Эмилио Франсиско инвесторларды алдау үшін жауапқа тартылды. Бағалы қағаздар жөніндегі комиссияның айыптауларына сәйкес, Франциско инвесторларға уәде еткен қарт адамдарға арналған кафелер мен үйлердің орнына өзінің жеке ісіне және жеке шығындарына бағытталған 9,5 миллион доллардан астам қаражатты иемденген.

Бұған дейін, 2014 жылы Калифорнияның тағы бір адвокаты Джастин Ли инвесторлардың қаржысын жымқырды деп айыпталған болатын. Техастағы биоотын зауытына орналастыруға арналған инвестицияларды ол Филиппиндегі шахтаға ерікті түрде алып кетті.

Тұрақты қырағылық

Американдық иммиграциялық заңгерлер қауымдастығы (AILA) EB5 саласындағы жағдайға алаңдаушылық білдіреді. Әртүрлі мамандандырылған форумдарда және иммиграциялық заңгерлер үшін жарияланымдарда алдау, пирамида және мүдделер қақтығысы мәселелерін талқылауға баса назар аударылады. Жақында меморандум жарияланды, онда адвокаттар мүдделер қақтығысы болуы мүмкін нұсқалар қаншалықты пайдалы және тартымды болмасын, мұқият болуға және әдеп ережелерін қатаң сақтауға шақырылды.

Мұндай сценарийдің классикалық мысалы - клиенттің инвестициясы орналастырылған аймақтық орталық / EB5 жобасының адвокаты болуы, сонымен бірге фидуциарлық міндеттерді қарастыратын мәмілені құқықтық қолдау. Әрине, клиенттің өзі қырағылық танытып, сұрақтар қоюға еркін сезінуі керек, олар қаншалықты ыңғайсыз болып көрінсе де.

Тәуелсіз заңгердің қосымша заңды пікір алу немесе процесті бақылау үшін қайта сақтандыруды қарастыру қиын.

Мұндай қызметтің құны болашақта сот сатысында жұмыс істейтін адвокаттардың жалақыларымен салыстырғанда өте аз болып көрінуі мүмкін. EB5 жобаларын ұйымдастыруда тәжірибесі шектеулі адамдардың, тіпті егер олар жақын достарынан немесе туысқандарынан болса да, сынға алынуы керек. Соңғы 5–8 жыл ішінде Құрама Штаттарды «EB9 безгегі» Америкада тұратын адамдармен байланысты, олар өз істерін оңай жақсарта алады және басқа біреудің қол жетімді капиталы арқылы кірісті көбейте алады.

Өкінішке орай, нақты келісімдердің, мұқият жоспарланған құрылымның, құқықтық қолдаудың және қатаң бақылаудың болмауы көбінесе қаражаттың жоғалуына әкеледі. Сот осындай істерде көптеген тіркеулерді жүргізеді, және оларға қатысу осы жерде сенімгерлік мәмілелердің қолайсыз екендігіне сендіреді.

Фото депосфоттар

2016 жылы Флорида билігі белгілі бір Игорь Тихоновты Ресей азаматы Сергей Данильченкодан EB500 инвестициясын орналастыру сылтауымен 000 5 АҚШ долларын жымқырды деген айыппен қамауға алды. Тихоновтың жұмыс схемасы қарапайым болды: Гарри деген атпен ол Оңтүстік Флоридада тіркелген Alcor Service компаниясының атынан Интернетте әртүрлі консьерж қызметтерін жарнамалайды, EB5 инвестициялары арқылы жасыл карта алуды қоса.

Сочи қаласының тұрғыны Данильченко Америка Құрама Штаттарына көшіп, науқас баласын емдеуге үміттеніп, серіктестіктерге 500 мың АҚШ долларынан астам қаражатты жасыл карта және Тихонов өзінің құрбанының капиталын салуды көздеген пайдалы жылжымайтын мүлікті басқарудан уәде еткен.

Сатып алу фактісін растайтын корпоративті құжаттарды сұратуға жауап ретінде Данильченко бір топ ашық хат алды. Алаяқ барлық ақшаны жеке шотқа аударған. Бұл жағдайда инвестор қылмыстық сот ісін жүргізуге қол жеткізе алды, бірақ мұндай сот ісін жүргізу бірнеше жылға созылуы мүмкін. Мұндай істердің тізімін жалғастыруға болады.

Өтпелі кезең

Қаржылық бақылау тетіктері тез ақшаға деген азғырумен қатар, алаяқтық үшін жақсы жағдай жасайды. Заң шығарушылар EB5 бағдарламасының шығындары мен жанама әсерлерін жақсы біледі. Конгресте бағдарламаны толығымен жою туралы және оның реформасы туралы пікірталастар жүреді. Калифорниялық сенатор Диан Фейнштейн ең мықты позицияны алды. Ол Американың азаматтығын сатпауды талап етеді, бірақ оның дауысы абсолютті азшылықта.

Бір кездері EB5-тің сүйкімділігі мен ыңғайлылығынан дәм татып, Америкаға тартымды және қол жетімді шетелдік инвестициялардан бас тарту қиынға соғады. Бәлкім, инвестициялардың ең аз мөлшері артып, бақылау күшейтілетін ымыраға келу мүмкіндігі болуы мүмкін.

Осы арада, өтпелі кезеңде EB5-ті ескі бағамен пайдаланғысы келетін инвесторлардың тағдыры өздерінің қырағылығы мен хабардарлығына байланысты болады. Америкада білікті және инвестициялық бағдарлама клиент үшін тамаша стратегия бола алатын талантты және адал заңгерлер жоқ.

Форум күнін де оқыңыз:

Каргил: АҚШ-тың ең құпия миллиардерлері қалай өмір сүреді

Азаматтық қанша тұрады және оны саудаласуға бола ма?

АҚШ-та болудың 10 тәсілі

Орыстардың АҚШ-та сатып алған қымбат пәтерлері

Сіз АҚШ-тағы өмір және Америкаға иммиграция туралы маңызды және қызықты жаңалықтарды алғыңыз келе ме? — бізді қолда садақа бер! Сондай-ақ біздің парақшаға жазылыңыз Facebook. «Дисплейдегі басымдық» опциясын таңдап, алдымен бізді оқыңыз. Сондай-ақ, біздің сайтқа жазылуды ұмытпаңыз Telegram каналы  мен Instagram- Онда қызық көп. Және мыңдаған оқырмандарға қосылыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк — онда сіз мегаполистің өмірі туралы көптеген қызықты және жағымды ақпаратты таба аласыз.