Ukrayna vətəndaşı ABŞ-da maliyyə fırıldaqçılığına görə 12 il müddətinə azadlıqdan məhrum edilib
Uğursuz kriptovalyuta krediti verən Celsius Network şirkətinin qurucusu və keçmiş baş direktoru Aleks Maşinski mayın 8-də 12 il müddətinə azadlıqdan məhrum edilib. 2024-cü ilin dekabrında o, qiymətli kağızlarla fırıldaqçılıqda və əmtəə fırıldaqlarında günahını etiraf etdi. Reuters.
Foto: Vladislav Yuşinov | Dreamstime.com
8 may 2025-ci il tarixində ABŞ-ın Manhettendə Dairə Hakimi Con Koeltl müflis kriptovalyuta platforması Celsius Network-un qurucusu və keçmiş baş direktoru Aleksandr Maşinskini 12 il həbs cəzasına məhkum etdi. 2024 yaşlı Maşinski 59-cü ilin dekabrında qiymətli kağızlarla fırıldaqçılıq və əmtəə saxtakarlığında təqsirli bilinib. Cəzaya üç il azadlığa çıxdıqdan sonra nəzarət, 48,4 milyon dollar müsadirə və 50 min dollar cərimə daxildir.
Prokurorlar minlərlə müştərini aldadaraq, milyardlarla dollar itkiyə və Maşinskinin 20 milyon dollar şəxsi qazanc əldə etməsinə görə "ədalətli cəza" adlandıraraq, 48 il həbs cəzası istəyib. Maşinski peşman olduğunu və ailəsi və müştəriləri naminə yaxşılaşmaq istəyini əsas gətirərək cəmi bir il bir gün həbs istəyib. Onun işi 2022-ci il kriptovalyuta bazarının çöküşü ilə bağlı bir sıra cinayət işlərindən birinə çevrildi.
Mövzu haqqında: Cryptocurrency bumu, plastik pulun azalması: 2030-cu ilə qədər dünyanı dəyişəcək maliyyə meylləri
Zənginləşdirmə və fırıldaqçılıq sxemi
Maşinski və onun Celsius Network-dəki komandası müştəriləri platformanın təhlükəsizliyi ilə bağlı çaşdırmaqla və onun mülkiyyətçi CEL tokeninin qiymətini manipulyasiya etməklə çoxillik bir sxem təşkil etdilər. Proqram çərçivəsində 18,6%-ə qədər yüksək dərəcələr və asan kreditlər vəd edən Celsius özünü “kriptovalyutalar üçün ən təhlükəsiz yer” kimi göstərdi. Maşinski banklardan daha etibarlı olduğunu iddia edərək, platformanı şəxsən tanıtdı, lakin gəlirlilik, risklər və əməliyyatlar haqqında məlumatları təhrif etdi. Şirkət açıq bazarda CEL-i almaq üçün müştəri depozitləri də daxil olmaqla yüz milyonlarla dollar xərcləyib, qiymətini süni şəkildə şişirdib. Celsius üzrə keçmiş gəlirlər şöbəsinin müdiri Ronnie Cohen-Pavone etiraf etdiyi kimi, "dəyər xərclənən milyonlara əsaslanaraq saxta idi".
Maşinski açıq şəkildə CEL-i satdığını inkar etdi, lakin o, Arkham Intelligence-ə görə, təxminən 44 milyon dollar qazanaraq böyük həcmdə satdı. 2022-ci ilin may ayında, müştəri vəsaitlərinin kütləvi şəkildə çıxarılması fonunda, o, vergilər və miras üçün olduğunu iddia edərək, 10 milyon dollar aktivini geri götürdü. 2022-ci ilin iyun ayına qədər Celsius müştəriləri 4,7 milyard dollarlıq əlçatmaz aktivlərlə tərk edərək pulların çıxarılmasını dayandırdı. Ekspert Şoba Pillainin 2023-cü ilin yanvar hesabatında “açıq-aşkar saxtakarlıq” aşkar edilib: Maşinski həftəlik “Maşinskidən hər şeyi soruş” verilişlərində yalan danışıb.
