Украина азаматы АҚШ-та қаржылық алаяқтық жасағаны үшін 12 жылға бас бостандығынан айырылды

Celsius Network сәтсіз криптовалюталық несиелік компанияның негізін қалаушы және бұрынғы бас директоры Алекс Машинский 8 мамырда 12 жылға бас бостандығынан айырылды. 2024 жылдың желтоқсанында ол бағалы қағаздармен алаяқтық және тауарлық алаяқтық жасағаны үшін кінәсін мойындады. Reuters.

Фото: Владислав Юшинов | Dreamstime.com

8 жылы 2025 мамырда Манхэттендегі АҚШ округінің судьясы Джон Коэлтл банкротқа ұшыраған Celsius Network криптовалюта платформасының негізін қалаушы және бұрынғы бас директоры Александр Машинскийді 12 жылға бас бостандығынан айырды. 2024 жастағы Машинский 59 жылдың желтоқсанында бағалы қағаздармен алаяқтық және тауарлық алаяқтық жасағаны үшін кінәсін мойындады. Үкім бостандыққа шыққаннан кейінгі үш жыл қадағалауды, 48,4 миллион долларды тәркілеуді және 50 000 доллар айыппұлды қамтиды.

Прокурорлар мыңдаған клиенттерді алдап, миллиардтаған доллар шығынға және Машинскийдің 20 миллион доллар жеке пайдасына әкелгені үшін «әділ жаза» деп, 48 жылға бас бостандығынан айыруды сұрады. Машинский өкінетінін және отбасы мен клиенттерінің игілігі үшін жақсартқысы келетінін айтып, бар болғаны бір жыл және бір күн түрмеде отыруды сұрады. Оның ісі 2022 жылғы криптовалюта нарығының құлдырауына байланысты қылмыстық істер сериясының ең маңыздыларының біріне айналды.

Тақырып бойынша: Cryptocurrency бумы, пластикалық ақшаның құлдырауы: 2030 жылға қарай әлемді өзгертетін қаржылық үрдістер

Байыту және алаяқтық схемасы

Машинский және оның Celsius Network-тегі командасы тұтынушыларды платформаның қауіпсіздігі туралы жаңылыстыру және оның меншікті CEL токенінің бағасын басқару арқылы көп жылдық схеманы ұйымдастырды. Бағдарлама бойынша 18,6% дейін жоғары мөлшерлемелерді және жеңіл несиелерді уәде еткен Цельсий өзін «криптовалюталар үшін ең қауіпсіз орын» ретінде көрсетті. Машинский банктерге қарағанда сенімдірек екенін айтып, платформаны жеке өзі алға тартты, бірақ кірістілік, тәуекелдер мен операциялар туралы деректерді бұрмалады. Компания ашық нарықта CEL сатып алу үшін оның бағасын жасанды түрде арттырып, клиенттердің депозиттерін қосқанда жүздеген миллион доллар жұмсады. Ронни Коэн-Павоне, Цельсий бойынша бұрынғы кірістер жөніндегі бас маманы мойындағандай, «құн жұмсалған миллиондарға негізделген жалған болды».

Машинский ашық түрде CEL сатуды жоққа шығарды, бірақ оның өзі Arkham Intelligence мәліметтері бойынша шамамен 44 миллион доллар табыс тапқан үлкен көлемдерді сатқан. 2022 жылдың мамырында клиент қаражатын жаппай алу кезінде ол салықтар мен мұра үшін деп мәлімдеп, 10 миллион доллар активтерін алып тастады. 2022 жылдың маусымына дейін Цельсий ақшаны алуды тоқтатты, бұл клиенттерге 4,7 миллиард доллар қол жетпейтін активтерді қалдырды. Сарапшы Шоба Пиллайдың 2023 жылдың қаңтарындағы есебінде «айқын алаяқтық» табылды: Машинский өзінің апта сайынғы «Машинскийден кез келген нәрсені сұра» хабарларында өтірік айтты.

