10 most dangerous types of fraud in the US and how to protect yourself
In 2018, the most fraud was recorded in the employment sector, reports the Business Improvement Bureau. Based on information provided by the spokesperson of the Bureau, Katherine Hutt, edition Fox News compiled a list of the most dangerous types of fraud found in the US of 10, and also gave tips on how to protect yourself from them.
1. Labor market fraud
In 2018, it was the most common type of fraud. If you are applying for a job, then make sure that you use the official website of the company. Do not follow the links of vacancies that come in emails or messages in social networks. This type of fraud is considered dangerous, since the victim shares all his personal information: his address, his birthday, his social insurance number and his bank account.
This type of fraud is also used to cover scams related to fake accounts.
“Вас возьмут на работу. Выплатят вам первую зарплату. А затем вас попросят использовать часть денег для каких-то других целей, например, покупки оборудования или оплаты комиссии. Затем оказывается, что вам выписали фейковый счет”, — говорит Хатт.
On the subject: What fraudsters threaten older people in America
2. Online shopping
Fraudsters often fake official websites of companies. The consumer opens the site, thinking that he is on the site of the company store, but instead buy a cheap fake or do not receive the goods at all.
«Лучший способ предотвратить мошенничество в интернете — это хорошо изучить все и понимать, у кого вы покупаете. Проведите небольшое исследование, особенно если вы покупаете на этом сайте в первый раз. Будьте осторожны при переходе по ссылкам. И обращайте внимание на вещи, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой», — отметила Хатт.
3. Fake checks / money orders
You sell a car, bed or some other big item on Craigslist. The buyer sends you a check in excess of the amount you both agreed on. Later he apologizes and asks for the difference back. You send the money, and after a few days you will find out that the initial check was false, and you do not have the money sent in your account.
«Зачисление на счет чека или денежного перевода иногда может занимать от десяти дней до двух недель. Поэтому очень важно, если вы оказались в такой ситуации, ничего никому не отправлять, пока вы не убедитесь, что деньги от покупателя действительно пришли. В противном случае, вы будете должны покрыть эти расходы. Вам придется заплатить за любой овердрафт, который будет по вашему счету”, — говорит эксперт.
4. Home Improvement
A man knocks on your door and says that he is working at a construction site near you. He says that he still has household goods that were not useful to him, and he is ready to sell them to you at a bargain price. You pay a deposit. He says he will come back with the goods, but he no longer comes.
Hutt says a little learning can save you from a headache.
«Когда вы проводите обустройство дома, вы действительно хотите удостовериться, что у человека, который делает ремонт, есть правильная лицензия, должное образование и необходимые разрешения”, — говорит она.
On the subject: Fraud at gas stations: how not to become a victim
5. Advance loans
In the case of a loan with an advance payment, the lender approves your loan and then asks you to pay a commission before you receive the money.
«Обычно это незаконно. Каждый раз, когда кто-то хочет забрать у вас деньги, прежде чем они дадут вам деньги, это почти всегда сигнал, что это афера», — говорит Хатт.
6. Romantic scams
Romantic scams hunt for people's emotions. Fraudsters turn to unsuspecting people on dating sites and social networks and quickly develop what looks like a real relationship.
«Самая большая разница с настоящими отношениями в том, что вы никогда не встречаете своего романтического партнера. Происходит одно из двух. Они находятся за границей, а их паспорт или кошелек украли. Затем они просят вас перевести им деньги», — объясняет Хатт.
Sometimes fraudsters may be asked to pick up and transfer money for them.
«Они говорят, что получают деньги из какого-то другого источника, и им нужно, чтобы вы их взяли, а затем перевели им. По сути, это отмывание денег. Они используют вас в качестве денежного мула, чтобы уменьшить вероятность отслеживания денег. Если вы подозреваете, что что-то не так, но все равно делаете это, то вас могут привлечь к уголовной ответственности», — говорит Хатт.
7. Fraud under the guise of technical support
Thieves disguising themselves as Apple, Google or Microsoft can notify you via a pop-up window or via email that something is wrong with your computer. Fraudsters can also impersonate the personnel department or IT department of your employer. In the letters sent to you, they are trying to force you to click on a link or subscribe to something.
If you suspect that you have encountered fraudsters, then Hutt recommends that you contact your Internet service provider, support service or your employer via a communication channel that you are exactly known to be the right one.
«Они часто просят оплатить план ремонта или договор на техническое обслуживание. В некоторых более гнусных случаях они загружают на ваш компьютер вредоносное ПО, которое в основном блокирует ваш компьютер, а затем удерживают информацию на нем, требуя выкупа от владельца. Это называется вымогательство. Они говорят, что если вы не заплатите определенную сумму, то они удалят все ваши файлы», — рассказывает Хатт.
8. Investment scams
Investment scammers pretend to work in a well-known financial company. As soon as they make friends with you, they tell you about investments that you simply cannot miss.
«Они пытаются заставить вас принять решение, прежде чем у вас будет время подумать или посоветоваться с членом семьи, другом или финансовым консультантом. Прежде, чем соглашаться, проверьте инвестиции. Проверьте человека, который просит вас инвестировать. Нужную информацию можно найти, например, на FINRA, регулирующем органе финансовой индустрии», — отмечает Хатт.
On the subject: Tax fraud: how to recognize illegal tax evasion schemes
9. Travel scams
If it sounds too good to be true, most likely it is not true. Scammers will try to sell you an all-inclusive package, hotel, resort or cruise vacation at the best price.
«Если цена значительно ниже, чем на других сайтах, то определенно стоит провести исследование, прежде чем нажать «Да» и предоставить кому-либо информацию о своей кредитной карте», — говорит эксперт.
10. Fraud under the guise of government grants
The government will not give you grant money if you have not applied for them. If you received an e-mail or phone call saying that you are eligible for a grant from a government agency, Hutt says this is most likely a fraud.
«Легко подделать программу, похожую на ту, о которой вы слышали раньше. В случае государственных грантов мы видим мошенников, следящих за новостями. Стоит быть осведомленными о любых программах, которые недавно освещались в новостях», — говорит Хатт.
Read also on ForumDaily:
Counsel used tough copyright laws in the US for $ 5 million fraud
Danger when buying a house: a family in Florida lost $ 77 000 because of fraudsters
What fraudsters threaten older people in America
Subscribe to ForumDaily on Google NewsDo you want more important and interesting news about life in the USA and immigration to America? — support us donate! Also subscribe to our page Facebook. Select the “Priority in display” option and read us first. Also, don't forget to subscribe to our РєР ° РЅР ° Р »РІ Telegram and Instagram- there is a lot of interesting things there. And join thousands of readers ForumDaily New York — there you will find a lot of interesting and positive information about life in the metropolis.