Kriptovalyuta bumuna minmək
Mashinsky tərəfindən 2017-ci ildə Nyu-Cersi ştatının Hoboken şəhərində qurulan Celsius Network Bitcoin və Ethereum kimi kriptovalyutalar üçün kredit və saxlama xidmətləri təklif edirdi. Platforma müştəriləri yüksək faiz dərəcələri (illik 17%-ə qədər) və “bankları tərk et” çağırışı ilə cəlb etdi. 2021-ci ilin payızına qədər Celsius 25 milyard dollarlıq aktivi ilə ən böyük kriptovalyuta platformalarından birinə çevrildi. Bununla belə, 1,19 milyard dollarlıq balans kəsiri və riskli investisiyalar 2022-ci ilin iyulunda – kripto bazarının çökməsi fonunda müştərilər tərəfindən paniklə pul çıxardıqdan sonra iflasa səbəb oldu.
2009-cu ildə Bitcoin ilə başlayan kriptovalyuta bazarı 2017-2021-ci illər arasında sürətlə yüksəldi, kriptovalyutaların qiymətləri sürətlə yüksəldi və Celsius, FTX və Binance kimi platformalar milyardlarla insanı cəlb etdi. Yüksək gəlir və mərkəzsizləşdirmə vədləri pərakəndə investorları cəlb etdi, lakin tənzimləmə və şəffaflığın olmaması risklər yaratdı. Qiymətlərin düşməsi və əsas platformaların müflisləşməsi nəticəsində yaranan 2022-ci il qəzası sistemli problemləri üzə çıxardı: manipulyasiya, səriştəsiz aktivlərin idarə edilməsi və fırıldaqçılıq. Selsi bu problemlərin simvolu oldu və Maşinskinin 2022-ci ilin sentyabrında baş direktor vəzifəsindən getməsi böhranı təsdiqlədi.
Əslən SSRİ-dən
Aleksandr Maşinski 1965-ci ilin oktyabrında Sovet İttifaqında (daha doğrusu, Ukraynada) yəhudi ailəsində anadan olub. 1970-ci illərdə ailəsi İsrailə mühacirət etdi və burada o, telefon xətlərinə toxunaraq və müsadirə olunmuş malları hərraclarda satmaqla ixtiraçılıq hobbisini inkişaf etdirdi. O, bir neçə universitetdə elektrik mühəndisliyi üzrə təhsil alıb, lakin məzun olmayıb. 1984-1987-ci illərdə Maşinski İsrail ordusunda xidmət edib, 1988-ci ildə isə Nyu-Yorka köçüb.
Onun karyerası texnologiya və innovasiyaları əhatə edib. 1990-cı illərdə o, VoIP telefoniyasında qabaqcıl olan VoiceSmart və telefon tutumlarının ticarəti üçün platforma olan Arbinet-i təsis etdi. (Güclü ticarət platforması telekommunikasiya şirkətlərinə səs trafikinin və ya məlumatların ötürülməsi üçün telefon xətləri və ya İnternet kanallarında istifadə olunmamış tutumları almağa və satmağa imkan verən ixtisaslaşmış elektron sistemdir. — Təxminən. )
2004-cü ildə Maşinski Wi-Fi ilə təchiz edilmiş limuzin sifarişi xidməti olan GroundLink-i yaratdı və Q-Wireless, Nyu-York metrosuna Wi-Fi gətirən Transit Wireless-in bir hissəsi oldu. O, 2014-2015-ci illərdə Novatel-ə rəhbərlik edib, lakin San Dieqoya köçməkdən imtina etdiyi üçün işdən çıxarılıb. 2016-cı ildə Maşinski qısa müddətə fintech şirkəti RTX-i idarə etdi, lakin münaqişədən sonra ayrıldı. 2017-ci ildə o, Celsius-u qurdu və bu, onun ən yüksək profilli, lakin uğursuz layihəsi oldu.
The Wall Street Journal onu 2022-ci ildə "fikir selinə malik cəsarətli serial sahibkar" adlandırdı, lakin münaqişələr və riskli qərarlar onun karyerasına mane oldu.