Cryptocurrency бумына міну

2017 жылы Нью-Джерси штатының Хобокен қаласында Машинский негізін қалаған Celsius Network Bitcoin және Ethereum сияқты крипто активтерін несиелендіру және сақтау қызметтерін ұсынды. Платформа клиенттерді жоғары мөлшерлемемен (жылына 17% дейін) және «банктерді тастауға» шақырды. 2021 жылдың күзіне қарай Celsius 25 миллиард доллар активтері бар ең ірі криптографиялық платформалардың біріне айналды. Дегенмен, 1,19 миллиард доллар теңгерім тапшылығы және тәуекелді инвестициялар 2022 жылдың шілдесінде банкроттыққа әкелді - крипто нарығының құлдырауы кезінде клиенттердің дүрбелеңді алып тастауынан кейін.

2009 жылы биткоинмен басталған криптовалюта нарығы 2017 және 2021 жылдар аралығында өркендеді, крипто-активтердің бағасы шарықтап, Celsius, FTX және Binance сияқты платформалар миллиардтаған адамдарды тартты. Жоғары кірістілік және орталықсыздандыру туралы уәделер бөлшек инвесторларды тартты, бірақ реттеу мен ашықтықтың болмауы тәуекелдерді тудырды. Бағалардың құлдырауы мен ірі платформалардың банкроттығынан туындаған 2022 жылғы апат жүйелік проблемаларды ашты: манипуляция, активтерді сауатсыз басқару және алаяқтық. Цельсий осы проблемалардың символына айналды, ал Машинскийдің 2022 жылдың қыркүйегінде бас директор қызметінен кетуі дағдарысты растады.

Бастапқыда КСРО-дан

Александр Машинский 1965 жылы қазанда Кеңес Одағында (дәлірек айтсақ, Украинада) еврей отбасында дүниеге келген. 1970 жылдары оның отбасы Израильге қоныс аударды, онда ол телефон желілерін тыңдау және тәркіленген тауарларды аукциондарда қайта сату арқылы өнертапқыштық хоббиін дамытты. Бірнеше жоғары оқу орындарында инженер-электрик мамандығы бойынша білім алған, бірақ оны бітірмеген. 1984 жылдан 1987 жылға дейін Машинский Израиль армиясында қызмет етті, ал 1988 жылы Нью-Йоркке көшті.

Оның мансабы технология мен инновацияны қамтыды. 1990 жылдары ол VoiceSmart, VoIP телефониясының пионері және Arbinet телефон сыйымдылығын саудалау платформасын құрды. (Сыйымдылық сауда алаңы телекоммуникация компанияларына дауыстық трафикті немесе деректерді беру үшін телефон желілерінде немесе интернет арналарында пайдаланылмаған қуатты сатып алуға және сатуға мүмкіндік беретін мамандандырылған электрондық жүйе болып табылады. — Ескерту )

2004 жылы Машинский Wi-Fi қосылған лимузинді брондау қызметін GroundLink құрды, ал Q-Wireless Wi-Fi желісін Нью-Йорк метросына әкелген Transit Wireless құрамына кірді. Ол 2014 жылдан 2015 жылға дейін Novatel компаниясын басқарды, бірақ Сан-Диегоға көшуден бас тартқаны үшін жұмыстан шығарылды. 2016 жылы Машинский RTX финтех компаниясын қысқаша басқарды, бірақ жанжалдан кейін кетіп қалды. 2017 жылы ол Celsius негізін қалады, бұл оның ең беделді, бірақ сәтсіз жобасы болды.

Wall Street Journal оны 2022 жылы «идеялар тасқыны бар өрескел сериялық кәсіпкер» деп атады, бірақ қақтығыстар мен тәуекелді шешімдер оның мансабын бұзды.

Александр Машинскийдің әйелі Крисси Машинский дүниеге келген Кристин Механ, жұптың алты баласымен Нью-Йоркте тұрады. Крисси 2022 жылдың қыркүйегінде Цельсийдің «Өзіңді банкротқа» ұранына келемеж ретінде қарастырылған «Өзіңді банкротсыз» деген ұраны бар жейделерді сатқаны үшін дау-дамайдың ортасында қалған бөлшек сауда компаниясына ие. Көйлектер Цельсий 2022 жылдың маусымында клиенттерді алуды тоқтатқаннан кейін көп ұзамай пайда болды, 4,7 миллиард доллар активтерді бұғаттады, содан кейін банкроттыққа шағымданды. Жинақтарынан, соның ішінде зейнетақысынан айырылған клиенттер бұл бастаманы қорлау деп тапты.

Қауіпті крипто биржалары

Машинскийдің ісі криптоиндустриядағы жалғыз оқиға емес. 10 миллиард доллар клиент қаражатын ұрлаған FTX негізін қалаушы Сэм Банкмен-Фрид алаяқтық үшін 25 жылға бас бостандығынан айырылды. Ол апелляциялық шағым түсірді, бірақ оның ісі, Цельсий сияқты, платформалар инвесторлардан жасырып, тәуекелді сауда үшін клиент активтерін қалай пайдаланатынын көрсетті.

Binance 2023 жылы ақшаны жылыстатуға қарсы заңдарды бұзғаны үшін 4,3 миллиард доллар айыппұл төледі, ал оның бас директоры Чанпэн Чжао кінәсін мойындады. Бұл жағдайлар жүйелік тәуекелдерді көрсетеді: реттеудің болмауы, таңбалауыш манипуляциясы және ашықтықтың болмауы.

Криптовалюталық биржалардағы проблемаларға әлсіз бақылау мен бақылау, хакерлердің шабуылдарына осалдығы және алаяқтық әлеуеті жатады. Инвесторлар Цельсий сияқты банкроттық немесе деректерді ұрлау салдарынан ақша жоғалту қаупі бар. Өзіңізді сақтандыру үшін сарапшылар мыналарды ұсынады:

— Платформаның лицензиялары мен беделін тексеріңіз: алмасу реттелетініне көз жеткізіңіз (мысалы, АҚШ-тағы SEC немесе CFTC).

— Активтерді суық әмияндарда сақтаңыз: бұл бұзу қаупін азайтады. (Суық әмиян немесе салқын қойма — цифрлық активтерге қол жеткізу үшін қажетті жеке кілттер желіден тыс сақталады, яғни олар интернетке қосылмаған. Бұл суық әмияндарды криптовалюталарды хакерлер шабуылдарынан, айырбастауды бұзудан және көбінесе крипто биржаларымен байланысты басқа онлайн қауіптерден қорғаудың ең қауіпсіз әдістерінің біріне айналдырады. — Ескерту)

— Шынайы емес кірістер туралы уәделерден аулақ болыңыз: Цельсийдің 17% сияқты жоғары мөлшерлемелер, көбінесе тәуекелдерді білдіреді.

— Инвестицияларыңызды әртараптандырыңыз: барлық активтеріңізді бір платформада сақтамаңыз.

— Жаңалықтар мен есептерді бақылау: тәуелсіз аудиттер мен шолулар проблемаларды анықтауы мүмкін.

Форум күнін де оқыңыз:

Биткоин бағасы тарихта алғаш рет 100 мың доллардан асты

Америкалықтар өздерін тиынсыз қалдырған алаяқтардың кесірінен өз-өзіне қол жұмсауда

Жасөспірім 36,5 миллион долларлық криптовалюта ұрлады: сіз оны не үшін жұмсағаныңызға таң қаласыз.

Сіз АҚШ-тағы өмір және Америкаға иммиграция туралы маңызды және қызықты жаңалықтарды алғыңыз келе ме? — бізді қолда садақа бер! Сондай-ақ біздің парақшаға жазылыңыз Facebook. «Дисплейдегі басымдық» опциясын таңдап, алдымен бізді оқыңыз. Сондай-ақ, біздің сайтқа жазылуды ұмытпаңыз Telegram каналы  мен Instagram- Онда қызық көп. Және мыңдаған оқырмандарға қосылыңыз ФорумДүниежүзілік Нью-Йорк — онда сіз мегаполистің өмірі туралы көптеген қызықты және жағымды ақпаратты таба аласыз.