Aleksandr Maşinskinin həyat yoldaşı Krissi Maşinski anadan olan Kristin Mehan cütlüyün altı uşağı ilə Nyu-Yorkda yaşayır. Chrissy 2022-ci ilin sentyabrında "Unbankrupt Yourself" şüarı olan köynəklər satdığı üçün mübahisələrin mərkəzində olan pərakəndə satış şirkətinin sahibidir. Köynəklər Celsiusun 2022-ci ilin iyununda müştərilərin geri çəkilməsini dayandırmasından, 4,7 milyard dollarlıq aktivləri dondurmasından və sonra iflas elan etməsindən qısa müddət sonra gəldi. Əmanətlərini, o cümlədən pensiyalarını itirmiş müştərilər bu təşəbbüsü təhqiramiz hesab etdilər.
Təhlükəli Kripto Birjalar
Maşinskinin işi kripto sənayesində yeganə hadisə deyil. 10 milyard dollar müştəri vəsaitini oğurlayan FTX-in qurucusu Sam Bankman-Fried fırıldaqçılıq ittihamı ilə 25 il həbs cəzası alıb. Müraciət etdi, lakin onun işi, Celsius kimi, platformaların investorlardan gizlədərək riskli ticarət üçün müştəri aktivlərindən necə istifadə etdiyini göstərdi.
Binance 2023-cü ildə çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunları pozduğuna görə 4,3 milyard dollar cərimə ödədi və onun baş direktoru Changpeng Zhao günahını etiraf etdi. Bu hallar sistemli riskləri vurğulayır: tənzimləmənin olmaması, token manipulyasiyası və şəffaflığın olmaması.
Kriptovalyuta mübadiləsi ilə bağlı problemlərə zəif nəzarət və nəzarət, haker hücumlarına qarşı zəiflik və fırıldaqçılıq potensialı daxildir. İnvestorlar Selsi kimi iflaslar və ya məlumat oğurluğu səbəbindən pul itirmək riski daşıyırlar. Özünüzü sığortalamaq üçün mütəxəssislər tövsiyə edir:
— Platformanın lisenziyalarını və reputasiyasını yoxlayın: mübadilənin tənzimləndiyinə əmin olun (məsələn, ABŞ-da SEC və ya CFTC).
— Aktivləri soyuq pul kisələrində saxlayın: bu, hakerlik riskini minimuma endirir. (Soyuq pul kisəsi və ya soyuq anbar, rəqəmsal aktivlərə daxil olmaq üçün lazım olan şəxsi açarların oflayn saxlandığı kriptovalyutaların saxlanması üsuludur, yəni onların internetə qoşulmaması deməkdir. Bu, soyuq pul kisələrini kriptovalyutaları haker hücumlarından, mübadilə hacklərindən və tez-tez kriptovalyutalar ilə əlaqəli digər onlayn təhlükələrdən qorumaq üçün ən təhlükəsiz üsullardan birinə çevirir. — Təxminən.)
— Qeyri-real gəlir vədlərindən çəkinin: yüksək dərəcələr, məsələn, Selsi üzrə 17%, tez-tez riskləri göstərir.
— İnvestisiyalarınızı diversifikasiya edin: bütün aktivlərinizi bir platformada saxlamayın.
— Xəbərləri və hesabatları izləyin: Müstəqil audit və təhlillər problemləri aşkar edə bilər.
Forum günündə də oxuyun:
Bitkoinin qiyməti tarixdə ilk dəfə olaraq 100 min dolları keçdi
Amerikalılar onları qəpiksiz qoyan fırıldaqçılara görə intihar edir
Google News-da ForumDaily-ə abunə olunABŞ-dakı həyat və Amerikaya immiqrasiya haqqında daha vacib və maraqlı xəbərlər istəyirsiniz? — bizə dəstək olun bağışlayın! Siz də səhifəmizə abunə olun Facebook. "Ekranda prioritet" seçimini seçin və əvvəlcə bizi oxuyun. Həmçinin kanalımıza abunə olmağı unutmayın Telegram kanalı və Instagram- Orada çox maraqlı şeylər var. Və minlərlə oxucuya qoşulun Forum Gündəlik New York — orada siz metropol həyatı haqqında çoxlu maraqlı və müsbət məlumatlar tapa bilərsiniz.
Redaktorların seçimi
